Ο Κελσίου προσφέρει να ανταγωνιστεί τα δάνεια κρυπτογράφησης με την Wall Street απέτυχε λόγω των επικίνδυνων στοιχείων

Ο συν -προδιαγραφής του Δικτύου Κελσίου, Alex Mashinsky, είχε προκλητική διάθεση στο Twitter το περασμένο Σαββατοκύριακο. Όταν ρωτήθηκε από έναν χρήστη, γιατί έχει τόσους πολλούς εχθρούς, ο Mashinsky ανακοίνωσε: "Επειδή κερδίζω και δίνω τα πάντα στην κοινότητά μου". Μέρες αργότερα, η εταιρεία επενδύσεων κρυπτογράφησης βρίσκεται σε κρίση μετά από να εμποδίσει τις αποσύρσεις των πελατών, ένα βήμα που κούνησε τις αγορές κρυπτογράφησης.

Η απότομη στάση των αποδόσεων υπογραμμίζει τους κινδύνους για τους επενδυτές που έχουν βυθιστεί σε σύνθετα ψηφιακά επενδυτικά προϊόντα που προσφέρουν υψηλές αποδόσεις. Ο Κελσίου ισχυρίστηκε ότι έχει 1,7 εκατομμύρια ιδιωτικούς πελάτες, συμπεριλαμβανομένων των Ηνωμένων Πολιτειών, της Μεγάλης Βρετανίας και του Ισραήλ, και κέρδισε τη φήμη για να ολοκληρώσει τα επιθετικά στοιχήματα με τα χρήματα των ένθετων του.

Ο επενδυτικός όμιλος, ο οποίος είναι σε μεγάλο βαθμό μη ρυθμιζόμενος πέρα ​​από τις σφαιρικές άδειες σε μια χούφτα των ΗΠΑ, είχε αυξήσει τα 24 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης τον περασμένο Δεκέμβριο. Λίγο μετά τη νίκη των επενδύσεων από το δεύτερο μεγαλύτερο συνταξιοδοτικό ταμείο του Καναδά, το Caisse de Dépôt et Placement du Québec (CDPQ) και το Westcap, ένα ταμείο υπό την καθοδήγηση του πρώην διευθυντή Blackstone και Airbnb Laurence Tosi, η εταιρεία κατέγραψε μια αύξηση στις εισροές.

Ο Κελσίου είναι μια απλή εταιρεία που βοηθά τους καθημερινούς επενδυτές να επιτύχουν "οικονομική ελευθερία" που δεν είναι διαθέσιμη στη mainstream χρηματοδότηση.

"Το Crypto είναι η πρώτη φορά στην ιστορία ότι ο μέσος όρος Joe Goldman Sachs και Morgan Stanley είναι μπροστά", δήλωσε ο Mashinsky σε συνέντευξη Σεπτεμβρίου με τους Financial Times.

Ωστόσο, το

Celsiuss Leiden είναι σε πολύπλοκα, επικίνδυνα καταστήματα που είναι συνήθως κρυμμένα στα κότσια της Wall Street.

Η ομάδα, η οποία ιδρύθηκε το 2017, οδήγησε το πρόσφατο κρυπτογραφικό τρέξιμο για να γίνει μια από τις πιο γνωστές εταιρείες που προσφέρει στους πελάτες που έχουν τα ψηφιακά τους περιουσιακά στοιχεία αναισθητοποιημένα, εκπληκτικές αποδόσεις έως και 18 %. Παρόμοια με μια τράπεζα, οι πελάτες του Κελσίου είναι ακάλυπτοι δανειστές, αν και δεν έχουν ασφάλιση που να υποστηρίζεται από το κράτος για τα κεφάλαιά τους στον ελαφρώς ρυθμιζόμενο κρυπτογραφικό κόσμο.

Ο Κελσίου χρησιμοποίησε αυτές τις καταθέσεις σε δάνεια σε μεγάλους κρυπτογραφικούς κρυπτογράφους και αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου, καθώς και λεγόμενα αποκεντρωμένα χρηματοπιστωτικά έργα. Σύμφωνα με το θέμα, αρκετοί συμμετέχοντες στην αγορά ακολούθησαν την πολιτική της χορήγησης του Κελσίου χωρίς δάνεια, ακόμη και αν είχαν πάρει δάνεια εκεί.

