Celsijs piedāvā sacensties ar kripto aizdevumiem ar Volstrītu neizdevās riskantu likmju dēļ

Celsija tīkla līdzdalībnieks Alekss Mashinskis pagājušajā nedēļas nogalē bija izaicinošā noskaņojumā Twitter. Kad kāds lietotājs jautāja, kāpēc viņam ir tik daudz ienaidnieku, Mashinsky paziņoja: "Tāpēc, ka es uzvaru un visu atdodu savai kopienai". Dienas vēlāk viņa kriptogrāfijas investīciju kompānija atrodas krīzes laikā pēc klientu izņemšanas bloķēšanas - solis, kas satricināja kriptomu tirgus.

Pēkšņa peļņas apstāšanās uzsver riskus investoriem, kuri ir nonākuši sarežģītos digitālajos ieguldījumu produktos, kas piedāvā augstu atdevi. Celsijs apgalvoja, ka viņiem ir 1,7 miljoni privātu klientu, tostarp Amerikas Savienotajās Valstīs, Lielbritānijā un Izraēlā, un ieguva reputāciju, lai pabeigtu agresīvas likmes ar viņa ieliktņu naudu.

Investīciju grupa, kas lielā mērā neregulē sfēriskās licences nedaudzos ASV štatos, pagājušā gada decembrī bija palielinājusies līdz USD 24 miljardiem pārvaldītajiem kriptogrāfijas aktīviem. Neilgi pēc tam, kad ir uzvarējuši Kanādas otrā lielākā pensiju fonda ieguldījumi, Caisse de Dépôt et Pacement du Québec (CDPQ) un WestCap, fonds bijušā Blackstone un Airbnb vadītāja Laurence Tosi vadībā, uzņēmums reģistrēja ieplūdes palielināšanos.

Celsius ir vienkāršs uzņēmums, kas palīdz ikdienas investoriem sasniegt “finansiālo brīvību”, kas nav pieejama vispārējā finansēšanā.

"Kripto ir pirmā reize vēsturē, kad priekšā ir vidējais Džo Goldmans Sahs un Morgans Stenlijs," sacīja Mashinsky septembra intervijā The Financial Times.

Tomēr

Celsiuss Leiden atrodas sarežģītos, riskantos veikalos, kas parasti ir paslēpti Volstrītas zarnās.

Grupa, kas tika dibināta 2017. gadā, brauca ar neseno Crypto Bull skrējienu, lai kļūtu par vienu no pazīstamākajiem uzņēmumiem, kas klientiem, kuriem ir digitālie aktīvi, piedāvā apdullinātu, elpu aizraujošu atdevi līdz 18 procentiem. Līdzīgi kā banka, Celsija klienti nav nenodrošināti aizdevēji, lai gan viņiem nav valsts atbalstītas apdrošināšanas par saviem līdzekļiem nedaudz regulētā kriptonauda pasaulē.

Celsius izmantoja šos noguldījumus aizdevumos lieliem kriptogrāfijas tirgotājiem un riska ieguldījumu fondiem, kā arī tā saucamajiem decentralizētajiem finanšu projektiem. Saskaņā ar šo lietu vairāki tirgus dalībnieki īstenoja politiku, piešķirot Celsija aizdevumiem, pat ja viņi tur būtu izņēmuši aizdevumus.

Kad šogad sabruka kriptogrāfijas cenas, Celsiju skāra izņemšana, kas kopš marta ir atskaitīta no platformas kopumā 2,5 miljardus USD. Maijā uzņēmumam bija tikai 12 miljardi USD, puse no tā, ko tā bija izdarījusi gada sākumā. Tā rezultātā viņa pārstāja atklāt pārvaldītos kopējos aktīvus; Tomēr CDPQ paziņoja par FT, ka Celsija pēdējo nedēļu laikā no klientiem ir cietusi “spēcīgu izņemšanas apjomu”. Celsijs pirmdien neatbildēja uz komentāru pieprasījumu.

Pēdējo mēnešu laikā vairākas valsts uzraudzības iestādes ir apstrīdējušas arī kriptogrāfijas aizdevumu, kas apgalvo, ka tās depozītu konti ir neregulēti vērtspapīri. Celsijs aprīlī sacīja, ka "notiekošās sarunas ar ASV uzraudzības iestādēm" ir rīkojušas jaunus ASV privāto investoru noguldījumus, lai apstātos pie tā rentablajiem kontiem.

