Celsius ponúka súťažiť s krypto pôžičkami s Wall Street zlyhal v dôsledku riskantných stávok

Co -Founder of Celsius Network, Alex Mashinsky, bol minulý víkend na Twitteri v Defiant Mood. Na otázku používateľa, prečo má toľko nepriateľov, Mashinsky oznámil: „Pretože vyhrám a dávam všetko svojej komunite“. O niekoľko dní neskôr je jeho spoločnosť Crypto Investment Company v kríze po blokovaní výberov zákazníkov, čo je krok, ktorý otriasol trhy Cryptoma.

Náhle zastavenie výnosov zdôrazňuje riziká pre investorov, ktorí sa vrhli do zložitých digitálnych investičných produktov, ktoré ponúkajú vysokú návratnosť. Celsius tvrdil, že má 1,7 milióna súkromných zákazníkov, a to aj v Spojených štátoch, Veľkej Británii a Izraeli, a získal reputáciu na dokončenie agresívnych stávok s peniazmi svojich vložiek.

Investičná skupina, ktorá je do značnej miery neregulovaná za sférickými licenciami v hŕstke štátov USA, sa v decembri minulého roka zvýšila na 24 miliárd dolárov v spravovaných kryptom. Krátko po víťazstve v investíciách druhého najväčšieho dôchodkového fondu Kanady Caisse de Dépôt et Placement du Québec (CDPQ) a WestCap, fond pod vedením bývalého manažéra Blackstone a Airbnb Laurence Tosi, spoločnosť zaznamenala nárast príjmu.

Celsius je jednoduchá spoločnosť, ktorá pomáha každodenným investorom dosiahnuť „finančnú slobodu“, ktorá nie je k dispozícii pri bežnom financovaní.

„Crypto je prvýkrát v histórii, že priemerný Joe Goldman Sachs a Morgan Stanley sú pred nami,“ povedal Mashinsky v septembrovom rozhovore so spoločnosťou Financial Times.

Avšak

Celsiuss Leiden sú v zložitých, riskantných obchodoch, ktoré sú zvyčajne skryté v vnútornostiach Wall Street.

Skupina, ktorá bola založená v roku 2017, jazdila na nedávnom behu Crypto Bull, aby sa stala jednou z najznámejších spoločností, ktorá ponúka zákazníkom, ktorí majú ohromené digitálne aktíva, úchvatné výnosy až 18 percent. Podobne ako v prípade banky, zákazníci Celzia sú nezabezpečení veritelia, hoci pre svoje prostriedky v mierne regulovanom kryptom svete nemajú poistenie podporované štátom.

Celsius využil tieto vklady v pôžičkách na veľkých tvorcov kryptom a hedžové fondy, ako aj takzvané decentralizované finančné projekty. Podľa tejto záležitosti niekoľko účastníkov trhu sledovalo politiku poskytovania Celzia bez pôžičiek, aj keď tam vzali pôžičky.

Keď sa Crypto Ceny tento rok zrútili, Celsius bol zasiahnutý výbermi, ktoré od marca odpočítali z platformy celkom 2,5 miliardy dolárov. V máji mala spoločnosť majetok iba 12 miliárd dolárov, polovicu toho, čo urobil na začiatku roka. V dôsledku toho prestala zverejňovať spravované celkové aktíva; CDPQ však oznámila FT, že Celsius v posledných niekoľkých týždňoch utrpel „silný objem výberov“ od zákazníkov. Celsius v pondelok neodpovedal na žiadosť o komentár.

Crypto pôžička bola v posledných mesiacoch spochybnená aj niekoľkými štátnymi orgánmi dohľadu USA, ktoré tvrdia, že jej vkladové účty boli neregulované cenné papiere. Celsius v apríli uviedol, že „prebiehajúce rozhovory s orgánmi dohľadu USA“ usporiadali nové vklady od súkromných investorov USA, aby sa zastavili na svojich ziskových účtoch.

