Creditorii britanici de pe strada înaltă își consolidează postura cripto în ceea ce privește problemele de fraudă

Creditorii britanici înalte își strâng atitudinea față de criptomonede și se referă la o inundație din ce în ce mai mare de fraudă în legătură cu activele volatile și speculative ridicate.

Poziția dvs. este în contrast cu unii fintech -uri care pătrund în sector mai profund, chiar dacă prețurile se prăbușesc și jucătorii mari se prăbușesc. FTX, unul dintre cele mai mari locuri de tranzacționare cripto din lume, s -a dizolvat într -un mod spectaculos săptămâna trecută, când rivalul osoase a renunțat la o salvare în a unsprezecea oră și a dus la frica de infecție.

"prăbușirea FTX este doar un alt punct de date care ne spune că am făcut ceea ce trebuie", a spus Paul Davis, directorul prevenirii fraudei la TSB, care l -a blocat pe Crypto. „Riscurile pentru consumatori sunt enorme”.

Atât Santander UK, cât și Virgin Money au luat măsuri pentru a restricționa sau opri achiziționarea de criptomonede de la clienți în următoarele luni.

Santander a declarat la începutul acestei luni că va limita suma care ar putea cheltui clientul începând cu 15 noiembrie pentru schimburi de criptomonede cu plăți bancare online și mobile. Acesta a spus că pasul cu „o mare creștere a clienților britanici care sunt victime ale fraudei criptomonedelor”, a condus toate plățile mai rapide către schimburile de criptomonede anul viitor.

Virgin va împiedica atât clienții existenți, cât și cele noi să cumpere criptomonede până la sfârșitul acestei luni.

"Datorită creșterii fraudatorilor care folosesc criptocurrency pentru a primi bani, am scris clienților pentru a -i anunța că nu vom prelucra nicio plată în criptocurrency în viitor", a spus Virgin.

Măsurile dvs. reflectă abordarea prudentă a majorității creditorilor înalte în comparație cu criptomonedele, care, potrivit unui bancher senior pentru fraudatori, au devenit „calea principală pentru plăți”.

În timp ce TSB a fost prima bancă anul trecut care a interzis clienților săi toate plățile în criptocurrency, împrumutații BIDES precum Lloyds, Natwest și Virgin 2018 au interzis achiziționarea de criptomonede cu carduri de credit.

O serie de creditori au început, de asemenea, să blocheze plățile către Binance în 2021, după ce Autoritatea de conduită financiară a declarat că nu are dreptul să facă afaceri cripto -în Regatul Unit.

Cu excepția Binance,

Barclays nu se limitează în prezent la ciorapi, în timp ce alți creditori, cum ar fi Natwest, limitează plățile la anumite burse, dintre care spun că sunt „cel mai mare risc de daune financiare”.

Pierderile anuale din cauza fraudei criptocice, Frau de acțiune, Centrul Național de Raportare al Regatului Unit, a fost deja raportat de 160 de milioane de lire sterline până la sfârșitul lunii august, mai mult decât suma pentru întregul an 2021.

"Este pur și simplu un paradis pentru fraudatori", a spus un angajat senior una dintre cele mai mari bănci de pe stradă, cu o cincime din plățile la unele burse fiind frauduloase. „Trebuie să reglementăm Crypto și nu avem asta”.

Un raport al Oberhaus publicat sâmbătă sâmbătă și -a exprimat îngrijorarea cu privire la utilizarea criptomonedelor pentru fraudă și a solicitat guvernului să lucreze cu sectorul privat pentru a consolida examenele „cunoașteți -vă clientul”.

"Credem că este de înțeles că băncile ar trata acest lucru ca un semnal de avertizare", a declarat baroneasa Nicky Morgan, președintele Comitetului Camerei Domnului, care se află în spatele raportului și neexecutor la Santander UK. "Conform dovezilor pe care le -am auzit și le -am văzut, Crypto este adesea implicat în fraudă."

FCA a declarat luna trecută că numărul potențialului escrocherii cripto -raportate de consumatori a crescut cu 55 la sută comparativ cu sfârșitul lunii martie.

Autoritatea de reglementare a spus că nu a instruit băncile să nu mai permită transferurile către schimburi de criptomonede, dar a subliniat că activele digitale sunt „investiții riscante și în mare parte nereglementate”.

Legea viitoare privind serviciile și piețele financiare va permite mai multă supraveghere a reglementărilor asupra sectorului cripto. În acest moment, FCA monitorizează doar abordarea companiilor pentru a combate spălarea banilor.

Cryptouk, o organizație comercială pentru industria activelor digitale, a declarat că frauda crește pe un front larg, nu numai în legătură cu criptomonedele.

"Există multe modalități de a încerca să -i determinăm să -i separe de banii lor digitali. Solicităm de urgență investitorilor să fie deștepți și să efectueze un test de diligență cuvenită." A adăugat.