Celzija ponudi, da tekmuje s kripto posojili z Wall Street ni uspel zaradi tveganih stav

Alex Mashinsky je bil na Twitterju prejšnji konec tedna na Twitterju na Twitterju. Na vprašanje uporabnika, zakaj ima toliko sovražnikov, je Mashinsky sporočil: "Ker zmagam in dam vse svoji skupnosti". Dneve kasneje je njegovo kripto investicijsko podjetje v krizi, potem ko je blokiralo umike strank, kar je korak, ki je pretresel trge Cryptoma.

Naglo zaustavitev donosov poudarja tveganja za vlagatelje, ki so se zaleteli v zapletene digitalne naložbene izdelke, ki ponujajo visoke donose. Celsius je trdil, da ima 1,7 milijona zasebnih strank, tudi v Združenih državah Amerike, Veliki Britaniji in Izraelu, in si pridobil sloves za dokončanje agresivnih stav z denarjem svojih vložkov.

Investicijska skupina, ki je v veliki meri neurejena zunaj sferičnih licenc v peščici ameriških držav, je decembra lani zrasla do 24 milijard dolarjev upravljanih kripto sredstev. Kmalu po zmagi na naložbe v drugi največji pokojninski sklad v Kanadi, Caisse de Dépôt et Placement Du Québec (CDPQ) in Westcap, sklad pod vodstvom nekdanjega vodje Blackstone in Airbnb Laurence Tosi, je podjetje zabeležilo povečanje prilivov.

Celsius je preprosto podjetje, ki vsakodnevno vlagateljem pomaga doseči "finančno svobodo", ki ni na voljo pri glavnem financiranju.

"Crypto je prvič v zgodovini, da sta povprečna Joe Goldman Sachs in Morgan Stanley pred nami," je dejal Mashinsky v septembrskem intervjuju za Financial Times.

Vendar so

Celsiuss Leiden v zapletenih, tveganih trgovinah, ki so običajno skrite v črevesju Wall Streeta.

Skupina, ki je bila ustanovljena leta 2017, je zajela nedavni Crypto Bull Run, da bi postala eno najbolj znanih podjetij, ki strankam, ki imajo svoje digitalno premoženje, omamljeno, osupljivo in dih jemajoče donosnost do 18 odstotkov. Podobno kot banka so tudi Celsiusovi kupci nezavarovani posojilodajalci, čeprav nimajo državnega zavarovanja za svoja sredstva v rahlo urejenem kripto svetu.

Celsius je te depozite v posojilih uporabil za velike tržnice in hedge sklade ter tako imenovane decentralizirane finančne projekte. Glede na zadevo je več udeležencev na trgu zasledovalo politiko, da Celsiusu ni dodelilo posojil, tudi če bi tam vzeli posojila.

Ko so se cene kriptovalut znižale letos, so Celzija prizadela umik, kar je od platforme od marca odštelo 2,5 milijarde dolarjev. Maja je imela podjetje bogastvo v višini le 12 milijard dolarjev, kar je polovico tega, kar je storilo v začetku leta. Kot rezultat tega je prenehala razkrivati ​​upravljana skupna sredstva; Vendar je CDPQ v zadnjih nekaj tednih napovedal FT, da je Celzizija doživela "močan obseg umikov" strank. Celsius v ponedeljek ni odgovoril na prošnjo za komentar.

Kripto posojilo je v zadnjih nekaj mesecih izpodbijalo tudi več državnih ameriških nadzornih organov, ki trdijo, da so bili njegovi depozitni računi neurejeni vrednostnih papirjev. Celsius je aprila dejal, da so "nenehni pogovori z ameriškimi nadzornimi organi" ameriških zasebnih vlagateljev imeli nove depozite, da se ustavijo na svojih donosnih računih.

