Německý finanční dohled rozšiřuje opatření proti praní peněz na N26

Von Krypto News Österreich

N26: Weiterhin Probleme im Kampf gegen Geldwäsche Die deutsche Finanzaufsicht Bafin hat N26 erneut wegen Mängeln bei der Geldwäscheprävention gerügt und Maßnahmen verlängert, um der Bank zu helfen. Bereits im Mai 2021 hatte die Bafin die Bank aufgrund von Mängeln in diesem Bereich gerügt. Seit November 2021 gibt es zudem ein Wachstumslimit für die Neobank: N26 darf pro Monat nur noch 50.000 Neukunden aufnehmen. Gleichzeitig wurde ein Sonderprüfer in die Bank geschickt, um den Fortschritt im Kampf gegen Geldwäsche zu beobachten. Der Sonderprüfer wird sein Mandat nun verlängern, da die Finanzaufseher weiterhin unzufrieden mit N26 sind. Die Bafin fordert von …
N26: Stále problémy v boji proti praní peněz německého finančního dohledu Bafin si znovu stěžovaly na vady v prevenci praní špinavých peněz a rozšířené opatření na pomoc bance. Bafin si již v květnu 2021 stěžoval na banku v této oblasti. Od listopadu 2021 existuje také limit růstu pro Neobank: N26 může zaznamenat pouze 50 000 nových zákazníků za měsíc. Současně byl do banky poslán zvláštní auditor, aby pozoroval pokrok v boji proti praní peněz. Zvláštní auditor nyní rozšíří svůj mandát, protože finanční supervizoři jsou stále nespokojeni s N26. Bafin vyžaduje od ... (Symbolbild/KNAT)

n26: Problémy s průchodem v boji proti praní peněz

Německý finanční dohled BAFIN si znovu stěžoval N26 na vady v prevenci praní špinavých peněz a rozšířené opatření na pomoc bance. Bafin si již v květnu 2021 stěžoval na banku v této oblasti. Od listopadu 2021 existuje také limit růstu pro Neobank: N26 může zaznamenat pouze 50 000 nových zákazníků za měsíc. Současně byl do banky poslán zvláštní auditor, aby pozoroval pokrok v boji proti praní peněz.

Zvláštní auditor nyní rozšíří svůj mandát, protože finanční stráže jsou stále nespokojeni s N26. Bafin požaduje, aby N26 přijala vhodná technická organizační a personální opatření a udržovala je, aby zajistila správnou obchodní organizaci. Rozšíření Bafin bylo rozhodnuto v březnu, ale teprve nyní bylo oznámeno.

Zejména je podezření kritizováno. Bafin vyžaduje, aby N26 vytvořil dostatečné sledování EDP, vytvořil vhodnou funkci zajištění kvality a nastavil efektivní kontroly outsourcingu. To znamená, že zprávy o podezření na praní peněz na jednotku finanční zpravodajství (FIU). Jako autorita FIU zkoumá případy registrované bankami.

N26 naznačuje, že jste již komplexně investovali do preventivních opatření, posílili personál a optimalizovali technologii, aby se zabránilo praní peněz. Nyní chce banka implementovat plán vytvořený Bafinem k odstranění otevřených témat. V jiných oblastech, které byly kritizovány finančním dohledem, to N26 již napravil. Vady v obchodní organizaci a řízení rizik byly odstraněny a edice Bafin v těchto oblastech byla zrušena.

Problémy s prevencí praní špinavých peněz sledují N26 po dlouhou dobu. Ještě předtím, než se s tím Bafin vypořádal, byly defekty nahlášeny médiím při kontrole zákazníků (KYC), což vedlo k podvodníkům pomocí účtů banky. Státní zástupce rovněž rozhodl o podezření z podvodných účtů zákazníků nebo podvodným používáním účtů N26. Zákazníci dříve žalovali, že nahlášené účty nebyly okamžitě blokovány. V listopadu však bylo zastaveno řízení proti těm, kdo jsou odpovědní v bance. Kvůli pozdních podezřelých zpráv o praní peněz musel N26 na podzim 2021 zaplatit rekordní pokutu 4,25 milionu EUR.

Růstový limit Bafinu je také nepříjemnou brzdou pro rozšíření banky. N26 je největší Neobank v Německu a dnes má asi osm milionů zákazníků ve 24 zemích, deset let po začátku. Navzdory limitům růstu dokázala N26 v roce 2022 zvýšit tržby o přibližně 30 procent.

Investoři nejsou zpočátku obtěžováni požadavky BAFIN. Na posledním kole financování na podzim 2021 byla banka hodnocena kolem osmi miliard EUR. Existují však zvěsti, že toto posouzení nemusí být vedeno. Allianz by se měl chtít zbavit svých akcií v Neobank, a tak přijmout výrazně nižší nabídku hodnocení přibližně 3 miliardy dolarů. Důvodem nižšího hodnocení by měla být omezení růstu finančního dohledu. Investoři byli údajně zajištěni v malém tisku, pokud by se edice Bafin měla stále platit.

letos.