Os credores de rua britânicos apertam sua postura criptográfica em termos de problemas de fraude

Os credores britânicos de alta rua apertam sua atitude em relação às criptomoedas e se referem a uma crescente inundação de fraude em conexão com ativos de alto volátil e especulativo.

Sua posição contrasta com algumas fintechs que penetram no setor mais profundamente, embora os preços caíssem e grandes jogadores colapsem. O FTX, um dos maiores locais de comércio de criptografia do mundo, dissolvido de maneira espetacular na semana passada, quando o Rival ósseo perdeu um resgate na décima primeira hora e levou ao medo de infecção.

"O colapso do FTX é apenas mais um ponto de dados que nos diz que fizemos a coisa certa", disse Paul Davis, diretor de prevenção de fraudes da TSB, que bloqueou a Crypto. "Os riscos para os consumidores são enormes".

Santander UK e Virgin Money tomaram medidas para restringir ou interromper a compra de criptomoedas de clientes nos próximos meses.

Santander disse no início deste mês que limitaria o valor que poderia gastar o cliente a partir de 15 de novembro para trocas de criptomoedas com pagamentos bancários on -line e móveis. Ele disse que o passo por "um grande aumento nos clientes britânicos que são vítimas de fraude de criptomoeda", aumentou todos os pagamentos mais rápidos para trocas de criptomoedas no próximo ano.

A Virgin impedirá que os clientes existentes e novos comprem criptomoedas até o final deste mês.

"Devido ao aumento de fraudadores que usam a criptomoeda para receber dinheiro, escrevemos aos clientes para que eles saibam que não processaremos nenhum pagamento em criptomoeda no futuro", disse Virgin.

Suas medidas refletem a abordagem cautelosa da maioria dos credores de rua em comparação com as criptomoedas, que, de acordo com um banqueiro sênior de fraudadores, se tornaram "o caminho principal para os pagamentos".

Enquanto o TSB foi o primeiro banco no ano passado a proibir seus clientes em todos os pagamentos em criptomoedas, Bides Bides, como Lloyds, Natwest e Virgin 2018, proibiu a compra de criptomoedas com cartões de crédito.

Vários credores também começaram a bloquear os pagamentos para a Binance em 2021, depois que a autoridade de conduta financeira declarou que não tinha direito a fazer negócios de criptografia no Reino Unido.

Com exceção do Binance, o

Barclays atualmente não se limita a meias, enquanto outros credores, como o Natwest limitam os pagamentos a certas bolsas de valores, das quais eles dizem que são "o maior risco de danos financeiros".

As perdas anuais devido à fraude de Cryptoc, a ação Frau, o Centro Nacional de Relatórios do Reino Unido, já havia sido relatado por 160 milhões de libras até o final de agosto, mais do que o valor durante todo o ano de 2021.

"É simplesmente um paraíso para os fraudadores", disse um funcionário sênior um dos maiores bancos de rua, com um quinto dos pagamentos em algumas bolsas de valores sendo fraudulentas. "Temos que regular a criptografia e não temos isso".

Um relatório do Oberhaus publicado no sábado também expressou preocupações sobre o uso de criptomoedas por fraude e pediu ao governo que trabalhasse com o setor privado para fortalecer os exames "Conhecer seu cliente".

"Acreditamos que é compreensível que os bancos tratem isso como um sinal de alerta", disse a Baronesa Nicky Morgan, presidente do Comitê da Câmara do Lord, que está por trás do relatório, e não executivo da Santander UK. "De acordo com as evidências que ouvimos e vimos, Crypto está frequentemente envolvido em fraude".

A FCA disse no mês passado que o número de golpes de criptografia em potencial relatados pelos consumidores aumentou 55 % em comparação com o final de março.

A autoridade regulatória disse que não instruiu os bancos a não permitir que as transferências mais trocas de criptomoedas, mas enfatizavam que os ativos digitais eram "investimentos arriscados e amplamente não regulamentados".

A próxima lei sobre serviços financeiros e mercados permitirá mais supervisão regulatória sobre o setor de criptografia. No momento, a FCA monitora apenas a abordagem das empresas para combater a lavagem de dinheiro.

Cryptouk, uma organização comercial para a indústria de ativos digitais, disse que a fraude está aumentando em uma frente ampla, não apenas em conexão com criptomoedas.

"Existem muitas maneiras de tentar fazê -los separá -los do dinheiro digital. Pedimos urgentemente aos investidores que sejam inteligentes e realizem um teste de due diligence". adicionou.