Britskí veritelia na vysokej ulici sprísňujú svoje krypto postoj, pokiaľ ide o problémy s podvodom

Britskí veritelia na vysokej ulici sprísňujú svoj postoj k kryptomenám a odvolávajú sa na zvyšujúcu sa záplavu podvodu v súvislosti s vysoko potlačenými a špekulatívnymi aktívami.

Vaša pozícia je v kontraste s niektorými fintechmi, ktoré prenikajú do sektora hlbšie, aj keď ceny zlyhajú a veľkí hráči sa zrútia. FTX, jedno z najväčších miest na obchodovanie s kryptom na svete, sa minulý týždeň rozpustilo veľkolepým spôsobom, keď konkurenčný kostný ktoky vyhodil záchranu za jedenásty hodinu a viedol k strachu z infekcie.

„Kolaps FTX je iba ďalším dátovým bodom, ktorý nám hovorí, že sme urobili správnu vec,“ povedal Paul Davis, riaditeľ prevencie podvodov v TSB, ktorý zablokoval Crypto. „Riziká pre spotrebiteľov sú obrovské.“

Santander UK aj Virgin Money prijali opatrenia na obmedzenie alebo zastavenie nákupu kryptomeny od zákazníkov v nasledujúcich mesiacoch.

Santander na začiatku tohto mesiaca uviedol, že by obmedzil sumu, ktorá by mohla zákazníka minúť od 15. novembra na výmenu kryptomeny s platbami online a mobilného bankovníctva. Uviedla, že krok „veľkým nárastom britských zákazníkov, ktorí sa stanú obeťami podvodu s kryptomenami“, sa budúci rok zvýšil rýchlejšie platby na výmeny kryptomeny.

Virgin zabráni existujúcim aj novým zákazníkom v kúpe kryptomen do konca tohto mesiaca.

„Vzhľadom na zvýšenie podvodníkov, ktorí používajú kryptomenu na prijímanie peňazí, sme napísali zákazníkom, aby sme im oznámili, že v budúcnosti nebudeme spracovať žiadne platby v kryptomene,“ uviedol Virgin.

Vaše opatrenia odrážajú opatrný prístup väčšiny veriteľov na ulici v porovnaní s kryptomenami, ktoré sa podľa vedúceho bankára pre podvodníkov stali „hlavnou cestou výplaty“.

Zatiaľ čo spoločnosť TSB bola minulý rok prvou bankou, ktorá zakázala svojim zákazníkom všetky platby v kryptomenii, besie dlžníci ako Lloyds, Natwest a Virgin 2018 zakázali nákup kryptomenných kariet kreditnými kartami.

Niekoľko veriteľov tiež začalo blokovať platby spoločnosti Binance v roku 2021 po tom, čo úrad pre finančné správanie vyhlásil, že nemá právo podnikať v Spojenom kráľovstve v Spojenom kráľovstve.

S výnimkou Binance sa Barclays v súčasnosti neobmedzuje iba na pančuchy, zatiaľ čo iní veritelia, ako napríklad NATWest, obmedzujú platby na určité burzy, o ktorých hovoria, že sú „najvyšším rizikom finančného poškodenia“.

Ročné straty v dôsledku podvodu Cryptoc, akcia Frau, Národné výkaznícke centrum Spojeného kráľovstva, už bola hlásená o 160 miliónov libier do konca augusta, viac ako suma za celý rok 2021.

„Je to jednoducho raj pre podvodníkov,“ uviedol senior zamestnanec, jeden z najväčších bánk na vysokej ulici, pričom piata platby na niektorých burzách boli podvodné. „Musíme regulovať krypto a nemáme to.“

Správa o Oberhaus uverejnená v sobotu tiež vyjadrila obavy z používania kryptomeny na podvod a požiadala vládu, aby spolupracovala so súkromným sektorom na posilnení skúšok „poznať svojho zákazníka“.

„Myslíme si, že je pochopiteľné, že banky by to považovali za varovný signál,“ uviedla barónka Nicky Morgan, predseda výboru Snemovne Pána, ktorý stojí za správou, a neudotor v Santander UK. „Podľa dôkazov, ktoré sme počuli a videli, sa krypto často podieľa na podvodoch.“

FCA minulý mesiac uviedla, že počet potenciálnych kryptom podvodov uvádzaných spotrebiteľmi sa v porovnaní s koncom marca zvýšil o 55 percent.

Regulačná autorita uviedla, že bankám nepovedal, aby prevody už nedovolovali výmeny kryptomeny, ale zdôraznil, že digitálne aktíva sú „riskantné investície a do značnej miery neregulované“.

Nadchádzajúci zákon o finančných službách a trhoch umožní väčší regulačný dohľad nad kryptografickým sektorom. V súčasnosti FCA monitoruje prístup spoločností k boju proti praniu prania peňazí.

Cryptouk, obchodná organizácia pre priemysel digitálnych aktív, uviedla, že podvod sa zvyšuje na širokom fronte, a to nielen v súvislosti s kryptomenami.

„Existuje mnoho spôsobov, ako sa pokúsiť prinútiť ich, aby ich oddelili od svojich digitálnych peňazí. Naliehavo žiadame investorov, aby boli inteligentní a vykonali test náležitej starostlivosti.“ pridal sa.