Briti kõrge tänava võlausaldajad pingutavad oma krüptoasuuri pettusprobleemide osas

Suurbritannia kõrge tänava võlausaldajad karmistavad oma suhtumist krüptovaluutadesse ja viitavad suurenevale pettuste tulvale seoses kõrge volitatud ja spekulatiivse varaga.

Teie positsioon on vastupidine mõnele fintech'ile, mis tungivad sektorisse sügavamale, isegi kui hinnad ja suured mängijad kukuvad kokku. FTX, üks suurimaid krüptokaubanduskohti maailmas, lahustus eelmisel nädalal suurejoonelisel viisil, kui rivaali kond langes üheteistkümnendal tunnil päästmise ja tõi kaasa nakkuse hirmu.

"FTX kokkuvarisemine on lihtsalt veel üks andmepunkt, mis ütleb meile, et tegime õigesti," ütles TSB pettuste ennetamise direktor Paul Davis, kes blokeeris krüpto. "Tarbijate riskid on tohutud."

Nii Santander UK kui ka Virgin Money on lähikuudel võtnud meetmeid krüptovaluutade ostmise piiramiseks või peatamiseks.

Santander ütles selle kuu alguses, et see piirab summat, mis võiks kliendi kulutada alates 15. novembrist krüptovaluutavahetusteks veebipõhiste ja mobiilipankade maksetega. Selles öeldi, et samm "Suurbritannia klientide suur kasv, kes on krüptovaluutapettuste ohvrid", tõstis kõik kiiremad maksed järgmisel aastal krüptovaluutavahetusse.

Virgin takistab nii olemasolevatel kui ka uutel klientidel krüptovaluutasid selle kuu lõpuks ostmast.

"Krüptovaluuta raha saamiseks kasutavate petturite suurenemise tõttu kirjutasime klientidele, et anda neile teada, et me ei töötle tulevikus krüptovaluuta makseid," ütles Virgin.

Teie meetmed kajastavad enamiku tänavate võlausaldajate ettevaatlikku lähenemist võrreldes krüptovaluutadega, mis petjate vanempankuri sõnul on saanud "väljamaksete peamiseks teeks".

Kui TSB oli eelmisel aastal esimene pank, kes keelasid oma kliendid kõik krüptovaluuta maksed, keelasid sellised Bides'i laenuvõtjad nagu Lloyds, Natwest ja Virgin 2018 krüptovaluutade ostmise krediitkaartidega.

Samuti hakkasid mitmed laenuandjad 2021. aastal Binance'i makseid blokeerima pärast seda, kui finantsjuhtimisasutus teatas, et tal pole õigust Ühendkuningriigis krüptoäri teha.

Kui välja arvata Binance, ei piirdu

Barclays praegu sukad, samas kui teised laenuandjad, näiteks Natwest, piiravad teatud börsidele makstavaid makseid, millest nad ütlevad, et nad on "kõrgeima rahalise kahju oht".

Cryptoc -pettusest tulenevad iga -aastased kahjud, Ühendkuningriigi riikliku reportaažikeskuse tegevus Frau oli augusti lõpuks teatanud juba 160 miljoni naela võrra, mis on rohkem kui kogu aasta 2021. aasta summa.

"See on lihtsalt petturite paradiis," ütles vanemtöötaja üks suurimaid tänavapankasid, viiendik makseid mõne börsi kohta on petlik. "Peame krüpto reguleerima ja meil pole seda."

Laupäeval avaldatud Oberhausi aruandes väljendas muret ka krüptovaluutade kasutamise pärast ja palus valitsusel teha koostööd erasektoriga, et tugevdada eksameid "tunne oma kliendi".

"Meie arvates on mõistetav, et pangad käsitleksid seda hoiatussignaalina," ütles paruness Nicky Morgan, Lordi koja komitee esimees, mis on raporti taga, ja Santander UK-s asuva täiendajaga. "Vastavalt tõenditele, mida oleme kuulnud ja nägime, on Crypto sageli seotud pettustega."

FCA ütles eelmisel kuul, et tarbijate teatatud võimalike krüptopettuste arv on märtsi lõpuga võrreldes kasvanud 55 protsenti.

Reguleeriv asutus ütles, et ta ei juhenda pankasid mitte lubama ülekandeid enam krüptovaluutavahetusele, vaid rõhutas, et digitaalsed varad olid "riskantsed investeeringud ja suuresti reguleerimata".

Finantsteenuste ja turgude eelseisv seadus võimaldab krüptosektori suhtes rohkem regulatiivset järelevalvet. Praegu jälgib FCA ainult ettevõtete lähenemist rahapesu vastu võitlemiseks.

Digitaalsete varade tööstuse kaubandusorganisatsioon

Cryptouk ütles, et pettus kasvab laialt rindel, mitte ainult seoses krüptovaluutadega.

"On palju võimalusi, kuidas proovida neid digitaalsest rahast eraldada. Palume investoritel olla nutikad ja viia läbi hoolsuskohustuse test." see lisas.

Allikas: Financial Times