Όταν οι τιμές κρυπτογράφησης κατέρρευσαν φέτος, ο Κελσίου χτυπήθηκε από αποσύρσεις, οι οποίες αφαιρέθηκαν από την πλατφόρμα συνολικά 2,5 δισεκατομμύρια δολάρια από τον Μάρτιο. Τον Μάιο, η εταιρεία είχε μια περιουσία μόνο 12 δισεκατομμυρίων δολαρίων, το ήμισυ αυτού που είχε κάνει στις αρχές του έτους. Ως αποτέλεσμα, έπαψε να αποκαλύπτει τα διαχειριζόμενα συνολικά περιουσιακά στοιχεία. Ωστόσο, η CDPQ ανακοίνωσε το FT ότι ο Κελσίου είχε υποστεί έναν "ισχυρό όγκο αποσύρσεων" από τους πελάτες τις τελευταίες εβδομάδες. Ο Κελσίου δεν απάντησε τη Δευτέρα σε αίτημα για σχόλια.

Το δάνειο κρυπτογράφησης έχει επίσης αμφισβητηθεί από αρκετές κρατικές αμερικανικές εποπτικές αρχές τους τελευταίους μήνες που υποστηρίζουν ότι οι λογαριασμοί καταθέσεων του ήταν μη ρυθμιζόμενοι τίτλοι. Ο Κελσίου δήλωσε τον Απρίλιο ότι "οι συνεχιζόμενες συνομιλίες με τις αμερικανικές εποπτικές αρχές" είχαν πραγματοποιήσει νέες καταθέσεις από τους ιδιωτικούς επενδυτές των ΗΠΑ για να σταματήσουν στους κερδοφόρους λογαριασμούς του.

Η τελική πίεση ήρθε την περασμένη εβδομάδα με μια σοβαρή αναντιστοιχία ρευστότητας που είχε δημιουργήσει ο Κελσίου. Η εταιρεία δανείστηκε αιθέρα - ένα σημαντικό ψηφιακό διακριτικό - από τους χρήστες και στη συνέχεια μπλοκάρει τεράστια ποσά του περιουσιακού στοιχείου επ 'αόριστον σε μια νέα έκδοση της κρυπτογράφησης που βρίσκεται υπό κατασκευή και έχει μάθει καθυστερήσεις. Το κλείδωμα του αιθέρα στη νέα έκδοση έφερε ανταμοιβές που τελικά θα δημοσιευθούν.

Ο Κελσίου είχε κλειδώσει τον αιθέρα απευθείας, αλλά και μέσω μιας υπηρεσίας που ονομάζεται Lido, η οποία δημοσιεύει ένα παράγωγο του μπλοκαρισμένου αιθέρα, γνωστού ως "στοιχηματικού Ethereum" ή Steth, το οποίο είναι εύκολο να ενεργήσει και πρέπει να αντιμετωπίζεται ως το ίδιο ισοδύναμο. Χρησιμοποίησε αυτό το Steth ως ασφάλεια για περαιτέρω δάνεια και, σύμφωνα με δημόσια δεδομένα blockchain, έβαλε αξία 450 εκατομμυρίων δολαρίων έτοιμη σε μια πλατφόρμα που ονομάζεται AAVE.

Ο ιδιοκτήτης του Steth πούλησε το παράγωγο την περασμένη εβδομάδα λόγω ανησυχιών σχετικά με τις καθυστερήσεις στην εισαγωγή του νέου δικτύου Ethereum, του σημαντικότερου ψηφιακού βιβλίου στον οποίο διαπραγματεύεται αιθέρα. Η πώληση έχει αποσύρει την κύρια ομάδα συναλλαγών για ρευστότητα παραγώγων, οπότε ο Κελσίου, σύμφωνα με τον Kryptoanalysten, δεν μπόρεσε να ανταλλάξει το Steth για τον απλό αιθέρα προκειμένου να ανταποκριθεί στις έρευνες απόσυρσης των πελατών χωρίς να υποφέρει χωρίς μεγάλες απώλειες.

