Celsjusza oferuje konkurowanie z pożyczkami kryptograficznymi z Wall Street, nie powiodła się z powodu ryzykownych zakładów

CO -FOUNDER CELSISE NEWOR, Alex Mashinsky, był w wyzywającym nastroju na Twitterze w zeszły weekend. Zapytany przez użytkownika, dlaczego ma tak wielu wrogów, Mashinsky ogłosił: „Ponieważ wygrywam i daję wszystko mojej społeczności”. Kilka dni później jego firma inwestycyjna kryptowalutowa jest w kryzysie po blokowaniu wypłat klientów, co stanowi krok, który wstrząsnął rynkami kryptoma.

Nagły zatrzymanie zwrotów podkreśla ryzyko dla inwestorów, którzy pogrążyli się w złożonych cyfrowych produktach inwestycyjnych, które oferują wysokie zwroty. Celsjusz twierdził, że ma 1,7 miliona klientów prywatnych, w tym w Stanach Zjednoczonych, Wielkiej Brytanii i Izraelu, i zyskał reputację pełnych agresywnych zakładów z pieniędzmi z jego wkładek.

Grupa inwestycyjna, która jest w dużej mierze nieuregulowana poza licencjami sferycznymi w kilku stanach USA, wzrosła do 24 miliardów dolarów w zarządzanych aktywach kryptowalutowych w grudniu ubiegłego roku. Krótko po wygraniu inwestycji według drugiego co do wielkości funduszu emerytalnego kanadyjskiego, Caisse de Dépôt ET Placement du Québec (CDPQ) i Westcap, funduszu pod kierunkiem byłego Blackstone i Airbnb, Laurence Tosi, firma odnotowała wzrost napływu.

Celsjusz to prosta firma, która pomaga codziennym inwestorom osiągnąć „wolność finansową”, która nie jest dostępna w finansowaniu głównego nurtu.

„Crypto jest po raz pierwszy w historii, że przeciętny Joe Goldman Sachs i Morgan Stanley jest przed nami” - powiedział Mashinsky we wrześniowym wywiadzie dla Financial Times.

Jednak

Celsiuss Leiden są w złożonych, ryzykownych sklepach, które są zwykle ukryte w odwale Wall Street.

Grupa, która została założona w 2017 roku, jechała niedawnym Crypto Bull Run, aby stać się jedną z najbardziej znanych firm, które oferują klientom oszołomienie swoich zasobów cyfrowych, zapierające dech w piersiach zwroty do 18 procent. Podobnie jak bank, klienci Celsjusza są niezabezpieczonymi pożyczkodawcami, chociaż nie mają ubezpieczenia od funduszy w nieco regulowanym świecie kryptograficznym.

Celsjusz wykorzystał te depozyty w pożyczkach dla dużych rynków kryptowalutowych i funduszów hedgingowych, a także tak zwanych zdecentralizowanych projektów finansowych. Zgodnie z sprawą kilku uczestników rynku realizowało politykę udzielania Celsjusza bez pożyczek, nawet jeśli zaciągnęli tam pożyczki.

Kiedy w tym roku upadły ceny kryptowalut, Celsjusz został dotknięty wypłatami, które od marca odejmowano od platformy o łącznej wartości 2,5 miliarda dolarów. W maju firma miała fortunę zaledwie 12 miliardów dolarów, połowę tego, co zrobił na początku roku. W rezultacie przestała ujawnić zarządzane zasoby ogółem; Jednak CDPQ ogłosił FT, że Celsjusz doznał „silnej ilości wypłat” od klientów w ciągu ostatnich kilku tygodni. Celsjusz nie odpowiedział w poniedziałek na prośbę o komentarz.

W ciągu ostatnich kilku miesięcy pożyczka kryptograficzna została również zakwestionowana przez kilka państwowych organów nadzorczych amerykańskich, które twierdzą, że jego rachunki depozytowe były nieuregulowane papiery wartościowe. Celsjusz powiedział w kwietniu, że „trwające rozmowy z amerykańskimi władzami nadzorczemi” posiadały nowe depozytów prywatnych inwestorów amerykańskich, aby zatrzymać się na swoich opłacalnych rachunkach.

