Celsijaus pasiūlymas konkuruoti su kriptovaliutų paskolomis su Wall Street nepavyko dėl rizikingų statymų

Praėjusį savaitgalį „Twitter“ „Twitter“ „Twitter“ buvo „Celsius Network“, Alexo Mashinsky. Paklausus vartotojo, kodėl jis turi tiek daug priešų, Mashinsky paskelbė: „Nes aš laimiu ir atiduodu viską savo bendruomenei“. Po kelių dienų jo kriptovaliutų investicinė įmonė patiria krizę, užblokavusi klientų išėmimą - žingsnį, kuris sukrėtė kriptovaliutų rinkas.

Staigus grąžos sustabdymas pabrėžia riziką investuotojams, kurie pasinėrė į sudėtingus skaitmeninius investicinius produktus, siūlančius didelę grąžą. Celsijus teigė, kad turi 1,7 milijono privačių klientų, įskaitant JAV, Didžiąją Britaniją ir Izraelį, ir įgijo reputaciją, kad užbaigtų agresyvius lažybas su savo įdėklų pinigais.

Investicinė grupė, kuri iš esmės nereglamentuojama ne tik sferinių licencijų keliose JAV valstijose, praėjusių metų gruodį išaugo iki 24 milijardų JAV dolerių valdomo kriptovaliutos turto. Netrukus po to, kai laimėjo antrojo pagal dydį Kanados pensijų fondo investicijas, „Caisse de Dépôt et Placement du Québec“ (CDPQ) ir „Westcap“ - fondą, kuriam vadovavo buvęs „Blackstone“ ir „Airbnb“ vadovas Laurence Tosi, bendrovė užfiksavo didėjantį įplauką.

„Celsijus“ yra paprasta įmonė, padedanti kasdieniams investuotojams pasiekti „finansinę laisvę“, kurios negalima įsigyti pagrindiniame finansavime.

"Crypto yra pirmas kartas istorijoje, kai vidutinis Joe Goldmano Sachsas ir Morganas Stanley laukia", - rugsėjo mėn. Interviu „The Financial Times“ sakė Mashinsky.

Tačiau

Celsiuss Leiden yra sudėtingose, rizikingose ​​parduotuvėse, kurios paprastai yra paslėptos Volstryto žarnyne.

Grupė, kuri buvo įkurta 2017 m., Nenuostabu, kad neseniai „Crypto Bull Run“ tapo viena geriausiai žinomų kompanijų, siūlančių klientams, kurie turi savo skaitmeninį turtą pritrenktą, kvapą gniaužiančią grąžą iki 18 procentų. Panašiai kaip ir banke, „Celsijaus“ klientai yra neužtikrinti skolintojai, nors jie neturi valstybės palaikomo savo lėšų draudimo šiek tiek reguliuojamame kriptovaliutų pasaulyje.

Celsijus panaudojo šiuos indėlius paskolomis dideliems kriptovaliutų rinkos gamintojams ir rizikos draudimo fondams, taip pat vadinamuosius decentralizuotus finansinius projektus. Anot šio klausimo, keli rinkos dalyviai vykdė Celsijaus suteikimo politiką jokių paskolų, net jei jie ten būtų išėmę paskolas.

Kai šiais metais žlugo kriptovaliutų kainos, Celsijaus nukentėjo nuo išėmimo, kuris nuo kovo mėn. Iš viso buvo išskaičiuotas iš platformos, iš viso 2,5 milijardo JAV dolerių. Gegužės mėn. Bendrovei buvo tik 12 milijardų JAV dolerių, tai yra pusė to, ką ji padarė metų pradžioje. Dėl to ji nustojo atskleisti valdomą bendrą turtą; Tačiau CDPQ paskelbė FT, kad Celsijus per pastarąsias kelias savaites patyrė „didelį klientų pasitraukimų kiekį“. Celsijus pirmadienį neatsakė į prašymą komentuoti.

Pastaraisiais mėnesiais taip pat užginčijo kriptovaliutų paskolą, kuri per pastaruosius kelis mėnesius ginčijasi, kad jos indėlių sąskaitos buvo nereglamentuojamos vertybinių popierių. Celsijus balandį teigė, kad „vykstančios derybos su JAV priežiūros institucijomis“ surengė naujus JAV privačių investuotojų indėlius, kad sustabdytų jos pelningas sąskaitas.