Konečný tlak prišiel minulý týždeň s vážnym nesúladom likvidity, ktorý vytvoril Celsius. Spoločnosť si požičala éter - dôležitý digitálny token - od používateľov a potom zablokovala obrovské sumy majetku na neurčito v novej verzii kryptomeny, ktorá je v súčasnosti vo výstavbe a naučila sa oneskorenia. Zamknutie éteru v novej verzii prinieslo odmeny, ktoré by sa konečne zverejnili.

Celsius priamo zamkol éteru, ale aj prostredníctvom služby s názvom Lido, ktorá uverejňuje derivát blokovaného éteru, známy ako „Staked Ethereum“ alebo Steth, ktorý sa ľahko koná a mal by sa považovať za samotný ekvivalent jeden na jeden. Používalo toto Steth ako zabezpečenie pre ďalšie pôžičky a podľa verejných údajov o blockchain uložil hodnotu 450 miliónov dolárov pripravených na platformu zvanú AAVE.

Majiteľ spoločnosti Steth predal derivát minulý týždeň z dôvodu obáv o oneskorenia pri zavádzaní novej siete Ethereum, najdôležitejšej digitálnej knihy, v ktorej sa obchoduje s éterom. Predaj sa stiahol hlavný obchodný fond pre derivátovú likviditu, takže Celsius podľa Kryptoanalysten nebol schopný vymeniť svoj Steth za bežného éteru, aby splnil vyšetrovania výberu zákazníkov bez toho, aby utrpel bez veľkých strát.

Zhoršil sa, že spoločnosť by mohla byť nútená ukladať ďalší kolaterál pre Aave alebo ju likvidovať cenou Steth.

Skupina v pondelok uviedla, že to pozastaví platby v dôsledku „extrémnych podmienok na trhu“ a uviedla, že rozhodnutie bolo prijaté „priviesť Celzia do lepšej pozície, aby v priebehu času splnil svoje výplaty“.

Vlastný krypto token CEL spoločnosti v priebehu nedávnych problémov klesol iba na 30 centov. V minulom júni sa obchodovalo takmer 8 dolárov. Širší trh s kryptom bol zasiahnutý aj problémami Celzia, pričom bitcoín od piatku klesol o približne 25 percent a obchodoval pod 23 000 dolárov.

Celsius sa podarilo oslobodiť od predchádzajúcich prekážok, ktoré všetky podrobne opísali rastúca skupina online kritikov, ktorí varovali pred rizikami mesiace, ktoré Celsius dostal. Medzi nimi bol americký blogger, CJ Block, ktorý píše pod pseudonymom Mike Burgersburgom a bitcoinový podnikateľ Cory orezaný.

„Investovali ste svoje peniaze do všetkých možných riskantných stávok. V najlepšom prípade ste boli ako hedžový fond, ktorý používal súkromné ​​peniaze,“ uviedol Block, ktorý nedávno ukončil lekárske štúdium po strávení mesiacov na analýzu pozícií Celzia na základe údajov o blockchain.

V máji Celsius vytiahol z ekosystému Terra 500 miliónov dolárov, krátko pred jeho zrútením, a tak prispel k zhonu k výstupom, ktoré priniesli Terra stajňu a súvisiaci kolaps tokenu Luna. Spoločnosť mala minulý rok ťažšie obdobie, keď stratila 900 bitcoínov, ktorý ho uložil s kryptom podnikom s názvom Badger Dao, ktorý bol potom hacknutý. Celsius bol tiež vlastníkom veľkých množstiev Stetha, ktoré vynaložila iná spoločnosť, zaviazaná a prakticky bezcenná, ako zapadá kľúče od základného strateného éteru.

Max Boons, zakladateľ Crypto Broker B2C2, porovnal Crypto Loan s bankami, ktoré musia starostlivo koordinovať svoje aktíva a záväzky, aby zostali rozpúšťadlo.

„Banky sa naučili z minulých kríz a teraz sú dosť opatrné a diferencované s ich zápasmi o libitalita. Je to zručnosť a neviem, do akej miery sa už naučil trh s pôžičkami Crypto,“ uviedol.

Ďalšie správy od Josephine Cumbo