Končni pritisk je prišel prejšnji teden z resno neusklajenostjo likvidnosti, ki jo je ustvaril Celzija. Podjetje si je izposodilo Ether Ether - pomemben digitalni žeton - od uporabnikov in nato v novi različici kripto valute, ki je trenutno v gradnji, blokirala ogromne vsote sredstva v nedoločenju v nedogled in se je naučila zamud. Zaklepanje etra v novi različici je prineslo nagrade, ki bi bile končno objavljene.

Celsiu je eter neposredno zaklenil, pa tudi prek storitve, imenovane Lido, ki objavlja derivat blokiranega etra, znanega kot "uprizorjeni ethereum" ali Steth, ki ga je enostavno ravnati in ga je treba obravnavati kot enakovrednost. Ta steth je uporabil kot varnost za nadaljnja posojila in po podatkih javnih blockchain je na platformo, imenovano AAVE, postavil vrednost 450 milijonov dolarjev, pripravljenih na platformo.

Lastnik Steth je prejšnji teden prodal derivat zaradi pomislekov glede zamud pri uvedbi nove mreže Ethereum, najpomembnejše digitalne knjige, v kateri se trguje z etrom. Prodaja je umaknila glavni trgovalni bazen za izpeljano likvidnost, zato Celzija po besedah ​​Kryptoanalystena ni mogla zamenjati svojega steth za navaden eter, da bi se lahko srečala s poizvedovanjem o odvzemu strank brez večjih izgub.

je poslabšal, da bi bilo podjetje lahko prisiljeno shraniti dodatno zavarovanje za AAVE ali da bi ga likvidirali s ceno Steth -a.

Skupina je v ponedeljek dejala, da bo začasno prekinila plačila zaradi "skrajnih tržnih razmer", in dejala, da je bila sprejeta odločitev, da "pripelje Celzija v boljši položaj, da bi sčasoma izpolnili svoje izplačila".

Lastni kripto žeton CEL je v zadnjih težavah padel na le 30 centov. Junija je bil trgovan s skoraj 8 dolarji. Širši trg kriptovalut je prišlo tudi zaradi Celsiusovih težav, saj je Bitcoin od petka padel za približno 25 odstotkov in trgoval pod 23.000 dolarjev.

Celzija se je uspel osvoboditi prejšnjih ozkih grl, vse pa je podrobno opisala vse večja skupina spletnih kritikov, ki že mesece opozarjajo na tveganja, ki jih je prejel Celsius. Med njimi je bil ameriški bloger, CJ Block, ki piše pod psevdonimom Mikeom Burgersburgom, in bitcoin podjetnik Cory.

"Vložili ste svoj denar v vse možne tvegane stave. V najboljšem primeru ste bili kot hedge sklad, ki je porabil zasebni denar," je dejal Block, ki je pred kratkim zaključil medicinske študije, potem ko je mesece porabil za analizo položajev Celzija na podlagi podatkov o blockchainu.

Maja je Celsius potegnil 500 milijonov dolarjev iz Terra ekosistema, tik preden se je zrušil, in tako prispeval k hitenju k izhodom, ki so prinesle Terra stabilen in s tem povezan žeton Lune. Podjetje je imelo lani težje, ko je izgubilo 900 Bitcoin, ki ga je shranil s kripto podvigom, imenovanim Badger Dao, ki je bil nato vdrl. Celsius je bil tudi lastnik velikih količin Steth, ki jih je preživela druga družba, vložek in praktično ničvredna, saj je bil delež izgubljenih ključev do osnovnega etra.

Max Boons, ustanovitelj Crypto Broker B2C2, je primerjal kripto posojilo z bankami, ki morajo skrbno uskladiti svoje premoženje in obveznosti, da ostanejo plačilne.

"Banke so se naučile iz preteklih kriz in so zdaj precej previdne in se razlikujejo z njihovimi tekmami za reabitalnost premoženja. To je spretnost in ne vem, v kolikšni meri se je že naučil trg kripto posojil," je dejal.

Dodatno poročanje Josephine Cumbo