Coinbase hat zugestimmt, dem New Yorker Finanzministerium (NYDFS) einen Vergleich in Höhe von 100 Millionen US-Dollar zu zahlen, wie aus einer am 4. Januar 2023 von NYDFS-Superintendentin Adrienne Harris unterzeichneten Zustimmungsverfügung hervorgeht Die Geldwäschekontrollen der Börse waren von 2020 bis 2021 unzureichend.
Die New Yorker Aufsichtsbehörde verhängt eine Geldstrafe von 100 Millionen US-Dollar gegen Coinbase wegen Compliance-Problemen bei der Bekämpfung der Geldwäsche
Die Kryptobörse und Depotbank Coinbase (Nasdaq: MÜNZE) hat sich mit New Yorks oberster Finanzaufsichtsbehörde NYDFS auf einen Vergleich in Höhe von 100 Millionen US-Dollar geeinigt, weil sie in den Jahren 2020 und 2021 keine angemessenen Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche durchgeführt hat. Hintergrundüberprüfungen zur Geldwäsche (AML).
„Coinbase fehlte es an ausreichend Personal, Ressourcen und Werkzeugen, um mit diesen Warnungen Schritt zu halten, und die Rückstände wuchsen schnell auf ein unüberschaubares Niveau“, so der Zustimmungsauftrag Details von Superintendentin Adrienne Harris unterzeichnet. „Bis Ende 2021 hatte Coinbase einen Rückstand an ungeprüften Transaktionsüberwachungswarnungen auf mehr als 100.000 (von denen viele Monate alt waren), und der Rückstand an Kunden, die eine erhöhte Sorgfaltspflicht erforderten, überstieg 14.000.“
Die Compliance-Untersuchung begann im Jahr 2020 und das angebliche Fehlen von Hintergrundüberprüfungen begann im Jahr 2018. Coinbase erklärte sich damals bereit, einen unabhängigen Prüfer zu beauftragen, um sicherzustellen, dass die AML- und Know-your-Customer (KYC)-Richtlinien eingehalten werden. Die Compliance-Probleme blieben jedoch bestehen, und die New Yorker Aufsichtsbehörde beschloss, 2021 Maßnahmen zu ergreifen. „Wir haben uns sehr offen zu Bedenken hinsichtlich illegaler Finanzierung im Weltraum geäußert. Aus diesem Grund hält unser Rahmen Kryptounternehmen an den gleichen Standard wie für Banken“, Superintendent Harris sagte.
In der Zwischenzeit sprang die Aktie von Coinbase, COIN, eher auf die Nachrichten als auf einen Rückgang, da die Aktien am Mittwoch um 6,74 % stiegen. Coinbase auch antwortete zu dem Vergleich in seinem Blog und stellte fest, dass es sich „in den nächsten zwei Jahren zu Investitionen in Compliance-Programmen in Höhe von 50 Millionen US-Dollar verpflichtet hat“. Die Blogpost-Nachricht der Börse über die NYDFS-Vereinbarung fuhr fort:
Wir betrachten diese Resolution als einen entscheidenden Schritt in unserem Engagement für kontinuierliche Verbesserung, unserem Engagement mit wichtigen Regulierungsbehörden und unserem Streben nach mehr Compliance im Krypto-Bereich – für uns selbst und andere.
Was halten Sie von der Einigung von Coinbase mit der New Yorker Finanzaufsicht wegen fehlender Compliance-Kontrollen? Teilen Sie uns Ihre Meinung zu diesem Thema im Kommentarbereich unten mit.
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