Lielbritānijas augstās ielas kreditori pastiprina savu kriptogrāfijas pozu krāpšanas problēmu ziņā

Lielbritānijas augstas ielas kreditori pastiprina savu attieksmi pret kriptovalūtām un attiecas uz pieaugošu krāpšanas plūdu saistībā ar augsti gūtajiem un spekulatīvajiem aktīviem.

Jūsu pozīcija ir pretstatā dažiem fintechs, kas iekļūst nozarē dziļāk, kaut arī cenas avārijas un lielie spēlētāji sabrūk. FTX, kas ir viena no lielākajām kriptogrāfijas tirdzniecības vietām pasaulē, pagājušajā nedēļā izšķīdināja iespaidīgā veidā, kad sāncensis kauls vienpadsmitajā stundā samazināja glābšanu un izraisīja bailes no infekcijas.

"FTX sabrukums ir tikai vēl viens datu punkts, kas mums saka, ka mēs rīkojāmies pareizi," sacīja Pols Deiviss, TSB krāpšanas profilakses direktors, kurš bloķēja kriptogrāfiju. "Patērētāju risks ir milzīgs."

Gan Santander UK, gan Virgin Money ir veikuši pasākumus, lai tuvākajos mēnešos ierobežotu vai apturētu kriptovalūtu iegādi no klientiem.

Santanders šī mēneša sākumā sacīja, ka tas ierobežos summu, kas klientam varētu tērēt no 15. novembra kriptovalūtu apmaiņai ar tiešsaistes un mobilās bankas maksājumiem. Tajā teikts, ka solis "liels Lielbritānijas klientu pieaugums, kas ir kriptovalūtas krāpšanas upuri", nākamgad veica visus ātrākus maksājumus uz kriptovalūtu biržām.

Virgin liegs gan esošajiem, gan jaunajiem klientiem līdz šī mēneša beigām pirkt kriptovalūtas.

"Sakarā ar krāpnieku skaita palielināšanos, kuri naudas saņemšanai izmanto kriptovalūtu, mēs rakstījām klientiem, lai paziņotu viņiem, ka nākotnē mēs neapstrādāsim nekādus maksājumus kriptovalūtā," sacīja Virgin.

Jūsu pasākumi atspoguļo piesardzīgo pieeju lielākajai daļai augsto ielu kreditoru, salīdzinot ar kriptovalūtām, kas, pēc krāpšanas vecākā baņķiera domām, ir kļuvuši par “galveno izmaksu ceļu”.

Kamēr TSB bija pirmā banka pagājušajā gadā, lai aizliegtu klientiem visus maksājumus kriptovalūtā, tādi aizņēmēji kā Lloyds, Natwest un Virgin 2018 aizliedza iegādāties kriptovalūtas ar kredītkartēm.

Vairāki aizdevēji arī sāka bloķēt maksājumus Binansam 2021. gadā pēc tam, kad Finanšu vadības pārvalde paziņoja, ka tai nav tiesību veikt kriptogrāfijas biznesu Apvienotajā Karalistē.

Izņemot Binance,

Barclays pašlaik nav ierobežots ar zeķēm, savukārt citi aizdevēji, piemēram, NatWest ierobežo maksājumus noteiktām biržām, no kurām viņi saka, ka viņi ir "vislielākais finansiālā kaitējuma risks".

Gada zaudējumi, kas saistīti ar kriptoc krāpšanu, Action Frau, Apvienotās Karalistes Nacionālais ziņojumu centrā, līdz augusta beigām jau bija ziņojis par 160 miljoniem mārciņu, vairāk nekā summa par visu 2021. gadu.

"Tā ir vienkārši paradīze krāpniekiem," sacīja vecākais darbinieks, kas ir viena no lielākajām lielās ielas bankām, un piektdaļa maksājumi dažās biržās ir krāpnieciski. "Mums ir jāregulē kriptogrāfija, un mums tā nav."

Sestdien publicētajā Oberhaus ziņojumā arī tika paustas bažas par krāpšanas kriptovalūtu izmantošanu un lūdza valdību sadarboties ar privāto sektoru, lai stiprinātu eksāmenus "zināt savu klientu".

"Mēs domājam, ka ir saprotams, ka bankas to izturēsies kā pret brīdinājuma signālu," sacīja Baroness Nicky Morgan, Lords palātas komitejas priekšsēdētājs, kas ir aiz ziņojuma, un bez izpildītāja Santander UK. "Saskaņā ar pierādījumiem, kurus esam dzirdējuši un redzējuši, kriptogrāfija bieži ir iesaistīta krāpšanā."

FCA pagājušajā mēnesī paziņoja, ka potenciālo kriptogrāfijas izkrāpšanas skaits, par kuriem ziņots patērētāji, ir palielinājies par 55 procentiem, salīdzinot ar marta beigām.

Regulatīvā iestāde sacīja, ka tā vairs neliecina bankām neļaut pārsūtīt kriptovalūtu apmaiņu, bet uzsvēra, ka digitālie aktīvi ir "riskanti ieguldījumi un lielā mērā neregulēti".

Gaidāmais likums par finanšu pakalpojumiem un tirgiem ļaus vairāk normatīvo uzraudzību attiecībā uz kriptogrāfijas nozari. Pašlaik FCA tikai uzrauga uzņēmumu pieeju, lai apkarotu naudas atmazgāšanu.

Cryptouk, digitālo aktīvu nozares tirdzniecības organizācija, sacīja, ka krāpšana palielinās plašā frontē ne tikai saistībā ar kriptovalūtām.

"Ir daudz veidu, kā mēģināt panākt, lai viņi atdalītu tos no digitālās naudas. Mēs steidzami lūdzam investorus būt gudriem un veikt uzticamības pārbaudes pārbaudi." tas pievienoja.