Britanski upniki z visokimi ulicami zaostrijo svojo kripto držo v smislu težav z goljufijami

Britanski upniki z visokimi ulicami zaostrijo svoj odnos do kripto valut in se nanašajo na naraščajočo poplavo goljufij v povezavi z visokimi prostilnimi in špekulativnimi sredstvi.

Vaš položaj je v nasprotju z nekaterimi fintechs, ki prodrejo v sektor globlje, čeprav se cene zrušijo in veliki igralci se zrušijo. FTX, eno največjih kripto trgovskih mest na svetu, se je prejšnji teden raztopil na spektakularen način, ko je tekmec v enajsti uri rešila reševanje in privedla do strahu pred okužbo.

"Propad FTX je le še ena podatkovna točka, ki nam pove, da smo naredili pravilno," je dejal Paul Davis, direktor preprečevanja goljufij pri TSB, ki je blokiral Crypto. "Tveganja za potrošnike so ogromna."

Tako Santander UK kot Devic Money sta v naslednjih mesecih sprejela ukrepe za omejitev ali zaustavitev nakupa kripto valut pri kupcih.

Santander je v začetku tega meseca dejal, da bo omejil znesek, ki bi lahko kupca porabil od 15. novembra za izmenjave kripto valut s spletnimi in mobilnimi plačili. V njem je pisalo, da je korak z "velikim povečanjem britanskih strank, ki so žrtve goljufij s kripto valutami", prihodnje leto odpeljali vsa hitrejša plačila na borze kripto valut.

Virgin bo tako obstoječim kot novim strankam preprečil, da bi do konca tega meseca kupili kripto valute.

"Zaradi povečanja goljufij, ki uporabljajo kripto valute za prejemanje denarja, smo kupcem pisali, da jim sporočimo, da v prihodnosti ne bomo obdelali nobenih plačil v kripto valutah," je dejal Virgin.

Vaši ukrepi odražajo previden pristop večine upnikov z visokimi ulicami v primerjavi s kripto valutami, ki so po navedbah višjega bankirja za prevare postali "glavna pot za izplačila".

Medtem ko je bila TSB lani prva banka, ki je svojim strankam prepovedala vsa plačila v kripto valutah, so posojilojemalci, kot so Lloyds, Natwest in Virgin 2018, prepovedali nakup kripto valut s kreditnimi karticami.

Številni posojilodajalci so tudi leta 2021 začeli blokirati plačila za Binance, potem ko je organ za finančno poslovanje izjavil, da ni upravičen do ukvarjanja s kripto poslovanjem v Združenem kraljestvu.

Z izjemo Binancea

Barclays trenutno niso omejeni na nogavice, medtem ko drugi posojilodajalci, kot je NatWest, omejijo plačila nekaterim borzam, za katere pravijo, da so "največje tveganje za finančno škodo".

Letne izgube zaradi Cryptocove goljufije, akcije Frau, nacionalnega poročevalskega centra Združenega kraljestva, je do konca avgusta že poročalo s 160 milijoni funtov, kar je več kot znesek za celo leto 2021.

"To je preprosto raj za prevare," je dejal višji uslužbenec, ena največjih visokih uličnih bank, pri čemer je petina plačil na nekaterih borzah goljufiva. "Moramo uravnavati kripto in tega nimamo."

Poročilo o Oberhausu, objavljenem v soboto, je izrazilo tudi zaskrbljenost zaradi uporabe kripto valut za goljufije in vlado prosilo, naj sodeluje z zasebnim sektorjem, da okrepi izpite "poznajte svojo stranko".

"Menimo, da je razumljivo, da bi banke to obravnavale kot opozorilni signal," je dejala baronica Nicky Morgan, predsednica odbora Doma Gospoda, ki stoji za poročilom, in neizvrševalec v Santander UK. "Glede na dokaze, ki smo jih slišali in videli, je Crypto pogosto vpleten v goljufije."

FCA je prejšnji mesec dejal, da se je število potencialnih kriptovalut, o katerih poročajo potrošniki, povečalo za 55 odstotkov v primerjavi s koncem marca.

Regulativni organ je dejal, da bankam ni naročil, naj ne dovoljujejo več premestitve izmenjav kripto valut, vendar je poudaril, da so digitalna sredstva "tvegana naložba in večinoma neurejena".

Prihajajoči zakon o finančnih storitvah in trgih bo omogočil več regulativnega nadzora nad kripto sektorjem. Trenutno FCA samo spremlja pristop podjetij za boj proti pranju denarja.

Cryptouk, trgovinska organizacija za industrijo digitalnih sredstev, je dejala, da se goljufije na široki fronti povečujejo, ne le v povezavi s kripto valutami.

"Obstaja veliko načinov, kako jih poskusiti, da jih ločijo od svojega digitalnega denarja. Nujno prosimo vlagatelje, naj bodo pametni in izvedejo test skrbne skrbnosti." Dodalo je.