Ostateczna presja nastąpiła w zeszłym tygodniu z poważnym niedopasowaniem płynności, które stworzył Celsjusz. Firma pożyczyła eter eterowy - ważny token cyfrowy - od użytkowników, a następnie zablokowała ogromne sumy aktywów w nieskończoność w nowej wersji kryptowaluty, która jest obecnie w budowie i nauczyła się opóźnień. Blokowanie eteru w nowej wersji przyniosło nagrody, które ostatecznie zostaną opublikowane.

Celsjusz zablokował eter bezpośrednio, ale także poprzez usługę o nazwie Lido, która publikuje pochodną zablokowanego eteru, znanego jako „postawiony ethereum” lub stety, co jest łatwe do działania i należy je traktować jako sam równoważnik jeden do jednego. Wykorzystał ten steth jako bezpieczeństwo dla dalszych pożyczek i, według danych publicznych blockchain, umieścił wartość 450 milionów dolarów gotowych na platformie o nazwie AAVE.

Właściciel Steth sprzedał pochodną w zeszłym tygodniu z powodu obaw związanych z opóźnieniami we wprowadzeniu nowej sieci Ethereum, najważniejszej cyfrowej księgi, w której eter jest handlujący. Sprzedaż wycofała główną pulę handlową w zakresie płynności pochodnej, więc Celsjusz, według Kryptoanalsten, nie był w stanie wymienić swojego stetu na zwykły eter, aby sprostać zapytaniom o wypłatę klientów bez cierpienia bez poważnych strat.

pogorszył, że firma może zostać zmuszona do przechowywania dodatkowego zabezpieczenia dla AAVE lub do jej likwidacji według ceny STETH.

Grupa powiedziała w poniedziałek, że zawiedzie płatności z powodu „ekstremalnych warunków rynkowych” i powiedziała, że ​​podjęto decyzję o „wprowadzeniu Celsjusza na lepszą pozycję w celu uzyskania jego wypłat”.

Własny cel kryptenowy Token firmy spadł do zaledwie 30 centów w trakcie ostatnich problemów. Został handlowany prawie 8 USD w czerwcu ubiegłego roku. Szerszy rynek kryptograficzny został również dotknięty problemami Celsjusza, przy czym Bitcoin spadł o około 25 procent od piątku, a handel poniżej 23 000 USD.

Celsjuszowi udało się uwolnić od poprzednich wąskich gardeł, z których wszystkie zostały szczegółowo opisane przez rosnącą grupę krytyków internetowych, którzy ostrzegają o ryzyku od miesięcy, które Celsjusz otrzymał. Wśród nich był amerykański bloger, CJ Block, który pisze pod pseudonimem Mike Burgersburg i przedsiębiorca Bitcoin Cory.

„Zainwestowałeś swoje pieniądze we wszystkie możliwe ryzykowne zakłady. W najlepszym przypadku byłeś jak fundusz hedgingowy, który wykorzystał prywatne pieniądze”, powiedział Block, który niedawno ukończył studia medyczne po spędzeniu miesięcy na analizę Celsjusza na podstawie danych blockchain.

W maju Celsjusz wyciągnął 500 milionów dolarów z ekosystemu Terra, na krótko przed upadkiem, a tym samym przyczynił się do pośpiechu do wyników, które przyniosły stajni Terra i powiązane zawalenie tokenu Luny. Firma miała trudniejszy czas w zeszłym roku, kiedy straciła 900 bitcoinów, które zapisało go w kryptograficznym przedsięwzięciu o nazwie Badger Dao, które zostało następnie zhakowane. Celsjusz był także właścicielem dużych ilości stetu, które zostały wydane przez inną firmę, podspakowanie i praktycznie bezwartościowe, jako podsumowanie kluczy do utraconego eteru.

Max Boons, założyciel brokera kryptograficznego B2C2, porównał pożyczkę kryptograficzną z bankami, które muszą starannie koordynować swoje aktywa i zobowiązania, aby pozostać rozpuszczalnikiem.

„Banki nauczyły się z przeszłych kryzysów i są teraz dość ostrożne i zróżnicowane z ich meczami z aktywów. Jest to zestaw umiejętności i nie wiem, w jakim stopniu nauczył się rynek pożyczek kryptograficznych” - powiedział.

Dodatkowe raporty autorstwa Josephine Cumbo

Źródło: Financial Times