NCA vyžaduje regulaci kryptoměsitelů, které se používají při víření trestních peněz

Britská národní agentura pro národní trestná činnost vyzvala k regulaci sofistikovaných smíšených technologií, které mají zločinci používat, aby se vyhnuli objevování, pokud jsou peníze promyty kryptoměnami.

tzv. „Decentralizované krypto mixéry“, známé také jako Coin Join, lze použít k maskování transakcí, které jsou jinak pochopitelné na blockchainech, veřejně viditelné digitální hlavní knihy, ve kterých je zaznamenán přenos kryptoměn.

Software s otevřeným zdrojovým kódem vyžaduje, aby několik stran podepsalo digitální smlouvu, která umožňuje mince z různých peněženek a distribuuje je-což ztěžuje pochopení toho, odkud peníze pocházejí.

"Lze je použít k poskytování„ vrstvení “služby, zvýšení trestné hotovosti, zamaskování jejího původu a inspekční stopy, podobné peněžnímu podnikání zločinců, aby legitimizovaly hotovost bankovním systémem," Gary Cathcart, vedoucí finančního oddělení Národní trestné činnosti na Financial Times.

Varování přichází, protože úřady na celém světě se stále více staly trestním využíváním kryptoměny, protože nový a neregulovaný sektor získal popularitu.

NCA uvedla, že nařízení by přinutilo mixéry, aby dodržovaly zákony o praní špinavých peněz s povinností provádět kontroly zákazníků a testovací cesty měn, které procházejí platformami.

To by umožnilo donucovacím orgánům uživatelů „podvod, což jsou často závažnými trestnými činnostmi“, včetně útoků na ransomware, podvodů, zločinu a terorismu financovaného státem, dodal řádně, dodal Cathcart.

Podle skupiny Eliptic, která analyzuje kryptoměnové transakce, přibližně 15 procent všech výnosů z trestných činů vedl mixéry v roce 2021.

Mezi známé služby patří peněženka Wasabi, peněženka Samourai a Helix, jejichž zakladatel USA Larry Dean Harmon dlužil obvinění z peněz v srpnu loňského roku.

Wasabi byl představen v roce 2018 a pracuje decentrálně se softwarem, který si každý může stáhnout a používat. Jedná se o vlajkový produkt Zknacks vyrobených z Gibraltaru, který se popisuje jako „nespravedlivý soukromý“. Společnost účtuje poplatek 0,003 procent každé transakce na počet uživatelů, kteří míchají každý přenosový kulatý peněženky - úroveň ochrany dat se zvyšuje s vyšším počtem uživatelů.

Zastánci decentralizovaných mixérů tvrdí, že veřejný charakter blockchainu banky je jako banka, která sdílí svůj kredit a transakční kurz, což by mohlo učinit uživateli cílem trestných činů, jako je podvod.

eliptické odhaduje, že příjmy z trestných činů v hodnotě více než 1 miliardy USD protékaly Wasabi tím, že sledovaly kalhotky od známých škodlivých herců.

V roce 2020 zveřejnil úřad pro vyšetřování trestního vyšetřování EU Europol zprávu o Wasabi po určení zvýšení vyšetřování v souvislosti se softwarem. Ukázalo se, že 30 procent bitcoinů, které procházely platformou, pocházelo z temných webových trhů po dobu tří týdnů. Odhaduje se, že transakce Dark-Web tvoří pouze jedno procento celkových převodů na širším trhu s kryptoměnou, uvedla.

Bálint Harmat, generální ředitel a zakladatel Zknacks, uvedl, že nároky NCA, Europol a Eliptic neodpovídají „realitě“.

"Alternativa, bitcoiny bez bezpečnosti a fungování, by vedla k katastrofickým nepředvídaným důsledkům," dodal. "Jsme jen tým vývojářů a ekonomů, kteří tvrdě pracují pro lepší budoucnost."

Vzhledem ke své decentralizované postavě

Europol také zdůraznil jako vznikající „nejvyšší hrozba“ v roce 2020.

Samourai uvedl, že „drtivá většina“ uživatelů, kteří používají tento typ softwaru Coinjoin, je bezvěrný.

"Souhlasíme s tím, že využití centralizovaných mixérů, kteří se drží finančních prostředků a udržují je v držení, kontrolují a vyhýbají se," dodal společnost v vysvětlení. „Algoritmy softwaru zdarma a s otevřeným zdrojovým kódem, ve kterých neexistuje žádná entita, která by udržovala finanční prostředky, ale nelze účinně regulovat.“

Allison Owen, analytik, který vede práci Institutu Royal United Services Institute k kryptoměnám a finanční kriminalitě, uvedl, že vlády mohou používat směsi, aby se zabránily sankcím.

"Lidé tvrdí, že blockchain má tolik transparentnosti, pokud jde o monitorování transakcí, ale stále se musí ujistit, že dohledu dochází," dodala.