Celzijev ponuda da se natječe s kripto zajmovima s Wall Streetom nije uspio zbog rizičnih oklada

CO -Lounder of Celsius Network, Alex Mashinsky, bio je u prkosnom raspoloženju na Twitteru prošlog vikenda. Na pitanje korisnika, zašto ima toliko neprijatelja, Mashinsky je objavio: "Jer sve pobjeđujem i dajem sve svojoj zajednici". Danima kasnije, njegova tvrtka za kriptovalute je u krizi nakon što je blokirala povlačenje kupaca, korak koji je potresao tržišta Cryptoma.

Naglo zaustavljanje povrata podvlači rizike za ulagače koji su ušli u složene digitalne investicijske proizvode koji nude visoke prinose. Celzijus je tvrdio da ima 1,7 milijuna privatnih kupaca, uključujući Sjedinjene Države, Veliku Britaniju i Izrael, i stekao je reputaciju za dovršavanje agresivnih oklada s novcem svojih umetnica.

Investicijska skupina, koja je u velikoj mjeri neregulirana izvan sfernih licenci u pregršt američkih država, narasla je na do 24 milijarde dolara upravljane kripto imovine u prosincu prošle godine. Ubrzo nakon osvajanja ulaganja od strane drugog najvećeg mirovinskog fonda Kanade, Caisse de Dépôt Et Placement du Québec (CDPQ) i Westcap, fond pod vodstvom bivšeg menadžera Blackstonea i Airbnb -a Laurence Tosi, tvrtka je zabilježila porast priljeva.

Celzijus je jednostavna tvrtka koja pomaže svakodnevnim ulagačima da postignu "financijsku slobodu" koja nije dostupna u glavnom financiranju.

"Crypto je prvi put u povijesti da su prosječni Joe Goldman Sachs i Morgan Stanley naprijed", rekao je Mashinsky u rujanskom intervjuu za Financial Times.

Međutim,

Celsiuss Leiden su u složenim, rizičnim trgovinama koje su obično skrivene u crijevima Wall Streeta.

Grupa, koja je osnovana 2017. godine, jahala je nedavni Crypto Bull Run kako bi postala jedna od najpoznatijih tvrtki koje nude kupcima koji imaju digitalnu imovinu zapanjene, zadivljujuće povrat do 18 posto. Slično kao u banci, kupci Celzijusa su neosigurani zajmodavci, iako nemaju osiguranje koje podržava država za svoja sredstva u malo reguliranom kripto svijetu.

Celzijus je ove depozite koristio u zajmovima velikim proizvođačima kriptovaluta i hedge fondovima, kao i takozvanim decentraliziranim financijskim projektima. Prema tom pitanju, nekoliko sudionika na tržištu progonilo je politiku da Celzijusima daju zajmove, čak i ako su tamo izvadili zajmove.

Kad su se kripto cijene ove godine srušile, Celzijev je pogođen povlačenjem, što je od platforme oduzeto od ukupno 2,5 milijardi dolara od ožujka. U svibnju je tvrtka imala bogatstvo od samo 12 milijardi dolara, polovicu onoga što je učinila početkom godine. Kao rezultat toga, prestala je otkriti upravljanu ukupnu imovinu; Međutim, CDPQ je najavio FT da je Celzijus u posljednjih nekoliko tjedana pretrpio "snažnu količinu povlačenja" od kupaca. Celzijus nije odgovorio u ponedjeljak na zahtjev za komentarom.

U posljednjih nekoliko mjeseci, zajam za kriptovalute također je osporilo nekoliko državnih američkih nadzonskih tijela koji tvrde da su njegovi računi depozita bili neregulirani vrijednosni papiri. Celzijev je u travnju rekao da su "tekući razgovori s američkim nadzornicima" držali nove depozite američkih privatnih ulagača kako bi se zaustavili na svojim profitabilnim računima.

