Celsius se oferă să concureze cu împrumuturile cripto cu Wall Street a eșuat din cauza pariurilor riscante

Co -Funder of Celsius Network, Alex Mashinsky, a fost într -o dispoziție sfidătoare pe Twitter weekendul trecut. Când a fost întrebat de un utilizator, de ce are atât de mulți dușmani, Mashinsky a anunțat: „Pentru că câștig și dau totul comunității mele”. Zile mai târziu, compania sa de investiții crypto se află într -o criză după ce a blocat retragerile clienților, un pas care a zguduit piețele Cryptoma.

Oprirea bruscă a randamentelor subliniază riscurile pentru investitorii care s -au cufundat în produse de investiții digitale complexe care oferă profituri mari. Celsius a susținut că are 1,7 milioane de clienți privați, inclusiv în Statele Unite, Marea Britanie și Israel și a câștigat o reputație de a completa pariuri agresive cu banii insertii sale.

Grupul de investiții, care este în mare parte nereglementat dincolo de licențele sferice într -o mână de state americane, a crescut până la 24 de miliarde de dolari în active cripto -gestionate în decembrie anul trecut. La scurt timp după câștigarea investițiilor de către cel de -al doilea fond de pensii din Canada, Caisse de Dépôt et Placement du Québec (CDPQ) și Westcap, un fond sub conducerea fostului manager Blackstone și Airbnb, Laurence Tosi, compania a înregistrat o creștere a fluxurilor.

Celsius este o companie simplă care îi ajută pe investitorii de zi cu zi să obțină „libertatea financiară” care nu este disponibilă în finanțarea mainstream.

"Crypto este prima dată în istorie, când este în față Joe Goldman Sachs și Morgan Stanley", a spus Mashinsky într -un interviu din septembrie cu Financial Times.

Cu toate acestea,

Celsiuss Leiden sunt în magazine complexe, riscante, care sunt de obicei ascunse în intestinul Wall Street.

Grupul, care a fost fondat în 2017, a condus recenta Crypto Bull Run pentru a deveni una dintre cele mai cunoscute companii care oferă clienților care au activele digitale uimite, randamente uluitoare de până la 18 la sută. Similar cu o bancă, clienții Celsius sunt creditori negaranți, deși nu au o asigurare susținută de stat pentru fondurile lor în lumea cripto-ușor reglementată.

Celsius a folosit aceste depozite în împrumuturi către marile piețe de piață și fonduri speculative, precum și așa-numitele proiecte financiare descentralizate. Potrivit problemei, mai mulți participanți pe piață au urmărit politica de a acorda Celsius fără împrumuturi, chiar dacă au luat împrumuturi acolo.

Când prețurile cripto -ului s -au prăbușit în acest an, Celsius a fost lovit de retrageri, care a fost dedus de pe platformă în total 2,5 miliarde de dolari din martie. În luna mai, compania avea o avere de doar 12 miliarde de dolari, jumătate din ceea ce făcuse la începutul anului. Drept urmare, ea a încetat să dezvăluie activele totale gestionate; Cu toate acestea, CDPQ a anunțat FT că Celsius a suferit un „volum puternic de retrageri” de la clienți în ultimele săptămâni. Celsius nu a răspuns luni la o cerere de comentarii.

Împrumutul cripto a fost, de asemenea, contestat de mai multe autorități de supraveghere a statului din SUA în ultimele luni, care susțin că conturile sale de depozit erau titluri nereglementate. Celsius a spus în aprilie că „discuțiile în curs de desfășurare cu autoritățile de supraveghere americane” au susținut noi depozite de la investitorii privați din SUA pentru a se opri pe conturile sale profitabile.

Presiunea finală a venit săptămâna trecută cu o nepotrivire gravă a lichidității pe care Celsius a creat -o. Compania a împrumutat Ether Ether - un jeton digital important - de la utilizatori și apoi a blocat sume uriașe ale activului la nesfârșit într -o nouă versiune a criptocurrenciei care este în prezent în construcție și a învățat întârzieri. Blocarea eterului în noua versiune a adus recompense care vor fi în sfârșit publicate.

Celsius a blocat eterul direct, dar și printr-un serviciu numit Lido, care publică un derivat al eterului blocat, cunoscut sub numele de „Ethereum Staked” sau Steth, care este ușor de acționat și ar trebui tratat ca un echivalent unu-la-unu. Acesta a folosit acest Steth ca securitate pentru împrumuturi suplimentare și, conform datelor publice de blockchain, a plasat o valoare de 450 de milioane de dolari gata pe o platformă numită AAVE.

Proprietarul Steth a vândut derivatul săptămâna trecută din cauza îngrijorărilor cu privire la întârzierile în introducerea noii rețele Ethereum, cel mai important registru digital în care Ether este tranzacționat. Vânzarea a retras principalul grup de tranzacționare pentru lichiditatea derivată, astfel încât Celsius, potrivit Kryptoanalysten, nu a putut să -și schimbe Steth pentru eter obișnuit pentru a îndeplini anchetele de retragere a clienților fără a suferi fără pierderi majore.

agravat că compania ar putea fi obligată să stocheze garanții suplimentare pentru AAVE sau să fie lichidat de prețul lui Steth.

Grupul a declarat luni că va suspenda plățile din cauza „condițiilor extreme ale pieței” și a spus că decizia a fost luată „să -l aducă pe Celsius într -o poziție mai bună pentru a -și îndeplini plățile în timp”.

propriul jeton cripto al companiei CEL a scăzut la doar 30 de cenți în cursul problemelor recente. Acesta a fost tranzacționat la aproape 8 dolari în iunie trecută. Piața mai largă de cripto -cripto a fost, de asemenea, lovită de problemele lui Celsius, Bitcoin scăzând cu aproximativ 25 la sută de vineri și tranzacționând sub 23.000 de dolari.

Celsius a reușit să se elibereze de blocajele anterioare, toate fiind descrise în detaliu de un grup în creștere de critici online care avertizează despre riscurile de luni întregi pe care Celsius le -a primit. Printre aceștia s -au numărat un blogger american, CJ Block, care scrie sub pseudonimul Mike Burgersburg, și un antreprenor bitcoin Cory.

"Ați investit banii în toate pariurile posibile riscante. În cel mai bun caz, ați fost ca un fond de acoperire care a folosit bani privați", a spus Block, care și -a încheiat recent studiile medicale după ce a petrecut luni întregi pentru a analiza pozițiile Celsius pe baza datelor blockchain.

în mai Celsius a scos 500 de milioane de dolari din ecosistemul Terra, cu puțin timp înainte de a se prăbuși, și astfel a contribuit la graba la rezultatele care au adus grapinul terasei și la prăbușirea jetonului Luna asociată. Compania a avut o perioadă mai dificilă anul trecut, când a pierdut 900 de bitcoin, care a depozitat -o cu o acțiune cripto -numită Badger Dao, care a fost apoi piratată. Celsius a fost, de asemenea, proprietarul unor cantități mari de Steth, care au fost cheltuite de o altă companie, miza și practic inutilă, ca miza de a miza cheile eterului de bază pierdut.

Max Boons, fondatorul brokerului cripto B2C2, a comparat împrumutul cripto cu băncile care trebuie să își coordoneze cu atenție activele și pasivele pentru a rămâne solvent.

"Băncile au învățat din crizele anterioare și sunt acum destul de atente și diferențiate cu meciurile lor cu pasul de active. Este un set de abilități și nu știu măsura în care a învățat deja piața de împrumuturi cripto -deja", a spus el.

Raportare suplimentară de Josephine Cumbo