NCA kräver reglering av kryptoblandare som används i virvlande av kriminella pengar

Den brittiska nationella brottsbyrån har uppmanat regleringen av sofistikerad blandad teknik som ska användas av brottslingar för att undvika upptäckt om pengar tvättas av cryptocurrencies.

så kallade "decentraliserade kryptoblandare", även kända som myntfogning, kan användas för att dölja transaktioner som annars är förståeliga på blockchains, offentligt synliga digitala huvudböcker där överföring av cryptocurrencies registreras.

Programvaran med öppen källkod kräver att flera parter undertecknar ett digitalt kontrakt som gör det möjligt för mynt från olika plånböcker och att distribuera dem-vilket gör det svårt att förstå var pengarna kommer ifrån.

"De kan användas för att tillhandahålla en" skiktande "tjänst, höja kriminella kontanter, för att dölja sitt ursprung och inspektionsspår, liknande en kontantverksamhet av brottslingar för att legitimera kontanter av banksystemet," Gary Cathcart, chef för finansdepartementet för National Crime Agency till finansiella tider.

Varningen kommer, eftersom myndigheterna över hela världen i allt högre grad har blivit en kriminell användning av cryptocurrency eftersom den nya och oreglerade sektorn har vunnit popularitet.

NCA sade att förordningen skulle tvinga blandare att följa lagarna om penningtvätt med skyldigheten att utföra kundkontroller och testvägar för valutor som går igenom plattformarna.

Detta skulle göra det möjligt för användarnas brottsbekämpande myndigheter att "bedrägeri, som ofta är allvarliga kriminella aktiviteter", inklusive ransomwareattacker, bedrägeri, statligt finansierad brottslighet och terrorism, tillagda ordentligt, tillade Cathcart.

Enligt Elliptic leddes en grupp som analyserar cryptocurrency -transaktioner, cirka 15 procent av alla avkastningar från brott leddes av blandare 2021.

Kända tjänster inkluderar Wasabi Wallet, Samourai Wallet och Helix, vars USA: s grundare Larry Dean Harmon var skyldig till anklagelser om pengar i augusti förra året.

Wasabi introducerades 2018 och arbetar anständigt med programvara som alla kan ladda ner och använda. Det är en flaggskeppsprodukt av ZkSnacks gjord av Gibraltar, som beskriver sig själv som en "orättvis privat". Företaget tar ut en avgift på 0,003 procent av varje transaktion till antalet användare som blandar in varje överföring runda plånböcker - dataskyddsnivån ökar med ett högre antal användare.

förespråkare för decentraliserade mixers hävdar att den offentliga karaktären i blockchain i en bank är som en bank som delar sin kredit och dess transaktionskurs, vilket kan göra användarna till målet om brott som bedrägeri.

elliptiska uppskattar att intäkter från brott värda mer än 1 miljard USD flödade genom Wasabi genom att förfölja trosor från välkända skadliga aktörer.

2020 publicerade EU: s brottsutredningsmyndighet Europol en rapport om Wasabi efter att ha fastställt en ökning av utredningarna i samband med programvaran. Det visade sig att 30 procent av bitcoins som sprang över plattformen kom från mörka webbmarknader under en period av tre veckor. Dark-Web-transaktioner beräknas utgöra endast en procent av de totala överföringarna på den bredare cryptocurrency-marknaden, sade den.

Bálint Harmat, verkställande direktör och grundare av ZkSnacks, sa att påståenden från NCA, Europol och elliptic inte motsvarar ”verklighet”.

"Alternativet, bitcoin utan säkerhet och svampbarhet, skulle leda till katastrofala oförutsedda konsekvenser," tillade han. "Vi är bara ett team av utvecklare och ekonomer som arbetar hårt för en bättre framtid."

På grund av dess decentraliserade karaktär betonade

Europol också som ett växande "topphot" 2020.

Samourai sa att den "stora majoriteten" av de användare som använder denna typ av myntprogramvara är trolösa.

"Vi håller med om att användningen av centraliserade blandare som tar besittning av medel och håller dem i besittning, kontrollerar och undviks," tilllade företaget i en förklaring. "Gratis och öppen källkodsprogramvarualgoritmer där det inte finns någon enhet som höll pengar, men inte kan regleras effektivt."

Allison Owen, en analytiker som leder arbetet från Royal United Services Institute till cryptocurrencies och ekonomisk brottslighet, sa att blandningar kan användas av regeringar för att undvika sanktioner.

"Folk hävdar att blockchain har så mycket öppenhet när det gäller övervakning av transaktioner, men de måste fortfarande se till att övervakningen äger rum," tillade hon.