Britiske høye gate-kreditorer strammer kryptostillingen når det gjelder svindelproblemer

Britiske høygate-kreditorer strammer holdningen til cryptocururrency og refererer til en økende flom av svindel i forbindelse med høye flyktige og spekulative eiendeler.

Din posisjon er i motsetning til noen fintechs som trenger inn i sektoren dypere, selv om prisene krasjer og store aktører kollapser. FTX, et av de største crypto -handelsstedene i verden, oppløst på en spektakulær måte forrige uke da rivalen Bony la ned en redning i den ellevte timen og førte til frykt for infeksjon.

"Sammenbruddet av FTX er bare et annet datapunkt som forteller oss at vi gjorde det rette," sa Paul Davis, direktør for svindelforebygging ved TSB, som blokkerte Crypto. "Risikoen for forbrukerne er enorme."

Både Santander UK og Virgin Money har iverksatt tiltak for å begrense eller stoppe kjøpet av cryptocurrencies fra kunder de kommende månedene.

Santander sa i begynnelsen av denne måneden at det ville begrense beløpet som kan bruke kunden fra 15. november på cryptocurrency -utveksling med online og mobile bankbetalinger. Den sa at trinnet med "en stor økning hos britiske kunder som er ofre for cryptocurrency -svindel", kjørte opp alle raskere betalinger til cryptocurrency -børser neste år.

Virgin vil forhindre at både eksisterende og nye kunder kjøper cryptocurrencies innen utgangen av denne måneden.

"På grunn av økningen i svindlere som bruker cryptocurrency for å motta penger, skrev vi til kundene for å gi dem beskjed om at vi ikke vil behandle noen betalinger i cryptocurrency i fremtiden," sa Virgin.

Dine tiltak gjenspeiler den forsiktige tilnærmingen til de fleste høygate kreditorer sammenlignet med cryptocurrencies, som ifølge en senior bankmann for svindlere har blitt "hovedveien for utbetalinger".

Mens TSB var den første banken i fjor som forbød sine kunder alle betalinger i cryptocurrency, forbød Bides -låntakere som Lloyds, Natwest og Virgin 2018 kjøp av cryptocurrencies med kredittkort.

En rekke långivere begynte også å blokkere betalinger til Binance i 2021 etter at Financial Conduct Authority erklærte at den ikke hadde rett til å gjøre krypto -virksomhet i Storbritannia.

Med unntak av Binance er

Barclays foreløpig ikke begrenset til strømper, mens andre långivere som Natwest -grenseutbetalinger til visse børser, hvorav de sier at de er "den høyeste risikoen for økonomisk skade".

De årlige tapene på grunn av Cryptoc -svindel, handlingen frau, Storbritannias nasjonale rapporteringssenter, var allerede rapportert med 160 millioner pund innen utgangen av august, mer enn beløpet for hele året 2021.

"Det er ganske enkelt et paradis for svindlere," sa en senioransatt en av de største High Street -bankene, med en femtedel av betalingene på noen børser som er uredelige. "Vi må regulere krypto, og det har vi ikke."

En rapport fra Oberhaus som ble publisert på lørdag, uttrykte også bekymring for bruken av cryptocurrencies for svindel og ba regjeringen om å samarbeide med privat sektor for å styrke eksamenene "Know Your Customer".

"Vi synes det er forståelig at bankene vil behandle dette som et advarselssignal," sa Baroness Nicky Morgan, leder av House of Lord's Committee, som ligger bak rapporten, og ikke-utøver i Santander UK. "I følge bevisene som vi har hørt og sag, er krypto ofte involvert i svindel."

FCA sa forrige måned at antallet potensielle kryptosvindel rapportert av forbrukere har økt med 55 prosent sammenlignet med slutten av mars.

Regulatory Authority sa at den ikke instruerte bankene om ikke å la overføringer til cryptocurrency -børser lenger, men understreket at digitale eiendeler var "risikable investeringer og stort sett uregulerte".

Den kommende loven om finansielle tjenester og markeder vil muliggjøre mer regulatorisk tilsyn i forhold til kryptosektoren. For øyeblikket overvåker FCA bare selskapets tilnærming til å bekjempe hvitvasking av penger.

Cryptouk, en handelsorganisasjon for industrien av digitale eiendeler, sa at svindel øker på en bred front, ikke bare i forbindelse med cryptocurrencies.

"Det er mange måter å prøve å få dem til å skille dem fra sine digitale penger. Vi ber hurtig investorene om å være smarte og utføre en due diligence -test." Det la til.