Celsius si offre di competere con i prestiti crittografici con Wall Street fallito a causa di scommesse rischiose

Il co -fondatore di Celsius Network, Alex Mashinsky, era di buon umore su Twitter lo scorso fine settimana. Alla domanda da un utente, perché ha così tanti nemici, Mashinsky ha annunciato: "Perché vinco e do tutto alla mia comunità". Giorni dopo, la sua compagnia di investimenti in criptovaluta è in crisi dopo aver bloccato i prelievi dei clienti, un passo che ha scosso i mercati del criptoma.

La brusca fermata dei rendimenti sottolinea i rischi per gli investitori che si sono immersi in complessi prodotti di investimento digitale che offrono rendimenti elevati. Celsius ha affermato di avere 1,7 milioni di clienti privati, tra cui Stati Uniti, Gran Bretagna e Israele, e ha guadagnato una reputazione per completare le scommesse aggressive con il denaro dei suoi inserti.

Il gruppo di investimento, che è in gran parte non regolamentato oltre le licenze sferiche in una manciata di stati statunitensi, era cresciuto fino a $ 24 miliardi in attività di crittografia gestite nel dicembre dello scorso anno. Poco dopo aver vinto gli investimenti del secondo più grande fondo pensione canadese, il Caisse de Dépôt et Placement du Québec (CDPQ) e Westcap, un fondo sotto la direzione dell'ex manager Blackstone e Airbnb Laurence Tosi, la società ha registrato un aumento degli afflussi.

Celsius è una semplice azienda che aiuta gli investitori quotidiani a raggiungere la "libertà finanziaria" che non è disponibile nei finanziamenti tradizionali.

"Crypto è la prima volta nella storia che la media di Joe Goldman Sachs e Morgan Stanley è in vantaggio", ha detto Mashinsky in un'intervista di settembre con il Financial Times.

Tuttavia,

Celsiuss Leiden si trova in negozi complessi e rischiosi che in genere sono nascosti nelle viscere di Wall Street.

Il gruppo, che è stato fondato nel 2017, ha cavalcato la recente corsa a Bull Crypto per diventare una delle aziende più conosciute che offre ai clienti che hanno le loro risorse digitali sbalorditi e mozzafiato fino al 18 percento. Simile a una banca, i clienti di Celsius sono finanziatori non garantiti, sebbene non abbiano un'assicurazione sostenuta dallo stato per i loro fondi nel mondo delle criptovalute leggermente regolate.

Celsius ha utilizzato questi depositi in prestiti a grandi marketmaker e hedge funds, nonché cosiddetti progetti finanziari decentralizzati. Secondo la questione, diversi partecipanti al mercato hanno perseguito la politica di concessione di Celsius nessun prestito, anche se avevano preso prestiti lì.

Quando i prezzi delle criptovalute sono crollati quest'anno, Celsius è stato colpito da prelievi, che è stato detratto dalla piattaforma per un totale di $ 2,5 miliardi da marzo. A maggio, la società ha avuto una fortuna di soli $ 12 miliardi, metà di ciò che aveva fatto all'inizio dell'anno. Di conseguenza, ha cessato di rivelare le attività totali gestite; Tuttavia, CDPQ ha annunciato il FT che Celsius aveva subito un "volume forte di prelievi" da parte dei clienti nelle ultime settimane. Celsius non ha risposto lunedì a una richiesta di commento.

Il prestito Crypto è stato anche contestato da diverse autorità di vigilanza statunitense negli ultimi mesi che sostengono che i suoi conti di deposito erano titoli non regolamentati. Celsius ha dichiarato in aprile che "i colloqui in corso con le autorità di vigilanza degli Stati Uniti" avevano tenuto nuovi depositi da investitori privati ​​statunitensi per fermarsi sui suoi conti redditizi.

La pressione finale è arrivata la scorsa settimana con una grave discrepanza di liquidità che Celsius aveva creato. La società ha preso in prestito Ether Ether - un importante token digitale - dagli utenti e quindi ha bloccato enormi somme delle risorse indefinitamente in una nuova versione della criptovaluta che è attualmente in costruzione e ha imparato ritardi. Il blocco di etere nella nuova versione ha portato premi che sarebbero stati finalmente pubblicati.

Celsius aveva bloccato direttamente l'etere, ma anche attraverso un servizio chiamato Lido, che pubblica un derivato dell'etere bloccato, noto come "Ethereum puntato" o Steth, che è facile da agire e dovrebbe essere trattato come uno a uno stesso equivalente. Ha usato questo Steth come sicurezza per ulteriori prestiti e, secondo i dati della blockchain pubblici, ha posto un valore di 450 milioni di dollari pronti su una piattaforma chiamata AAVE.

Il proprietario di Steth ha venduto il derivato la scorsa settimana a causa di preoccupazioni sui ritardi nell'introduzione della nuova rete Ethereum, il libro mastro digitale più importante in cui viene scambiato l'etere. La vendita ha ritirato il principale pool di negoziazioni per la liquidità derivata, quindi Celsius, secondo Kryptoanalysteten, non è stato in grado di scambiare i suoi steth per etere normale al fine di soddisfare le richieste di prelievo dei clienti senza soffrire senza perdite importanti.

ha aggravato il fatto che la società potesse essere costretta a conservare ulteriori garanzie per AAVE o di essere liquidata dal prezzo di Steth.

Il gruppo ha dichiarato lunedì che avrebbe sospeso i pagamenti a causa di "condizioni di mercato estreme" e ha affermato che la decisione è stata presa di "portare Celsius in una posizione migliore per soddisfare i suoi pagamenti nel tempo".

Il Crypto Token Cel della compagnia è caduto a soli 30 centesimi nel corso dei recenti problemi. È stato scambiato a quasi $ 8 lo scorso giugno. Il più ampio mercato delle criptovalute è stato anche colpito dai problemi di Celsius, con Bitcoin che è sceso di circa il 25 percento da venerdì e scambiato al di sotto di $ 23.000.

Celsius è riuscito a liberarsi da precedenti colli di bottiglia, tutti descritti in dettaglio da un gruppo in crescita di critici online che hanno avvertito i rischi per mesi che Celsius ha ricevuto. Tra questi c'erano un blogger americano, CJ Block, che scrive sotto lo pseudonimo Mike Burgersburg, e un imprenditore di Bitcoin Cory ha tagliato.

"Hai investito i tuoi soldi in tutte le possibili scommesse rischiose. Nel migliore dei casi, eri come un hedge fund che utilizzava denaro privato", ha detto Block, che ha recentemente completato i suoi studi medici dopo aver trascorso mesi per analizzare le posizioni di Celsius sulla base dei dati blockchain.

a maggio Celsius ha estratto $ 500 milioni dall'ecosistema della terra, poco prima che fosse crollato, e quindi ha contribuito alla corsa alle uscite che hanno portato il crollo della Terra stabile e il collasso del token di Luna associato. La compagnia ha avuto un momento più difficile l'anno scorso quando ha perso 900 bitcoin, che l'aveva immagazzinato con un'impresa crittografica chiamata Badger Dao, che è stata poi hackerata. Celsius era anche il proprietario di grandi quantità di Steth, che furono spese da un'altra società, stakeound e praticamente inutili, come stakeound le chiavi dell'etere sottostante perso.

Max Boons, fondatore del broker Crypto B2C2, ha confrontato il prestito crittografico con le banche che devono coordinare attentamente le loro attività e passività per rimanere solvente.

"Le banche hanno imparato dalle crisi passate e ora sono abbastanza attenti e differenziate con le loro partite di collegamento di beneficenza.

Rapporti aggiuntivi di Josephine Cumbo