επιδεινώθηκε ότι η εταιρεία θα μπορούσε να αναγκαστεί να αποθηκεύσει πρόσθετες εξασφαλίσεις για AAVE ή να εκκαθαριστεί από την τιμή του Steth.

Ο όμιλος δήλωσε τη Δευτέρα ότι θα αναστείλει τις πληρωμές λόγω «ακραίων συνθηκών της αγοράς» και δήλωσε ότι η απόφαση έγινε για να «φέρει τον Κελσίου σε καλύτερη θέση για να ανταποκριθεί στις πληρωμές του με την πάροδο του χρόνου».

Το δικό του κρυπτογραφικό συμβόλαιο της εταιρείας Cel έπεσε σε μόλις 30 σεντς κατά τη διάρκεια των πρόσφατων προβλημάτων. Διαπιστώθηκε σε σχεδόν 8 δολάρια τον περασμένο Ιούνιο. Η ευρύτερη αγορά κρυπτογράφησης χτυπήθηκε επίσης από τα προβλήματα του Κελσίου, με το Bitcoin να πέφτει κατά περίπου 25 % από την Παρασκευή και να διαπραγματεύεται κάτω από 23.000 δολάρια.

Ο Κελσίου κατάφερε να απελευθερωθεί από προηγούμενα σημεία συμφόρησης, τα οποία περιγράφηκαν λεπτομερώς από μια αυξανόμενη ομάδα online κριτικών που προειδοποιούσαν για τους κινδύνους για μήνες που έλαβαν ο Κελσίου. Μεταξύ αυτών ήταν ένας Αμερικανός blogger, ο CJ Block, ο οποίος γράφει κάτω από το ψευδώνυμο Mike Burgersburg, και ένας επιχειρηματίας Bitcoin Cory.

"Επενδύσατε τα χρήματά σας σε όλα τα πιθανά επικίνδυνα στοιχήματα. Στην καλύτερη περίπτωση, ήσασταν σαν ένα αμοιβαίο κεφάλαιο κινδύνου που χρησιμοποίησε ιδιωτικά χρήματα", δήλωσε ο Block, ο οποίος ολοκλήρωσε πρόσφατα τις ιατρικές του σπουδές αφού περάσει μήνες για να αναλύσει τις θέσεις του Κελσίου με βάση τα δεδομένα blockchain.

Τον Μάιο, ο Κελσίου έβγαλε 500 εκατομμύρια δολάρια από το οικοσύστημα Terra, λίγο πριν καταρρεύσει, και έτσι συνέβαλε στη βιασύνη στις εξόδους που έφεραν το Terra Stable και τη σχετική κατάρρευση Luna Token. Η εταιρεία είχε μια πιο δύσκολη στιγμή πέρυσι, όταν έχασε 900 bitcoin, το οποίο το είχε αποθηκεύσει με μια κρυπτογράφηση που ονομάζεται Badger Dao, το οποίο στη συνέχεια χάθηκε. Ο Κελσίου ήταν επίσης ιδιοκτήτης μεγάλων ποσοτήτων Steth, οι οποίες δαπανήθηκαν από μια άλλη εταιρεία, το Stakehound και πρακτικά άχρηστο, όπως τα κλειδιά για τον υποκείμενο αιθέρα που χάθηκε.

Max Boons, ιδρυτής του κρυπτογραφικού μεσίτη B2C2, συνέκρινε το δάνειο κρυπτογράφησης με τράπεζες που πρέπει να συντονίσουν προσεκτικά τα περιουσιακά τους στοιχεία και τις υποχρεώσεις τους προκειμένου να παραμείνουν διαλυτές.

"Οι τράπεζες έχουν μάθει από τις προηγούμενες κρίσεις και τώρα είναι αρκετά προσεκτικοί και διαφοροποιημένες με τους αγώνες της ευλυγισίας περιουσιακών στοιχείων τους. Είναι ένα σύνολο δεξιοτήτων και δεν γνωρίζω το βαθμό στον οποίο η αγορά δανείων κρυπτογράφησης έχει ήδη μάθει", δήλωσε.

Πρόσθετες αναφορές από τον Josephine Cumbo