Posljednji pritisak došao je prošli tjedan s ozbiljnom neusklađivanjem likvidnosti koju je stvorio Celzijus. Tvrtka je posudila Ether Ether - važan digitalni token - od korisnika, a zatim je u novoj verziji kripto valute blokirala ogromne iznose imovine u novoj verziji kripto valute koja je trenutno u izradi i naučila je kašnjenja. Zaključavanje etera u novoj verziji donijelo je nagrade koje bi konačno bile objavljene.

Celzijus je izravno zaključao eter, ali i putem usluge zvane Lido, koja objavljuje izvedenica blokiranog etera, poznatog kao "stavljeni Ethereum" ili Steth, što je lako djelovati i treba ga tretirati kao samo jedan na jedan ekvivalent. Koristila je ovaj steth kao sigurnost za daljnje kredite i prema podacima javnih blockchaina stavila je vrijednost od 450 milijuna dolara spremna na platformu zvanu Aave.

Vlasnik Steth -a prodao je derivat prošlog tjedna zbog zabrinutosti zbog kašnjenja u uvođenju nove mreže Ethereum, najvažnije digitalne knjige u kojoj se ether trguje. Prodaja je povukla glavni trgovački bazen za derivatnu likvidnost, tako da Celzijus, prema Kryptoanalystenu, nije uspio zamijeniti svoj steth za obični eter kako bi ispunio upite o povlačenju kupaca bez patnje bez većih gubitaka.

pogoršano da bi tvrtka mogla biti prisiljena pohraniti dodatni kolateral za AAVE ili da se likvidira cijena Steth -a.

Grupa je u ponedjeljak rekla da će suspendirati plaćanja zbog "ekstremnih tržišnih uvjeta" i rekla je da je odluka donesena "dovođenje Celzijusa u bolju poziciju kako bi se tijekom vremena ispunili njegove isplate".

Tijekom nedavnih problema je vlastiti kripto token tvrtke pao na samo 30 centi. Trgovao se gotovo 8 dolara prošlog lipnja. Šire kripto tržište također je pogođeno Celzijusovim problemima, a Bitcoin je pao za oko 25 posto od petka i trgovalo ispod 23 000 dolara.

Celzijus se uspio osloboditi iz prethodnih uskih grla, a sve ih je detaljno opisala rastuća skupina internetskih kritičara koji su mjesecima upozoravali na rizike koje je Celzijusi primio. Među njima je bio i američki bloger, CJ Block, koji piše pod pseudonimom Mike Burgersburg, a izrezani bitcoin poduzetnik Cory.

"Uložili ste svoj novac u sve moguće rizične oklade. U najboljem slučaju, bili ste poput hedge fonda koji je koristio privatni novac", rekao je Block, koji je nedavno završio svoje medicinske studije nakon što je proveo mjesece za analizu Celzijevih stavova na temelju podataka o blockchainu.

U svibnju je Celzijusi izvukao 500 milijuna dolara iz Terra ekosustava, malo prije nego što se srušio, i na taj način pridonio žurbi s rezultatima koji su donijeli Terra stabilnu i pridruženu Luna token kolaps. Tvrtku je imala teže vrijeme prošle godine kada je izgubila 900 Bitcoin -a, što ga je pohranilo s kripto pothvatom zvanim Badger Dao, koji je tada bio hakiran. Celzijus je bio i vlasnik velikih količina Steth -a, koje je potrošila druga tvrtka, dionice i praktički bezvrijedne, kao ulog ključevi izgubljenog temeljnog etera.

Max Boons, osnivač kripto brokera B2C2, usporedio je kripto zajam s bankama koje moraju pažljivo koordinirati svoju imovinu i obveze kako bi ostale solventne.

"Banke su naučile iz prošlih kriza i sada su prilično oprezne i razlikovane s njihovim podudaranjem imovine. To je skup vještina i ne znam u kojoj je mjeri tržište kripto zajma već saznalo", rekao je.

Dodatno izvještavanje Josephine Cumbo

Izvor: Financial Times