Didžiosios Britanijos gatvės kreditoriai sugriežtina savo kriptovaliutų laikyseną dėl sukčiavimo problemų

Didžiosios Britanijos gatvės kreditoriai sugriežtina savo požiūrį į kriptovaliutas ir nurodo didėjantį sukčiavimo potvynį, susijusį su aukšto lygio ir spekuliatyviu turtu.

Jūsų pozicija prieštarauja kai kuriems „fintech“, kurie prasiskverbia į sektorių gilesnį, nors kainos užklupo ir dideli žaidėjai žlunga. „FTX“, viena didžiausių kriptovaliutų prekybos vietų pasaulyje, praėjusią savaitę įspūdingai ištirpo, kai konkuruojantis kaulė per vienuoliktą valandą atsisakė gelbėjimo ir paskatino bijoti užkrėtimo.

"FTX žlugimas yra tik dar vienas duomenų taškas, kuriame pasakojama, kad mes padarėme teisingai", - sakė Paulius Davisas, TSB sukčiavimo prevencijos direktorius, kuris blokavo kriptovaliutą. "Vartotojų rizika yra didžiulė."

Tiek „Santander UK“, tiek „Virgin Money“ ėmėsi priemonių, kad ateinančiais mėnesiais būtų galima apriboti ar sustabdyti kriptovaliutų pirkimą iš klientų.

Santanderis šio mėnesio pradžioje teigė, kad ji apribos sumą, kuri nuo lapkričio 15 dienos gali išleisti klientui už kriptovaliutų mainus su internetinėmis ir mobiliosios bankininkystės mokėjimais. Jis teigė, kad žingsnis „labai padidėjęs britų klientų, nukentėjusių nuo kriptovaliutų sukčiavimo“, kitais metais padidino visas greitesnes išmokas į kriptovaliutų biržas.

„Virgin“ neleis tiek esamiems, tiek naujiems klientams pirkti kriptovaliutas iki šio mėnesio pabaigos.

"Dėl padidėjusio sukčių, kurie naudojasi kriptovaliuta, kad gautų pinigus, mes rašėme klientams, kad praneštume jiems, kad ateityje neapdorosime jokių mokėjimų kriptovaliutos", - sakė Virgin.

Jūsų priemonės atspindi atsargų daugumos gatvės kreditorių požiūrį, palyginti su kriptovaliutomis, kurios, pasak sukčių vyresniojo bankininko, tapo „pagrindiniu išmokų keliu“.

Nors TSB praėjusiais metais buvo pirmasis bankas, uždraudęs savo klientams visus mokėjimus kriptovaliutos, tačiau „Lloyds“, „Natwest“ ir „Virgin 2018“ skolininkai draudė draudė pirkti kriptovaliutas su kreditinėmis kortelėmis.

Keletas skolintojų taip pat pradėjo blokuoti mokėjimus „Binance“ 2021 m., Po to, kai Finansinio elgesio tarnyba paskelbė, kad ji neturi teisės kurti kriptovaliutų Jungtinėje Karalystėje.

Išskyrus „Binance“,

„Barclays“ šiuo metu neapsiriboja kojinėmis, o kiti skolintojai, tokie kaip „NatWest“ riboja tam tikrų vertybinių popierių biržų mokėjimus, apie kuriuos jie sako, kad jie yra „didžiausia finansinės žalos rizika“.

Metiniai nuostoliai dėl kriptovaliutų sukčiavimo, Jungtinės Karalystės nacionalinio ataskaitų centro veiksmas Frau iki rugpjūčio pabaigos jau buvo pranešta apie 160 milijonų svarų, daugiau nei per visus 2021 m.

„Tai tiesiog sukčių rojus“, - sakė vyresnysis darbuotojas, vienas didžiausių gatvių bankų, o penktadalis mokėjimų kai kuriose vertybinių popierių biržose buvo apgaulingi. "Mes turime reguliuoti kriptovaliutą ir to neturime."

Šeštadienį paskelbtame „Oberhaus“ pranešime taip pat išreiškiama susirūpinimas dėl kriptovaliutų naudojimo sukčiavimui ir paprašė vyriausybės bendradarbiauti su privačiu sektoriumi, kad sustiprintų „savo kliento“ egzaminus.

"Mes manome, kad suprantama, jog bankai tai traktuos kaip įspėjamąjį signalą",-sakė baronienė Nicky Morgan, Viešpaties rūmų komiteto, esančio už pranešimo, pirmininkė, ir ne eksectore-Santander UK. "Remiantis įrodymais, kuriuos girdėjome ir matėme, kriptovaliuta dažnai dalyvauja sukčiavime".

FCA praėjusį mėnesį teigė, kad vartotojų praneštų galimų kriptovaliutų sukčiai, palyginti su kovo pabaiga, padidėjo 55 procentais.

Reguliavimo institucija teigė, kad ji nekreipė dėmesio į bankus nebeleisti pervedimų į kriptovaliutų mainus, tačiau pabrėžė, kad skaitmeninis turtas buvo „rizikingas investicijas ir iš esmės nereguliuojamas“.

Būsimasis finansinių paslaugų ir rinkų įstatymas leis labiau prižiūrėti kriptovaliutų sektorių. Šiuo metu FCA tik stebi įmonių požiūrį į kovos su pinigų plovimu.

Skaitmeninio turto pramonės prekybos organizacija „Cryptoukas“ teigė, kad sukčiavimas didėja plačiame fronte, ne tik susijusi su kriptovaliutomis.

"Yra daugybė būdų, kaip priversti juos atskirti nuo savo skaitmeninių pinigų. Mes skubiai prašome investuotojų būti protingiems ir atlikti deramo patikrinimo testą." Tai pridūrė.