Celsius se ofrece a competir con préstamos criptográficos con Wall Street fracasó debido a apuestas arriesgadas

El co -fundador de Celsius Network, Alex Mashinsky, estaba de humor desafiante en Twitter el fin de semana pasado. Cuando un usuario le preguntó por qué tiene tantos enemigos, Mashinsky anunció: "Porque gano y doy todo a mi comunidad". Días después, su compañía de inversión criptográfica está en una crisis después de bloquear los retiros de los clientes, un paso que sacudió los mercados de criptoma.

La parada abrupta de los rendimientos subraya los riesgos para los inversores que se han sumido en productos complejos de inversión digital que ofrecen altos rendimientos. Celsius afirmó tener 1,7 millones de clientes privados, incluso en los Estados Unidos, Gran Bretaña e Israel, y se ganó la reputación de completar apuestas agresivas con el dinero de sus insertos.

El grupo de inversión, que está en gran medida no regulado más allá de las licencias esféricas en un puñado de estados estadounidenses, había crecido hasta $ 24 mil millones en activos de criptografía administrados en diciembre del año pasado. Poco después de ganar inversiones por el segundo fondo de pensiones más grande de Canadá, el Caisse de Dépôt Et Colocement du Québec (CDPQ), y Westcap, un fondo bajo la dirección del antiguo gerente de Blackstone y Airbnb Laurence Tosi, la compañía registró un aumento en las entradas.

Celsius es una compañía simple que ayuda a los inversores cotidianos a alcanzar la "libertad financiera" que no está disponible en el financiamiento principal.

"Crypto es la primera vez en la historia que el promedio de Joe Goldman Sachs y Morgan Stanley está por delante", dijo Mashinsky en una entrevista de septiembre con el Financial Times.

Sin embargo,

Celsiuss Leiden se encuentran en tiendas complejas y arriesgadas que generalmente están ocultas en las entrañas de Wall Street.

El grupo, que fue fundado en 2017, montó la reciente cripto de Bull Run para convertirse en una de las compañías más conocidas que ofrece a los clientes que tienen sus activos digitales atónitos e impresionantes de hasta el 18 por ciento. Similar a un banco, los clientes de Celsius son prestamistas no garantizados, aunque no tienen un seguro respaldado por el estado para sus fondos en el mundo criptográfico ligeramente regulado.

Celsius utilizó estos depósitos en préstamos a grandes mercados de criptomonedas y fondos de cobertura, así como los llamados proyectos financieros descentralizados. Según el asunto, varios participantes del mercado siguieron la política de otorgar a Celsius ningún préstamo, incluso si habían recibido préstamos allí.

Cuando los precios de la criptograma colapsaron este año, Celsius fue golpeado por retiros, que se ha deducido de la plataforma un total de $ 2.5 mil millones desde marzo. En mayo, la compañía tenía una fortuna de solo $ 12 mil millones, la mitad de lo que había hecho a principios de año. Como resultado, ella dejó de revelar los activos totales administrados; Sin embargo, CDPQ anunció el FT que Celsius había sufrido un "fuerte volumen de retiros" de los clientes en las últimas semanas. Celsius no respondió el lunes a una solicitud de comentarios.

El préstamo criptográfico también ha sido cuestionado por varias autoridades de supervisión estatales de los Estados Unidos en los últimos meses que argumentan que sus cuentas de depósito no eran valores regulados. Celsius dijo en abril que "las conversaciones en curso con las autoridades de supervisión de los Estados Unidos" habían tenido nuevos depósitos de inversores privados estadounidenses para detenerse en sus cuentas rentables.

La presión final llegó la semana pasada con un grave desajuste de liquidez que Celsius había creado. La compañía tomó prestado Ether Ether, un token digital importante, de los usuarios y luego bloqueó enormes sumas del activo indefinidamente en una nueva versión de la criptomoneda que está actualmente en construcción y ha aprendido retrasos. El bloqueo de Ether en la nueva versión trajo recompensas que finalmente se publicarían.

Celsius había bloqueado el éter directamente, pero también a través de un servicio llamado Lido, que publica un derivado del éter bloqueado, conocido como el "Ethereum estados" o Steth, que es fácil de actuar y debe tratarse como un equivalente uno a uno mismo. Utilizó este steth como seguridad para préstamos adicionales y, según datos públicos de blockchain, puso un valor de 450 millones de dólares listos en una plataforma llamada AAVE.

El propietario de Steth vendió la derivada la semana pasada debido a las preocupaciones sobre los retrasos en la introducción de la nueva red Ethereum, el libro mayor digital más importante en el que se comercializa Ether. La venta ha retirado el grupo comercial principal de liquidez derivada, por lo que Celsius, según Kryptoanalysten, no pudo intercambiar su STETH por éter ordinario para cumplir con las consultas de retiro de los clientes sin sufrir sin pérdidas importantes.

agravado que la compañía podría verse obligada a almacenar garantías adicionales para AAVE o estar liquidada por el precio de Steth.

El grupo dijo el lunes que suspendería los pagos debido a "condiciones extremas del mercado" y dijo que se tomó la decisión de "llevar a Celsius a una mejor posición para cumplir con sus pagos con el tiempo".

La propia token criptográfica de la compañía CEL cayó a solo 30 centavos en el curso de los problemas recientes. Se negoció a casi $ 8 en junio pasado. El mercado criptográfico más amplio también fue golpeado por los problemas de Celsius, y Bitcoin cayó en aproximadamente un 25 por ciento desde el viernes y cotizó por debajo de $ 23,000.

Celsius ha logrado liberarse de cuellos de botella anteriores, todos los cuales fueron descritos en detalle por un creciente grupo de críticos en línea que han estado advirtiendo los riesgos durante meses que recibió Celsius. Entre ellos había un blogger estadounidense, CJ Block, que escribe bajo el seudónimo Mike Burgersburg, y un empresario de Bitcoin Cory recortado.

"Usted invirtió su dinero en todas las apuestas arriesgadas posibles. En el mejor de los casos, usted era como un fondo de cobertura que usaba dinero privado", dijo Block, quien recientemente completó sus estudios médicos después de haber pasado meses para analizar las posiciones de Celsius basadas en datos de blockchain.

En mayo, Celsius sacó $ 500 millones del ecosistema de Terra, poco antes de colapsar, y así contribuyó a la prisa hacia las salidas que trajeron el colapso de Terra Stable y el token de luna asociado. La compañía tuvo un momento más difícil el año pasado cuando perdió 900 bitcoin, que lo había almacenado con una empresa criptográfica llamada Badger Dao, que luego fue pirateada. Celsius también era el propietario de grandes cantidades de Steth, que fue gastada por otra compañía, StakeHound y prácticamente sin valor, como estrazadas las llaves del éter subyacente perdido.

Max Boons, fundador del corredor de cifrado B2C2, comparó el préstamo criptográfico con bancos que tienen que coordinar cuidadosamente sus activos y pasivos para permanecer solvente.

"Los bancos han aprendido de crisis pasadas y ahora están bastante cuidadosas y diferenciadas con sus coincidencias de liabitalidad de activos. Es un conjunto de habilidades y no sé hasta qué punto el mercado de préstamos criptográficos ya ha aprendido", dijo.

Informes adicionales de Josephine Cumbo