Brytyjscy wierzyciele z wysokiej ulicy zaostrzają swoją postawę kryptograficzną pod względem problemów z oszustwem

Brytyjscy wierzyciele o wysokiej ulicy zaostrzają swoje podejście do kryptowalut i odnoszą się do rosnącej powodzi oszustw w związku z aktywami o wysokim i spekulacyjnym.

Twoja pozycja jest w przeciwieństwie do niektórych fintechów, które penetrują sektor głębiej, mimo że ceny awarie i duże graczy upadają. FTX, jedno z największych miejsc handlowych kryptowalut na świecie, rozpuszczał się w spektakularny sposób w zeszłym tygodniu, gdy rywalizująca koślak upuściła ratunek w jedenastej godziny i doprowadził do strachu przed infekcją.

„Upadek FTX to tylko kolejny punkt danych, który mówi nam, że zrobiliśmy to, co właściwie” - powiedział Paul Davis, dyrektor zapobiegania oszustwom w TSB, który zablokował Crypto. „Ryzyko dla konsumentów jest ogromne”.

Zarówno Santander UK, jak i Virgin Money podjęły środki w celu ograniczenia lub zatrzymania zakupu kryptowalut od klientów w nadchodzących miesiącach.

Santander powiedział na początku tego miesiąca, że ​​ograniczy to kwotę, która mogłaby wydać klienta od 15 listopada na wymianę kryptowalut z płatnościami bankowymi online i mobilnymi. Stwierdzono, że krok przez „wielki wzrost liczby klientów brytyjskich, którzy są ofiarami oszustw kryptowalutowych”, w przyszłym roku podniósł wszystkie szybsze płatności na giełdy kryptowalut.

Virgin uniemożliwi zarówno istniejącym, jak i nowych klientach kupowania kryptowalut do końca tego miesiąca.

„Ze względu na wzrost liczby oszustów, którzy używają kryptowaluty do otrzymywania pieniędzy, napisaliśmy do klientów, aby poinformować ich, że w przyszłości nie przetworzymy żadnych płatności w kryptowalut” - powiedziała Virgin.

Twoje środki odzwierciedlają ostrożne podejście większości wierzycieli o wysokiej ulicy w porównaniu z kryptowalutami, które według starszego bankiera oszustów stały się „główną ścieżką wypłat”.

Podczas gdy TSB był pierwszym bankiem w zeszłym roku, który zabraniał swoim klientom wszystkich płatności w kryptowalutach, pożyczkobiorców Bides, takich jak Lloyds, NatWest i Virgin 2018, zakazał zakupu kryptowalut kartami kredytowymi.

Wielu pożyczkodawców zaczęło również blokować płatności na binance w 2021 r. Po tym, jak Urząd ds. Kontuzji Finansowej oświadczył, że nie jest uprawniony do stawienia się kryptowalut w Wielkiej Brytanii.

Z wyjątkiem Binance,

Barclays nie ograniczają się obecnie do pończoch, podczas gdy inni pożyczkodawcy, tacy jak NatWest, ograniczają płatności na niektóre giełdy, których twierdzą, że są „najwyższym ryzykiem szkód finansowych”.

Roczne straty spowodowane oszustwem kryptopalnym, akcji Frau, krajowego centrum raportowania Wielkiej Brytanii, zostało już zgłoszone o 160 milionów funtów do końca sierpnia, więcej niż kwota przez cały rok 2021.

„To po prostu raj dla oszustów”, powiedział starszy pracownik jeden z największych banków z głównych ulic, a jedna piąta płatności za niektóre giełdy są oszukańcze. „Musimy regulować krypto i tego nie mamy”.

Raport z Oberhaus opublikowany w sobotę wyraził również obawy dotyczące wykorzystania kryptowalut do oszustwa i poprosił rząd o współpracę z sektorem prywatnym w celu wzmocnienia egzaminów „poznania swojego klienta”.

„Uważamy, że to zrozumiałe, że banki traktowałyby to jako sygnał ostrzegawczy”, powiedziała baronowa Nicky Morgan, przewodnicząca komitetu Izby Lordów, która stoi za raportem, i nie-egzektora w Santander UK. „Zgodnie z dowodami, które usłyszeliśmy i widzieliśmy, krypto jest często zaangażowane w oszustwo”.

FCA powiedział w zeszłym miesiącu, że liczba potencjalnych oszustw kryptograficznych zgłoszonych przez konsumentów wzrosła o 55 procent w porównaniu do końca marca.

Urząd regulacyjny powiedział, że nie poinstruuje banków, aby nie zezwalały już na transfer na wymianę kryptowalut, ale podkreślił, że aktywa cyfrowe były „ryzykownymi inwestycjami i w dużej mierze nieuregulowane”.

Nadchodzące prawo dotyczące usług finansowych i rynków umożliwi większy nadzór regulacyjny nad sektorem kryptograficznym. W tej chwili FCA monitoruje podejście firm do zwalczania prania pieniędzy.

Cryptouk, organizacja handlowa dla branży aktywów cyfrowych, powiedziała, że ​​oszustwo rośnie na szerokim froncie, nie tylko w związku z kryptowalutami.

„Istnieje wiele sposobów, aby skłonić ich do oddzielenia ich od cyfrowych pieniędzy. Pilnie prosimy inwestorów, aby byli mądrze i przeprowadzili test należytej staranności”. dodał.

Źródło: Financial Times