Britse schuldeisers met een hoge straat schrappen hun crypto-houding in termen van fraudeproblemen

>

Britse high-street schuldeisers strakker maken hun houding ten opzichte van cryptocurrencies en verwijzen naar een toenemende stroom fraude in verband met hoog-vluchtige en speculatieve activa.

Je positie staat in tegenstelling tot sommige fintechs die de sector dieper doordringen, hoewel de prijzen crashen en grote spelers instorten. FTX, een van de grootste crypto -handelsplaatsen ter wereld, ontbonden vorige week op een spectaculaire manier toen de rivaal Bony een redding in het elfde uur liet vallen en leidde tot angst voor infectie.

"De ineenstorting van FTX is gewoon een ander gegevenspunt dat ons vertelt dat we het juiste hebben gedaan," zei Paul Davis, directeur van fraudepreventie bij TSB, die Crypto blokkeerde. "De risico's voor consumenten zijn enorm."

Zowel Santander UK als Virgin Money hebben maatregelen genomen om de aankoop van cryptocurrencies van klanten de komende maanden te beperken of te stoppen.

Santander zei begin deze maand dat het het bedrag zou beperken dat de klant vanaf 15 november zou kunnen uitgeven voor cryptocurrency -uitwisselingen met online en mobiele bankbetalingen. Het zei dat de stap van "een grote toename van Britse klanten die het slachtoffer zijn van cryptocurrency -fraude", alle snellere betalingen aan cryptocurrency -uitwisselingen volgend jaar opleverde.

Virgin zal voorkomen dat zowel bestaande als nieuwe klanten tegen het einde van deze maand cryptocurrencies kopen.

"Vanwege de toename van fraudeurs die cryptocurrency gebruiken om geld te ontvangen, schreven we aan klanten om hen te laten weten dat we in de toekomst geen betalingen in cryptocurrency zullen verwerken," zei Virgin.

Uw maatregelen weerspiegelen de voorzichtige aanpak van de meeste high-street crediteuren in vergelijking met cryptocurrencies, die volgens een senior bankier voor fraudeurs "het hoofdpad voor uitbetalingen" zijn geworden.

Hoewel TSB vorig jaar de eerste bank was die zijn klanten alle betalingen in cryptocurrency verbood, verbood leners zoals Lloyds, Natwest en Virgin 2018 de aankoop van cryptocurrencies met creditcards.

Een aantal kredietverstrekkers begon ook betalingen aan Binance te blokkeren in 2021 nadat de Financial Conduct Authority verklaarde dat het niet het recht had om crypto -business binnen het Verenigd Koninkrijk te maken.

Met uitzondering van Binance zijn

Barclays momenteel niet beperkt tot kousen, terwijl andere geldschieters zoals NATWEST -betalingen aan bepaalde beurzen van aandelen beperken, waarvan ze zeggen dat ze "het hoogste risico van financiële schade zijn".

De jaarlijkse verliezen als gevolg van cryptoc -fraude, de actie Frau, het nationale rapportagecentrum van het Verenigd Koninkrijk, was eind augustus al met 160 miljoen pond gemeld, meer dan het bedrag voor het hele jaar 2021.

"Het is gewoon een paradijs voor fraudeurs," zei een senior medewerker een van de grootste high street banken, met een vijfde van betalingen op sommige beurzen die frauduleus zijn. "We moeten crypto reguleren en dat hebben we niet."

Een rapport van de op zaterdag gepubliceerde Oberhaus uitte ook zijn bezorgdheid over het gebruik van cryptocurrencies voor fraude en vroeg de regering om samen te werken met de particuliere sector om de examens "Ken uw klant" te versterken.

"We denken dat het begrijpelijk is dat de banken dit als een waarschuwingssignaal zouden behandelen," zei barones Nicky Morgan, voorzitter van het House of Lord's Committee, dat achter het rapport zit, en niet-uitvoerder bij Santander UK. "Volgens het bewijs dat we hebben gehoord en gezien, is Crypto vaak betrokken bij fraude."

De FCA zei vorige maand dat het aantal potentiële crypto -zwendel door consumenten met 55 procent is toegenomen in vergelijking met eind maart.

De regelgevende autoriteit zei dat het de banken niet instrueerde om overdrachten niet meer naar cryptocurrency -uitwisselingen toe te staan, maar benadrukte dat digitale activa "risicovolle investeringen waren en grotendeels ongereguleerd".

De komende wet op financiële diensten en markten zal meer regelgevend toezicht mogelijk maken over de crypto -sector. Op dit moment bewaakt de FCA alleen de aanpak van bedrijven om het witwassen van geld te bestrijden.

Cryptouk, een handelsorganisatie voor de industrie van digitale activa, zei dat fraude op een breed front toeneemt, niet alleen in verband met cryptocurrencies.

"Er zijn veel manieren om te proberen ze te laten scheiden van hun digitale geld. We vragen investeerders dringend om slim te zijn en een due diligence -test uit te voeren." het voegde eraan toe.