A NCA pede a regulamentação de misturadores de criptografia que são usados ​​no giro do dinheiro criminal

A Agência Nacional de Crimes Britânicos pediu a regulamentação de sofisticadas tecnologias mistas a serem usadas por criminosos para evitar a descoberta se o dinheiro for lavado por criptomoedas.

Os chamados "misturadores de criptografia descentralizados", também conhecidos como junção de moedas, podem ser usados ​​para disfarçar transações que são compreensíveis em blockchains, livros principais digitais visíveis publicamente nos quais a transmissão de criptomoedas é registrada.

O software de código aberto exige que várias partes assinem um contrato digital que permita moedas de diferentes carteiras e distribuí-las-que dificulta a compreensão de onde vem o dinheiro.

"Eles podem ser usados ​​para fornecer um serviço de 'camadas', arrecadar dinheiro criminal, para disfarçar sua trilha de origem e inspeção, semelhante a um negócio de dinheiro de criminosos para legitimar o dinheiro pelo sistema bancário", Gary Cathcart, chefe do Departamento Financeiro da Agência Nacional de Crimes em relação aos tempos financeiros.

O aviso ocorre, já que as autoridades em todo o mundo se tornaram cada vez mais o uso criminoso da criptomoeda porque o setor novo e não regulamentado ganhou popularidade.

A NCA disse que o regulamento forçaria os misturadores a cumprir as leis de lavagem de dinheiro com a obrigação de realizar controles de clientes e tratos a testes de moedas que passam pelas plataformas.

Isso permitiria que as agências policiais dos usuários "fraudassem, que geralmente são atividades criminosas graves", incluindo ataques de ransomware, fraude, crime financiado pelo estado e terrorismo, acrescentado adequadamente, acrescentou Cathcart.

De acordo com a Elliptic, um grupo que analisa as transações de criptomoeda, cerca de 15 % de todos os rendimentos de crimes foram liderados por misturadores em 2021.

Serviços conhecidos incluem Wasabi Wallet, Samourai Wallet e Helix, cujo fundador dos EUA, Larry Dean Harmon, devia a alegações de dinheiro em agosto do ano passado.

Wasabi foi introduzido em 2018 e trabalha decentalmente com software que todos podem baixar e usar. É um produto principal de Zksnacks feito de Gibraltar, que se descreve como um "privado injusto". A empresa cobra uma taxa de 0,003 % de cada transação para o número de usuários que se misturam em todas as carteiras redondas de transferência - o nível de proteção de dados aumenta com um número maior de usuários.

Os proponentes de misturadores descentralizados argumentam que o caráter público da blockchain de um banco é como um banco que compartilha seu crédito e seu curso de transação, o que poderia tornar os usuários o objetivo de crimes como fraude.

Estimativas elípticas de que a receita de crimes no valor de mais de 1 bilhão de dólares fluiu através de Wasabi, buscando resumos de atores maliciosos conhecidos.

Em 2020, a Autoridade de Investigação Criminal da UE na Europol publicou um relatório sobre Wasabi depois de determinar um aumento nas investigações em conexão com o software. Aconteceu que 30 % dos Bitcoins que atropelaram a plataforma vieram dos mercados da Web Dark durante um período de três semanas. Estima-se que as transações da Web escura compensem apenas um por cento do total de transferências no mercado de criptomoedas mais amplo, afirmou.

Bálint Harmat, diretor administrativo e fundador da Zksnacks, disse que as reivindicações da NCA, Europol e Elliptic não correspondem à "realidade".

"A alternativa, bitcoin sem segurança e fungabilidade, levaria a consequências catastróficas imprevistas", acrescentou. "Somos apenas uma equipe de desenvolvedores e economistas que trabalham duro para um futuro melhor".

Devido ao seu caráter descentralizado,

Europol também enfatizou como uma "ameaça principal" emergente em 2020.

Samourai disse que a "grande maioria" dos usuários que usam esse tipo de software Coinjoin são infiéis.

"Concordamos que o uso de misturadores centralizados que tomam posse de fundos e os mantêm em posse, verifique e evitou", acrescentou a empresa em uma explicação. "Os algoritmos de software de código aberto e de código aberto nos quais não há nenhuma entidade que mantivesse fundos, mas não podem ser efetivamente regulamentados".

Allison Owen, analista que lidera o trabalho do Royal United Services Institute a criptomoedas e crimes financeiros, disse que as misturas podem ser usadas pelos governos para evitar sanções.

"As pessoas argumentam que o blockchain tem tanta transparência quando se trata de monitorar transações, mas ainda precisam garantir que a vigilância ocorra", acrescentou.