Britannian pääkadun velkojat kiristävät salausasentoaan petosongelmien suhteen

Ison-Britannian pääkadun velkojat kiristävät suhtautumistaan ​​kryptovaluutisiin ja viittaavat kasvavaan petoksen tulvaan korkean haihtuvien ja spekulatiivisten varojen yhteydessä.

Asemasi on toisin kuin jotkut fintechit, jotka tunkeutuvat sektoriin syvemmälle, vaikka hinnat kaatuvat ja suuret pelaajat romahtavat. FTX, yksi maailman suurimmista kryptokaupan paikoista, liukeni upealla tavalla viime viikolla, kun kilpailija luinen pudotti pelastuksen yhdestoista tunnissa ja johti tartunnan pelkoon.

"FTX: n romahtaminen on vain yksi tietopiste, joka kertoo meille, että teimme oikein", sanoi TSB: n petosten ehkäisyjohtaja Paul Davis, joka esti krypton. "Kuluttajien riskit ovat valtavia."

Sekä Santander UK että Virgin Money ovat ryhtyneet toimenpiteisiin kryptovaluuttojen rajoittamiseksi tai lopettamiseksi asiakkailta tulevina kuukausina.

Santander kertoi tämän kuukauden alussa, että se rajoittaa summaa, joka voisi käyttää asiakkaan 15. marraskuuta alkaen kryptovaluutanvaihtoihin online -ja mobiilipankkimaksuilla. Se sanoi, että "kryptovaluuttapetoksen uhreja" suurella kasvulla "suurella kasvulla" ajoi kaikki nopeammat maksut kryptovaluutanvaihtoihin ensi vuonna.

Virgin estää sekä olemassa olevia että uusia asiakkaita ostamasta kryptovaluutoja tämän kuukauden loppuun mennessä.

"Petosten lisääntymisen vuoksi, jotka käyttävät kryptovaluuttaa saada rahaa, kirjoitimme asiakkaille kertoaksemme heille, että emme käsittele tulevaisuudessa mitään kryptovaluutan maksuja", sanoi Virgin.

Toimenpiteet heijastavat useimpien pääkadun velkojien varovaista lähestymistapaa kryptovaluuttiin verrattuna, joista vanhemman petoksen pankkiirin mukaan on tullut "maksujen pääpolku".

Vaikka TSB oli viime vuonna ensimmäinen pankki, joka kielsi asiakkaidensa kaikki kryptovaluuttamaksut, Bides -lainanottajat, kuten Lloyds, Natwest ja Virgin 2018, kielsivät kryptovaluutojen ostamisen luottokorteilla.

Useat lainanantajat alkoivat myös estää maksuja Binanssille vuonna 2021 sen jälkeen, kun finanssivalvontaviranomainen ilmoitti, että sillä ei ollut oikeutta tehdä salausliiketoimintaa Yhdistyneessä kuningaskunnassa.

Binancea lukuun ottamatta

Barclays ei tällä hetkellä rajoitu sukkahousuihin, kun taas muut lainanantajat, kuten NatWest Limit -maksu tietyille osakevaihtoille, joista he sanovat olevan "korkein taloudellisten vahinkojen riski".

Cryptoc -petoksista johtuvat vuotuiset tappiot, Yhdistyneen kuningaskunnan kansallisen raportointikeskuksen Action Frau -yrityksen, oli jo ilmoitettu 160 miljoonalla punnalla elokuun loppuun mennessä, enemmän kuin koko vuoden 2021.

"Se on yksinkertaisesti petosten paratiisi", sanoi vanhempi työntekijä yksi suurimmista pääkatupankeista, ja viidesosa maksuista joidenkin osakekannojen vuoksi on vilpillistä. "Meidän on säänneltävä salaus, eikä meillä ole sitä."

Lauantaina julkaistun Oberhaus -raportti ilmaisi myös huolensa salausvaluuttojen käytöstä petoksissa ja pyysi hallitusta työskentelemään yksityisen sektorin kanssa "Tunne asiakkaasi" -kokeiden vahvistamiseksi.

"Mielestämme on ymmärrettävää, että pankit kohtelevat tätä varoitussignaalina", sanoi paronitar Nicky Morgan, raportin takana olevan lordi-komitean puheenjohtaja ja Santander UK: n toimittaja. "Kuulemamme ja näkemämme todisteiden mukaan krypto on usein mukana petoksessa."

FCA kertoi viime kuussa, että kuluttajien ilmoittamien potentiaalisten salaushuijausten määrä on kasvanut 55 prosenttia maaliskuun loppuun verrattuna.

Sääntelyviranomainen sanoi, että se ei käskenyt pankkeja olemaan sallimaan siirtymiä kryptovaluutanvaihtoon, vaan korostivat, että digitaaliset varat olivat "riskialttiita sijoituksia ja suurelta osin sääntelemättömiä".

Tuleva rahoituspalveluiden ja markkinoiden laki mahdollistaa salaustekijän verran sääntelyn valvonnan. Tällä hetkellä FCA tarkkailee yritysten lähestymistapaa rahanpesun torjumiseksi.

Cryptouk, digitaalisten omaisuuserien kauppajärjestö, kertoi, että petokset kasvavat laajalla rintamalla paitsi salausvaluuttojen yhteydessä.

"On monia tapoja yrittää saada heidät erottamaan ne digitaalisesta rahastaan. Pyydämme kiireellisesti sijoittajia olemaan älykkäitä ja suorittamaan due diligence -testin." Se lisäsi.