Pagājušajā nedēļā notika galīgais spiediens ar nopietnu likviditātes neatbilstību, ko Celsijs bija izveidojis. Uzņēmums aizņēmās ētera ēteri - svarīgu digitālo marķieri - no lietotājiem un pēc tam uz nenoteiktu laiku bloķēja milzīgas aktīva summas jaunā kriptovalūtas versijā, kas pašlaik tiek būvēta un ir iemācījusies kavēšanos. Ētera bloķēšana jaunajā versijā atnesa atlīdzību, kas beidzot tiks publicēta.

Celsijs bija aizslēdzis ēteri tieši, bet arī ar pakalpojumu ar nosaukumu Lido, kas publicē bloķētā ētera atvasinājumu, kas pazīstams kā “Staked Ethereum” vai STETH, kuru ir viegli rīkoties un kas būtu jāuzskata par pašu ekvivalentu. Tas šo stetu izmantoja kā turpmāko aizdevumu drošību un saskaņā ar publisko blokķēdes datiem, platformai ar nosaukumu AAVE novietoja vērtību 450 miljonu dolāru vērtībā.

STETH īpašnieks pagājušajā nedēļā pārdeva atvasinājumu, jo bija bažas par kavēšanos jaunā Ethereum tīkla ieviešanā, kas ir vissvarīgākais digitālais virsgrāmis, kurā tiek tirgots ēteris. Pārdošana ir izņēmusi galveno atvasinātu likviditātes tirdzniecības fondu, tāpēc Celsijs, pēc Kriptoanalistena teiktā, nespēja apmainīties ar savu stetu pret parasto ēteri, lai veiktu klientu atsaukšanas pieprasījumus bez lieliem zaudējumiem.

saasinājās, ka uzņēmumu var spiest uzglabāt papildu nodrošinājumu AAVE vai tikt likvidēts pēc Steta cenas.

Grupa pirmdien paziņoja, ka tā pārtrauks maksājumus "ekstrēmo tirgus apstākļu" dēļ, un sacīja, ka lēmums ir "ievietot Celsiju labākā stāvoklī, lai laika gaitā" veiktu izmaksas ".

Paša uzņēmuma kriptogrāfijas marķieris neseno problēmu laikā samazinājās līdz tikai 30 centiem. Tas tika tirgots gandrīz par 8 USD pagājušā gada jūnijā. Plašāko kriptogrāfijas tirgu skāra arī Celsija problēmas, kopš piektdienas bitcoin samazinājās par aptuveni 25 procentiem un tirdzniecība ir zemāka par 23 000 USD.

Celsius ir izdevies atbrīvoties no iepriekšējām sašaurinājumiem, kurus visus sīki aprakstīja arvien pieaugoša tiešsaistes kritiķu grupa, kas vairākus mēnešus brīdināja par riskiem, ko Celsijs saņēma. Viņu vidū bija amerikāņu emuāru autors CJ Block, kurš raksta ar pseidonīmu Maiku Burgersburgu, un Bitcoin uzņēmējs Korijs bija apgriezts.

"Jūs ieguldījāt savu naudu visās iespējamās riskantajās likmēs. Labākajā gadījumā jūs bijāt kā riska ieguldījumu fonds, kas izmantoja privātu naudu," sacīja Bloks, kurš nesen pabeidza medicīniskos pētījumus pēc tam, kad bija pavadījis mēnešus, lai analizētu Celsija pozīcijas, pamatojoties uz blokķēdes datiem.

Maijā Celsijs no Terra ekosistēmas izvilka 500 miljonus dolāru, īsi pirms tā sabrukuma un tādējādi veicināja steigu uz rezultātiem, kas atnesa terra stabilo un ar to saistīto Luna marķiera sabrukumu. Uzņēmumam bija grūtāks laiks pagājušajā gadā, kad tas zaudēja 900 Bitcoin, kurš to bija saglabājis ar kripto biznesu ar nosaukumu Badger Dao, kas pēc tam tika uzlauzts. Celsijs bija arī lielu daudzumu STETH īpašnieks, kuru pavadīja cits uzņēmums, Stakehound un praktiski bezvērtīgs, jo tas ir apšuvums, kas zaudēts pamatā esošajam ēterim.

Makss Boons, kripto brokera B2C2 dibinātājs, salīdzināja kriptonauda aizdevumu ar bankām, kurām ir rūpīgi jāsaskaņo savi aktīvi un saistības, lai paliktu šķīdinātājā.

"Bankas ir mācījušās no iepriekšējām krīzēm un tagad ir diezgan uzmanīgas un diferencētas ar savām aktīvu liabitalitātes spēlēm. Tas ir prasmju kopums, un es nezinu, cik lielā mērā kriptonauda aizdevumu tirgus jau ir iemācījies," viņš teica.

Papildu Džozefīnes Cumbo

papildu ziņojums