I creditori britannici di alta strada stringono la loro criptola in termini di problemi di frode

I creditori britannici di High street stringono il loro atteggiamento nei confronti delle criptovalute e si riferiscono a una crescente inondazione di frodi in relazione a attività ad alto volatile e speculativo.

La tua posizione è in contrasto con alcuni fintech che penetrano più in profondità del settore, anche se i prezzi si schiantano e i grandi giocatori crollano. FTX, uno dei più grandi luoghi di crittografia del mondo, si è dissolto in modo spettacolare la scorsa settimana quando l'osso rivale ha lasciato un salvataggio nell'undicesima ora e ha portato alla paura dell'infezione.

"Il crollo di FTX è solo un altro punto dati che ci dice che abbiamo fatto la cosa giusta", ha dichiarato Paul Davis, direttore della prevenzione delle frodi presso TSB, che ha bloccato Crypto. "I rischi per i consumatori sono enormi."

Sia Santander UK che Virgin Money hanno adottato misure per limitare o fermare l'acquisto di criptovalute dai clienti nei prossimi mesi.

Santander ha dichiarato all'inizio di questo mese che limiterà l'importo che potrebbe spendere il cliente dal 15 novembre per gli scambi di criptovaluta con pagamenti online e mobili banking. Ha detto che il passo di "un grande aumento dei clienti britannici che sono vittime di frode di criptovaluta", ha aumentato tutti i pagamenti più veloci agli scambi di criptovaluta il prossimo anno.

Virgin impedirà sia ai clienti che sono esistenti e nuovi di acquistare criptovalute entro la fine di questo mese.

"A causa dell'aumento dei truffatori che usano la criptovaluta per ricevere denaro, abbiamo scritto ai clienti per far loro sapere che non elaboreremo alcun pagamento in criptovaluta in futuro", ha affermato Virgin.

Le tue misure riflettono l'approccio cauto della maggior parte dei creditori di alta strada rispetto alle criptovalute, che, secondo un banchiere senior per i truffatori, sono diventati "il percorso principale per i pagamenti".

Mentre TSB è stata la prima banca l'anno scorso a vietare ai suoi clienti tutti i pagamenti in criptovaluta, mutuatari per bidoni come Lloyds, Natwest e Virgin 2018 hanno vietato l'acquisto di criptovalute con le carte di credito.

Un certo numero di istituti di credito iniziò anche a bloccare i pagamenti a Binance nel 2021 dopo che l'autorità di condotta finanziaria dichiarò che non aveva il diritto di fare attività di crittografia nel Regno Unito.

Con l'eccezione di Binance,

Barclays non si limita alle calze, mentre altri istituti di credito come Natwest limitano i pagamenti a determinati scambi di azioni, di cui affermano di essere "il più alto rischio di danni finanziari".

Le perdite annuali dovute alla frode Cryptoc, l'azione Frau, il National Reporting Center del Regno Unito, erano già state segnalate da 160 milioni di sterline entro la fine di agosto, più dell'importo per l'intero anno 2021.

"È semplicemente un paradiso per i truffatori", ha detto un dipendente senior una delle più grandi banche di High Street, con un quinto di pagamenti su alcune borse di borsa. "Dobbiamo regolare la cripto e non ce l'abbiamo."

Un rapporto dell'Oberhaus pubblicato sabato ha anche espresso preoccupazione per l'uso di criptovalute per le frodi e ha chiesto al governo di lavorare con il settore privato per rafforzare gli esami "conosci i tuoi clienti".

"Pensiamo che sia comprensibile che le banche lo tratterebbero come un segnale di avvertimento", ha dichiarato la baronessa Nicky Morgan, presidente del comitato della Camera di Lord, che è dietro il rapporto, e non excutor a Santander UK. "Secondo le prove che abbiamo ascoltato e visto, Crypto è spesso coinvolta nella frode".

La FCA ha dichiarato il mese scorso che il numero di potenziali truffe crittografiche segnalate dai consumatori è aumentato del 55 % rispetto alla fine di marzo.

L'autorità di regolamentazione ha affermato di non aver istruito le banche di non consentire più i trasferimenti agli scambi di criptovaluta, ma ha sottolineato che le attività digitali erano "investimenti rischiosi e in gran parte non regolamentate".

La prossima legge sui servizi finanziari e sui mercati consentirà una maggiore supervisione normativa sul settore delle criptovalute. Al momento, la FCA monitora solo l'approccio delle aziende per combattere il riciclaggio di denaro.

Cryptouk, un'organizzazione commerciale per l'industria delle risorse digitali, ha affermato che la frode sta aumentando su un ampio fronte, non solo in relazione alle criptovalute.

"Ci sono molti modi per cercare di farli separarli dai loro soldi digitali. Chiediamo urgentemente agli investitori di essere intelligenti e di eseguire un test di due diligence." ha aggiunto.