Органът за финансово поведение разследва 50 британски крипто фирми

Органът за финансово поведение провежда 50 разследвания на оператори на криптовалута, включително криминални разследвания, докато британският финансов регулатор се справя с вълна от измами и нерегулирани начинания.

FCA заяви в четвъртък, че също така е извършила 300 разследвания на неупълномощени крипто фирми през шестте месеца до септември миналата година.

Съобщението идва, когато финансовите регулатори по света разглеждат по-отблизо индустрията на цифровите активи в опит да подобрят защитата на потребителите и да ограничат потенциала за пране на пари във все още слабо регулираната индустрия.

Потребителите съобщиха за 4300 потенциални крипто измами на уебсайта ScamSmart на FCA през шестте месеца на миналата година, доста над 1600 доклада за втората най-често срещана категория, свързана с пенсионни трансфери.

„Данните, които публикувахме днес, показват колко широко разпространени могат да бъдат измамите“, каза Сара Причард, изпълнителен директор на пазарите в FCA.

Наблюдението на крипто фирмите от страна на регулатора се ограничава главно до гарантиране, че те спазват стандартите за борба с изпирането на пари и затваряне на ненадзорни фирми, базирани в Обединеното кралство. Въпреки това FCA заяви, че има значително припокриване между неоторизирани фирми и измамници.

Регулаторът поддържа списък с почти 250 фирми, които „изглежда извършват дейности с криптоактиви, които не са регистрирани в FCA за целите на борбата с прането на пари“, въпреки че каза, че този регистър вероятно ще предостави само частична картина на неразрешена дейност.

Британските политици увеличиха натиска върху FCA през последните месеци да предприеме по-решителни действия срещу крипто, тъй като индустрията се разраства бързо.

„Защо позволяваме... компаниите за крипто активи, които не отговарят на изискванията, да търгуват безнаказано и кога можем да очакваме те да бъдат извадени от бизнеса?“ каза лорд Браун от Ladyton, лейбърист и бивш министър в кабинета, в Камарата на лордовете в сряда.

Призивите за засилен надзор идват, тъй като все повече британски инвеститори на дребно се опитват да инвестират в крипто.

Проучване на инвестиционната платформа AJ Bell установи, че 30 процента от крипто инвеститорите имат повече от 10 процента от портфолиото си в цифрови активи, докато една трета казват, че не желаят да губят пари от своите инвестиции в цифрови активи. Инвеститорите направиха тези разпределения дори след като FCA многократно предупреди, че хората трябва да инвестират само пари, които са готови да загубят, в крипто.

Изследването на AJ Bell също установи, че половината от крипто инвеститорите нямат ISA, докато четирима от десет нямат пенсия. Laith Khalaf, ръководител на инвестиционните изследвания в AJ Bell, каза, че констатацията „предполага, че голяма част от крипто инвеститорите влизат в долния край на рисковия спектър, заобикаляйки основните градивни елементи на финансовия план.“