Περισσότερα τραπεζικά προβλήματα; Η Credit Suisse βυθίζεται κατά 30% καθώς ο μεγαλύτερος μέτοχος αποσύρει την υποστήριξη

Περισσότερα τραπεζικά προβλήματα; Η Credit Suisse βυθίζεται κατά 30% καθώς ο μεγαλύτερος μέτοχος αποσύρει την υποστήριξη

Οι μετοχές της Credit Suisse υποχώρησαν σε άλλο ένα ιστορικό χαμηλό μόλις 1,65 CHF (1,79 $) την Τετάρτη, αφού ο μεγαλύτερος μέτοχός της - η Εθνική Τράπεζα της Σαουδικής Αραβίας (SNB) - ανακοίνωσε ότι δεν θα μπορούσε να αγοράσει άλλες μετοχές της εταιρείας.

Η πτώση κατά 30% ήρθε εν μέσω διαδεδομένων φόβων ότι η Credit Suisse θα μπορούσε να βρίσκεται στα πρόθυρα χρεοκοπίας.

Άλλο ένα bank run;

Η Εθνική Τράπεζα της Σαουδικής Αραβίας δεν επιτρέπεται πλέον να επενδύει στην προβληματική τράπεζα λόγω κανονιστικών περιορισμών, δήλωσε την Τετάρτη στο Reuters ο πρόεδρος της SNB, Ammar Al Khudairy. Αυτή τη στιγμή κατέχει αΜερίδιο 9,88%.στην εταιρεία, μόλις 12 μονάδες βάσης κάτω από το όριο ιδιοκτησίας του 10%.

Η είδηση ​​απλώς προσθέτει στους ευρέως διαδεδομένους φόβους του κλάδου που έχουν ωθήσει τις μετοχές των τραπεζών χαμηλότερα αυτή την εβδομάδα μετά την κατάρρευση της Silicon Valley Bank (SVB) την περασμένη Παρασκευή. Σύμφωνα με τις μετοχές των αμερικανικών τραπεζώνυπέφερεΤη Δευτέρα, αρκετές ευρωπαϊκές τράπεζες αντιμετώπισαν πτώση την Τετάρτη, όπως η γαλλική Societe Generale (-11%) και η γερμανικήCommerzbank(-8,5%).

Η Credit Suisse μαστίζεται από ζητήματα κανονιστικής συμμόρφωσης από πέρυσιΛάθοςκαι σκάνδαλα, στρατηγικάΓενικές επισκευές, αδύναμες εκδόσεις κερδών και μακροοικονομικές πιέσεις. Οι πενταετείς ανταλλαγές πιστωτικής αθέτησης της τράπεζας ξεκίνησαν τον ΟκτώβριοΕμπόριοσε υψηλά 10 ετών, που σημαίνει ότι οι επενδυτές αναζητούσαν προστασία από πιθανή χρεοκοπία.

Ανταλλαγές CDS πυροβόλησεσημείωσε νέα υψηλά και πάλι την Τετάρτη, με την τιμολόγηση της αγοράς να έχει 47% πιθανότητα χρεοκοπίας για την εταιρεία.

WTF; Οι αγορές τώρα τιμολογούν με πιθανότητα αθέτησης 47% για την Credit Suisse. Τι μου έλειψε; pic.twitter.com/Q2MMo0T3LV

— Holger Zschaepitz (@Schuldensuehner) 15 Μαρτίου 2023

Οι μετοχές της τράπεζας είχαν ήδη πέσει σε νέα χαμηλά την Τρίτη όταν η Credit Suisse κυκλοφόρησεΕτήσια έκθεσηη οποία εντόπισε «ουσιώδεις αδυναμίες» στη χρηματοοικονομική αναφορά και στους ελέγχους γνωστοποιήσεων μόλις ένα μήνα μετά τη δημοσίευσηχειρότερη ετήσια απώλειααπό την οικονομική κρίση του 2008.

Ωστόσο, ο Al Khudairy του SNB είπε στο Reuters ότι ήταν ικανοποιημένος με το σχέδιο ανάκαμψης της Credit Suisse.

«Δεν νομίζω ότι θα χρειαστούν επιπλέον χρήματα· αν δεις τις περιστάσεις τους, είναι καλά», είπε. «Και λειτουργούν κάτω από ένα αυστηρό ρυθμιστικό σύστημα στην Ελβετία και σε άλλες χώρες».

Σε ένα (νσυνέντευξηΜε την CAN, ο Διευθύνων Σύμβουλος της Credit Suisse Ulrich Körner δήλωσε την Τετάρτη ότι η τράπεζα έχει μια «πολύ, πολύ ισχυρή» βάση κεφαλαίου και ρευστότητας. Ο Διευθύνων Σύμβουλος της SVB έκανε παρόμοιους ισχυρισμούς την περασμένη εβδομάδα, καλώντας τους πελάτες να «παραμείνουν ήρεμοι» έξω από την τράπεζα.κατέρρευσεΤην επόμενη μέρα.

Το μέγεθος της Credit Suisse

Όταν ξεκίνησαν οι συζητήσεις για μια πιθανή χρεοκοπία της Credit Suisse πέρυσι, είπαν οι αναλυτές σε σύγκρισηη ιδέα της επανάληψης των επεισοδίων των Lehman Brothers από το 2008.

Greg Foss – 30χρονος λάτρης του Bitcoin και έμπορος πιστώσεων υψηλής απόδοσης, διαχειριστής κινδύνου και αναλυτής –κάλεσεότι η Credit Suisse είναι ένα «συστημικά σημαντικό χρηματοπιστωτικό ίδρυμα» και βρίσκεται επί του παρόντος στη μέση της κατάρρευσης.

«Υπάρχει τρέξιμο στον πάγκο», είπε σε συνέντευξή του την Τρίτη. «Το τμήμα περιουσίας χάνει περιουσιακά στοιχεία με εξαιρετικό τρόπο... Δεν λέω ότι είναι αφερέγγυα, αλλά έχω δει αρκετές τράπεζες στην κατάσταση που είναι αφερέγγυες».

Όταν η SVB κατέρρευσε την περασμένη εβδομάδα λόγω τραπεζικής λειτουργίας, η Federal Reserve παρενέβη μέχρι την Κυριακή για να διασώσει όλους τους καταθέτες της τράπεζας για να ανακόψει τη μετάδοση της αγοράς. Την Τετάρτη, οι Financial Times ανέφεραν ότι η Credit Suisse ήταν εκείελκυστικόςπρος την Ελβετική Κεντρική Τράπεζα για τη φωνητική της υποστήριξη υπέρ της οικονομικής της κατάστασης.

Η διευθύνουσα σύμβουλος της Custodia Bank, Caitlin Long κάλεσεότι η Credit Suisse «μπαλώνει σε μέγεθος την Ελβετία» και ότι η τράπεζα θα γίνει «το πρόβλημα της Fed» εάν καταρρεύσει.

1/ ΛΥΓΩ ΝΑ ΔΩ τι συμβαίνει στο παλιό μου κατάστημα @Credit Suisse. Επίσης, παραλίγο να καταρρεύσει το 2001, όταν ο John Mack με έβγαλε από την ανάλυση ασφαλιστικών μετοχών για να τον βοηθήσω να αναδιαρθρωθεί στη Ζυρίχη. Ένα άλλο παράδειγμα του τι πάει στραβά όταν υπονομεύεται ο ισολογισμός☹️ https://t.co/vKE1h0GQtD

— Caitlin Long 🔑⚡️🟠 (@CaitlinLong_) 14 Μαρτίου 2023

.