Celsius propose de rivaliser avec les prêts cryptographiques avec l'échec de Wall Street en raison de paris risqués

Le co-fondateur de Celsius Network, Alex Mashinsky, était d'humeur provocante sur Twitter le week-end dernier. Lorsqu'on lui a demandé par un utilisateur, pourquoi il a tant d'ennemis, Mashinsky a annoncé: "Parce que je gagne et donne tout à ma communauté". Quelques jours plus tard, sa société d'investissement en crypto est en crise après avoir bloqué les retraits des clients, une étape qui a secoué les marchés du cryptome.

L'arrêt brutal des rendements souligne les risques pour les investisseurs qui ont plongé dans des produits d'investissement numérique complexes qui offrent des rendements élevés. Celsius a affirmé avoir 1,7 million de clients privés, dont les États-Unis, la Grande-Bretagne et Israël, et a acquis une réputation pour compléter les paris agressifs avec l'argent de ses inserts.

Le groupe d'investissement, qui est largement non réglementé au-delà des licences sphériques dans une poignée d'États américains, avait atteint jusqu'à 24 milliards de dollars d'actifs cryptographiques gérés en décembre de l'année dernière. Peu de temps après avoir remporté des investissements par le deuxième plus grand fonds de retraite du Canada, la Caisse de Dépôt et placement du Québec (CDPQ), et Westcap, un fonds sous la direction de l'ancien directeur de Blackstone et Airbnb, Laurence Tosi, la société a enregistré une augmentation des entrées.

Celsius est une entreprise simple qui aide les investisseurs quotidiens à réaliser une «liberté financière» qui n'est pas disponible dans le financement grand public.

"La crypto est la première fois dans l'histoire que Joe Goldman Sachs et Morgan Stanley moyens sont en avance", a déclaré Mashinsky dans une interview de septembre avec The Financial Times.

Cependant,

Celsiuss Leiden est dans des magasins complexes et risqués qui sont généralement cachés dans les tripes de Wall Street.

Le groupe, qui a été fondé en 2017, est monté sur le récent crypto Bull Run pour devenir l'une des sociétés les plus connues qui offre aux clients qui ont leurs actifs numériques stupéfaits et à couper le souffle jusqu'à 18%. Semblable à une banque, les clients Celsius sont des prêteurs non garantis, bien qu'ils n'aient aucune assurance soutenue par l'État pour leurs fonds dans le monde de la cryptographie légèrement réglementé.

Celsius a utilisé ces dépôts dans les prêts à de grands fabricants de marché de crypto et aux fonds spéculatifs ainsi que des projets financiers dits décentralisés. Selon la question, plusieurs acteurs du marché ont poursuivi la politique d'accorder des prêts sur Celsius, même s'ils y avaient contracté des prêts.

Lorsque les prix de la cryptographie se sont effondrés cette année, Celsius a été touché par des retraits, qui a été déduit de la plate-forme au total de 2,5 milliards de dollars depuis mars. En mai, la société avait une fortune de seulement 12 milliards de dollars, la moitié de ce qu'elle avait fait au début de l'année. En conséquence, elle a cessé de divulguer les actifs totaux gérés; Cependant, CDPQ a annoncé le FT que Celsius avait subi un «fort volume de retraits» des clients au cours des dernières semaines. Celsius n'a pas répondu lundi à une demande de commentaires.

Le prêt cryptographique a également été contesté par plusieurs autorités de supervision américaines de l'État au cours des derniers mois qui soutiennent que ses comptes de dépôt étaient des titres non réglementés. Celsius a déclaré en avril que "des pourparlers en cours avec les autorités de supervision américaines" avaient tenu de nouveaux dépôts aux investisseurs privés américains pour s'arrêter sur ses comptes rentables.

La pression finale est survenue la semaine dernière avec un grave décalage de liquidité que Celsius avait créé. La société a emprunté Ether Ether - un jeton numérique important - aux utilisateurs, puis a bloqué indéfiniment des sommes de l'actif dans une nouvelle version de la crypto-monnaie qui est actuellement en construction et a appris les retards. Le verrouillage de l'éther dans la nouvelle version a apporté des récompenses qui seraient enfin publiées.

Celsius avait verrouillé l'éther directement, mais aussi via un service appelé Lido, qui publie un dérivé de l'éther bloqué, connu sous le nom de "Ethereum jalonné" ou Steth, qui est facile à agir et doit être traité comme un équivalent individuel lui-même. Il a utilisé cette Steth comme sécurité pour d'autres prêts et, selon les données publiques de la blockchain, a placé une valeur de 450 millions de dollars prêts sur une plate-forme appelée Aave.

Le propriétaire de Steth a vendu le dérivé la semaine dernière en raison de préoccupations concernant les retards dans l'introduction du nouveau réseau Ethereum, le grand livre numérique le plus important dans lequel l'éther est échangé. La vente a retiré le principal berouillon pour les liquidités dérivées, donc Celsius, selon Kryptoanalysten, n'a pas pu échanger sa stéth contre l'éther ordinaire afin de répondre aux demandes de retrait des clients sans souffrir sans pertes majeures.

aggravé que la société puisse être obligée de stocker des garanties supplémentaires pour AAVE ou d'être liquidées par le prix de Steth.

Le groupe a déclaré lundi qu'il suspendrait les paiements en raison de "conditions extrêmes du marché" et a déclaré que la décision avait été prise de "mettre Celsius dans une meilleure position afin de répondre à ses paiements au fil du temps".

Le propre jeton crypto de la société est tombé à seulement 30 cents au cours des problèmes récents. Il a été échangé à près de 8 $ en juin dernier. Le marché plus large de la cryptographie a également été touché par les problèmes de Celsius, le bitcoin baissant d'environ 25% depuis vendredi et se négociant en dessous de 23 000 $.

Celsius a réussi à se libérer des goulots d'étranglement précédents, qui ont tous été décrits en détail par un groupe croissant de critiques en ligne qui mettent en garde contre les risques depuis des mois que Celsius a reçus. Parmi eux, un blogueur américain, CJ Block, qui écrit sous le pseudonyme Mike Burgersburg, et un entrepreneur de Bitcoin Cory.

"Vous avez investi votre argent dans tous les paris risqués possibles. Dans le meilleur des cas, vous étiez comme un fonds spéculatif qui a utilisé de l'argent privé", a déclaré Block, qui a récemment terminé ses études médicales après avoir passé des mois pour analyser les positions de Celsius sur la base des données de la blockchain.

En mai, Celsius a retiré 500 millions de dollars de l'écosystème Terra, peu de temps avant son effondrement, et a ainsi contribué à la ruée vers les résultats qui ont apporté l'écurie Terra et l'effondrement du jeton Luna associé. L'entreprise a eu une période plus difficile l'année dernière lorsqu'elle a perdu 900 Bitcoin, qui l'avait stockée avec une entreprise cryptographique appelée Badger Dao, qui a ensuite été piratée. Celsius était également le propriétaire de grandes quantités de Steth, qui ont été dépensés par une autre entreprise, des parties interdites et pratiquement sans valeur, car les clés de l'éther sous-jacente perdue.

Max Boons, fondateur du courtier crypto B2C2, a comparé le prêt cryptographique avec les banques qui doivent coordonner soigneusement leurs actifs et passifs afin de rester solvable.

"Les banques ont appris des crises passées et sont désormais assez prudents et différenciés par leurs correspondances de liaditalité des actifs. C'est un ensemble de compétences et je ne sais pas dans quelle mesure le marché des prêts cryptographiques a déjà appris", a-t-il déclaré.

Rapports supplémentaires par Josephine Cumbo