Paskutinis spaudimas praėjusią savaitę įvyko su rimtu likvidumo neatitikimu, kurį sukūrė Celsijus. Iš vartotojų bendrovė pasiskolino eterį - svarbų skaitmeninį žetoną - tada neribotą laiką užblokavo didžiules turto sumas naujoje šiuo metu statomos kriptovaliutos versijoje ir išmoko vėlavimų. Užrakinimas eterio naujoje versijoje atnešė atlygį, kuris pagaliau bus paskelbtas.

Celsijus taip pat užrakino eterį, bet taip pat per paslaugą, vadinamą Lido, kuri skelbia užblokuoto eterio darinį, žinomą kaip „pastatytas ethereum“ arba Stethas, kurį lengva elgtis ir turėtų būti traktuojami kaip pats vienkartinis lygiavertis. Jis panaudojo šį „Steth“ kaip tolesnių paskolų saugumą ir, remiantis „Public blockchain“ duomenimis, buvo 450 milijonų dolerių vertė, paruošta platformai, vadinamai AAVE.

„Steth“ savininkas praėjusią savaitę pardavė išvestinę finansinę priemonę dėl susirūpinimo dėl vėlavimo įvesti naują „Ethereum“ tinklą - svarbiausią skaitmeninį knygą, kurioje prekiaujama ETER. Pardavimas atsiėmė pagrindinį išvestinių likvidumo prekybos fondą, taigi Celsijus, pasak Kryptoanalysteno, negalėjo pakeisti savo stetho į įprastą eterį, kad patenkintų klientų pasitraukimo užklausas be kančių be didelių nuostolių.

apsunkino, kad įmonė gali būti priversta išsaugoti papildomą įkaitą Aave arba likviduoti pagal Steth kainą.

Grupė pirmadienį pareiškė, kad ji sustabdys mokėjimus dėl „ekstremalių rinkos sąlygų“, ir teigė, kad buvo priimtas sprendimas „pritraukti Celsijaus į geresnę padėtį, kad laikui bėgant būtų patenkinti jo išmokos“.

pačios bendrovės kriptovaliutų žetonas per pastaruosius problemas sumažėjo tik iki 30 centų. Praėjusių metų birželį buvo parduodama beveik 8 USD. Platesnę kriptovaliutų rinką taip pat kėlė Celsijaus problemos, o „Bitcoin“ nuo penktadienio sumažėjo maždaug 25 procentais ir prekiavo žemiau 23 000 USD.

Celsijus sugebėjo išsilaisvinti iš ankstesnių kliūčių, kurias visus išsamiai aprašė auganti internetinių kritikų grupė, kuri ištisus mėnesius perspėjo apie riziką, kurią gavo Celsijus. Tarp jų buvo amerikiečių tinklaraštininkas, CJ Block, kuris rašo slapyvardžiu Mike'u Burgersburgu, ir „Bitcoin“ verslininkas Cory nukirptas.

"Jūs investavote savo pinigus į visus įmanomus rizikingus lažybas. Geriausiu atveju jūs buvote tarsi rizikos draudimo fondas, kuris panaudojo privačius pinigus", - sakė Blokas, kuris neseniai baigė savo medicinos studijas, praleidęs mėnesius, kad išanalizuotų Celsijaus pozicijas, pagrįstas „blockchain“ duomenimis.

Gegužės mėn. Celsijus ištraukė 500 milijonų dolerių iš „Terra“ ekosistemos, prieš pat jis, prieš tai, kai jis sugriuvo, ir taip prisidėjo prie skubėjimo į rezultatus, kurie sukėlė „Terra“ stabilumą ir susijusį „Luna“ žetoną. Praėjusiais metais bendrovei buvo sunkesnis laikas, kai ji prarado 900 „Bitcoin“, kuri jį laikė kriptovaliuta, vadinama Badger Dao, kuri vėliau buvo nulaužta. Celsijus taip pat buvo didelių „Steth“ kiekių, kuriuos išleido kita įmonė, „Stakehound“ ir praktiškai bevertis, kaip „Stake“, „The Stake the Rake to Lost Ether“.

Max Boons, „Crypto Broker B2C2“ įkūrėjas, palygino kriptovaliutų paskolą su bankais, kurie turi kruopščiai koordinuoti savo turtą ir įsipareigojimus, kad išliktų tirpi.

"Bankai išmoko iš praeities krizių ir dabar yra gana atsargūs ir diferencijuojami pagal jų turto liabitalumo rungtynes. Tai yra įgūdžių rinkinys ir aš nežinau, kiek kriptovaliutų paskolų rinka jau išmoko", - sakė jis.

Papildomos Josephine Cumbo

ataskaitos