Los acreedores británicos de alta calificación endurecen su postura criptográfica en términos de problemas de fraude

Los acreedores británicos de alta calificación endurecen su actitud hacia las criptomonedas y se refieren a una inundación creciente de fraude en relación con los activos de alto volátiles y especulativos.

Su posición está en contraste con algunos fintechs que penetran en el sector más profundamente, a pesar de que los precios se bloquean y los grandes jugadores colapsan. FTX, uno de los lugares de comercio criptográficos más grandes del mundo, se disolvió de manera espectacular la semana pasada cuando el rival Bony dejó caer un rescate en la undécima hora y provocó miedo a la infección.

"El colapso de FTX es solo otro punto de datos que nos dice que hicimos lo correcto", dijo Paul Davis, director de prevención de fraude en TSB, quien bloqueó a Crypto. "Los riesgos para los consumidores son enormes".

Tanto Santander UK como Virgin Money han tomado medidas para restringir o detener la compra de criptomonedas de los clientes en los próximos meses.

Santander dijo a principios de este mes que limitaría la cantidad que podría gastar al cliente desde el 15 de noviembre para intercambios de criptomonedas con pagos de banca en línea y móvil. Dijo que el paso de "un gran aumento en los clientes británicos que son víctimas del fraude de criptomonedas", condujo todos los pagos más rápidos a intercambios de criptomonedas el próximo año.

Virgin evitará que los clientes existentes y nuevos compren criptomonedas para fines de este mes.

"Debido al aumento de los estafadores que usan criptomonedas para recibir dinero, escribimos a los clientes para hacerles saber que no procesaremos ningún pago en criptomonedas en el futuro", dijo Virgin.

Sus medidas reflejan el enfoque cauteloso de la mayoría de los acreedores de la calle en comparación con las criptomonedas, que, según un banquero senior para los estafadores, se han convertido en "la ruta principal para los pagos".

Mientras que TSB fue el primer banco el año pasado en prohibir a sus clientes todos los pagos en criptomonedas, los prestatarios de Bides como Lloyds, Natwest y Virgin 2018 prohibieron la compra de criptomonedas con tarjetas de crédito.

Varios prestamistas también comenzaron a bloquear los pagos a Binance en 2021 después de que la Autoridad de Conducta Financiera declaró que no tenía derecho a hacer negocios criptográficos dentro del Reino Unido.

Con la excepción de Binance,

Barclays no se limita actualmente a medias, mientras que otros prestamistas como NatWest limitan los pagos a ciertas bolsas de valores, de las cuales dicen que son "el mayor riesgo de daño financiero".

Las pérdidas anuales debido al fraude de Cryptoc, el Centro Nacional de Informes del Reino Unido, ya habían sido reportados por 160 millones de libras a fines de agosto, más que la cantidad para todo el año 2021.

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"Es simplemente un paraíso para los estafadores", dijo un empleado senior uno de los bancos de la calle principal más grande, con una quinta parte de pagos en algunas intercambios de valores que son fraudulentos. "Tenemos que regular la criptografía y no tenemos eso".

Un informe del Oberhaus publicado el sábado también expresó su preocupación sobre el uso de criptomonedas para el fraude y le pidió al gobierno que trabajara con el sector privado para fortalecer los exámenes de "Conozca a su cliente".

"Creemos que es comprensible que los bancos traten esto como una señal de advertencia", dijo la baronesa Nicky Morgan, presidente del comité de la Cámara de Lord, que está detrás del informe, y no ejecutor de Santander UK. "Según la evidencia que hemos escuchado y visto, la cripto a menudo está involucrada en el fraude".

La FCA dijo el mes pasado que el número de posibles estafas criptográficas reportadas por los consumidores ha aumentado en un 55 por ciento en comparación con finales de marzo.

La Autoridad Reguladora dijo que ya no instruyó a los bancos que no permitieran transferencias a intercambios de criptomonedas, sino que enfatizó que los activos digitales eran "inversiones riesgosas y en gran medida no reguladas".

La próxima ley sobre servicios financieros y mercados permitirá una mayor supervisión regulatoria sobre el sector criptográfico. Por el momento, la FCA solo monitorea el enfoque de las empresas para combatir el lavado de dinero.

Cryptouk, una organización comercial para la industria de activos digitales, dijo que el fraude está aumentando en un frente amplio, no solo en relación con las criptomonedas.

"Hay muchas maneras de tratar de que los separen de su dinero digital. Pedimos urgentemente a los inversores que sean inteligentes y realicen una prueba de diligencia debida". Se agregó.