Celsia nabízí konkurence s kryptovou půjčkou s Wall Street selhalo kvůli rizikovým sázkům

Co -Founder of Celsius Network, Alex Mashinsky, byl minulý víkend na Twitteru vzdorující náladu. Na otázku uživatele, proč má tolik nepřátel, Mashinsky oznámil: „Protože vyhrávám a dávám všechno své komunitě“. O několik dní později je jeho krypto investiční společnost v krizi po blokování výběru zákazníků, což je krok, který otřásl trhy Cryptoma.

Náhlé zastávky výnosů zdůrazňuje rizika pro investory, kteří se vrhli do komplexních digitálních investičních produktů, které nabízejí vysoké výnosy. Celsius tvrdil, že má 1,7 milionu soukromých zákazníků, včetně Spojených států, Velké Británie a Izraele, a získal si pověst dokončit agresivní sázky s penězi jeho vložek.

Investiční skupina, která je do značné míry neregulována nad rámec sférických licencí v hrstce amerických států, se v prosinci loňského roku rozrostla na až 24 miliard dolarů v spravované kryptologické aktivech. Krátce po vítězství v kanadském druhém největším penzijním fondu Kanada Caisse de Dépôt et Placement du Québec (CDPQ) a Westcap, fond pod vedením bývalého manažera Blackstone a Airbnb Laurence Tosi, společnost zaznamenala nárůst přítoku.

Celsia je jednoduchá společnost, která pomáhá každodenním investorům dosáhnout „finanční svobody“, která není k dispozici při běžném financování.

"Crypto je poprvé v historii, že průměrný Joe Goldman Sachs a Morgan Stanley jsou před námi," řekl Mashinsky v zářijovém rozhovoru s Financial Times.

Celsiuss Leiden je však ve složitých, rizikových obchodech, které jsou obvykle skryty ve vnitřnosti Wall Street.

Skupina, která byla založena v roce 2017, jezdila na nedávný běh Crypto Bull, aby se stala jednou z nejznámějších společností, které nabízejí zákazníkům, kteří mají své digitální aktiva ohromené, úchvatné návratnosti až 18 procent. Podobně jako u banky jsou zákazníci Celsia nezajištěni věřitelé, ačkoli nemají pro své prostředky v mírně regulovaném krypto světě žádné pojištění podporované státem.

Celsia použil tyto vklady v půjčkách velkým kryptomovým tržním výrobcům a hedgeovým fondům, jakož i takzvané decentralizované finanční projekty. Podle této záležitosti několik účastníků trhu sledovalo politiku poskytování Celsia bez půjček, i když tam vzali půjčky.

Když se letos kryptopisové ceny zhroutily, byl Celsius zasažen výběry, které byly odečteny z platformy od března celkem 2,5 miliardy dolarů. V květnu měla společnost jmění pouhých 12 miliard dolarů, polovinu toho, co to udělalo na začátku roku. V důsledku toho přestala zveřejňovat spravovaná celková aktiva; CDPQ však oznámila FT, že Celsius v posledních několika týdnech utrpěl od zákazníků „silný objem výběru“. Celsius v pondělí neodpověděl na žádost o komentář.

Krypto půjčka byla v posledních několika měsících také zpochybněna několika státními orgány dozorčích amerických, kteří tvrdí, že její vkladové účty byly neregulované cenné papíry. Celsius v dubnu uvedl, že „probíhající rozhovory s americkými orgány dozoru“ uspořádaly od amerických soukromých investorů nové vklady, aby se zastavily na svých ziskových účtech.

Konečný tlak přišel minulý týden s vážnou neshodou likvidity, který Celsius vytvořil. Společnost si půjčila ether éter - důležitý digitální token - od uživatelů a poté zablokovala obrovské částky aktiva na neurčito v nové verzi kryptoměny, která je v současné době ve výstavbě a naučila se zpoždění. Zamykání etheru v nové verzi přineslo odměny, které by nakonec byly zveřejněny.

Celsius přímo zamkl ether, ale také prostřednictvím služby zvané Lido, která publikuje derivát blokovaného etheru, známého jako „vsazený ethereum“ nebo Steth, který se snadno jedná a měl by být považován za samotný ekvivalent. Tento Steth použil jako zabezpečení pro další půjčky a podle údajů o veřejných blockchainech umístil hodnotu 450 milionů dolarů připravených na platformu s názvem AAVE.

Majitel Steth prodal derivát minulý týden kvůli obavám o zpoždění při zavádění nové sítě Ethereum, nejdůležitější digitální knihy, ve které se Ether obchoduje. Prodej stáhl hlavní obchodní fond pro derivátovou likviditu, takže Celsius, podle Kryptoanalysten, nemohl vyměnit své Steth za běžný éter, aby splnil odběr dotazů bez utrpení bez velkých ztrát.

zhoršilo, že společnost by mohla být nucena ukládat další kolaterál pro AAVE nebo být likvidován cenou Steth.

Skupina v pondělí uvedla, že platby pozastaví kvůli „extrémním tržním podmínkám“ a uvedla, že bylo učiněno rozhodnutí „uvést Celsia do lepší pozice, aby v průběhu času splnil své výplaty“.

V průběhu nedávných problémů klesl vlastní kryptovětový token CREL CEL na pouhých 30 centů. Loni v červnu se obchodovalo za téměř 8 USD. Širší krypto trh byl také zasažen problémy Celsia, přičemž bitcoiny klesly od pátku asi o 25 procent a obchodovaly pod 23 000 $.

Celsia se podařilo osvobodit se od předchozích úzkých míst, z nichž všechny byly podrobně popsány rostoucí skupinou online kritiků, kteří byli varováni o rizicích po několik měsíců, které Celsia obdržela. Mezi nimi byl americký blogger, CJ Block, který píše pod pseudonymem Mike Burgersburg, a bitcoinový podnikatel Cory ořízl.

"Investovali jste své peníze do všech možných rizikových sázek. V nejlepším případě jste byli jako hedgeový fond, který používal soukromé peníze," řekl Block, který nedávno dokončil své lékařské studie poté, co strávil měsíce na analýzu pozic Celsia na základě údajů o blockchainu.

V květnu Celsius vytáhl z ekosystému Terra 500 milionů dolarů krátce předtím, než se zhroutil, a tak přispěl ke spěchu k výstupům, které přinesly Terra stáj a přidružený kolaps tokenu Luna. Společnost měla v loňském roce obtížnější čas, když ztratila 900 bitcoinů, které jej uložily s krypto podnikem zvaným Badger Dao, který byl poté napaden. Celsius byl také vlastníkem velkého množství Stetha, která byla utracena jinou společností, stakehound a prakticky bezcenné, protože stakehound klíče ke ztracenému etheru.

Max Boons, zakladatel krypto makléře B2C2, porovnával krypto půjčku s bankami, které musí pečlivě koordinovat jejich aktiva a závazky, aby zůstaly rozpouštědly.

"Banky se poučily z minulých krizí a jsou nyní docela opatrné a diferencované s jejich zápasy s liabitatem aktiv. Je to sada dovedností a já nevím, do jaké míry se trh krypto půjčky již naučil," řekl.

Další hlášení Josephine Cumbo