Οι Βρετανοί πιστωτές υψηλού δρόμου σφίγγουν τη στάση τους κρυπτογράφησης από την άποψη των προβλημάτων απάτης

Οι Βρετανοί πιστωτές υψηλού δρόμου σφίγγουν τη στάση τους απέναντι στις κρυπτοσυχνότητες και αναφέρονται σε μια αυξανόμενη πλημμύρα απάτης σε σχέση με υψηλής ποιότητας και κερδοσκοπικά περιουσιακά στοιχεία.

Η θέση σας έρχεται σε αντίθεση με ορισμένα fintechs που διεισδύουν στον τομέα βαθύτερα, παρόλο που οι τιμές συντριβή και μεγάλοι παίκτες καταρρέουν. Το FTX, ένας από τους μεγαλύτερους κρυπτογραφικούς εμπορικούς χώρους στον κόσμο, διαλύθηκε με θεαματικό τρόπο την περασμένη εβδομάδα, όταν ο αντίπαλος οστού έριξε μια διάσωση στην ενδέκατη ώρα και οδήγησε στο φόβο της μόλυνσης.

"Η κατάρρευση του FTX είναι απλώς ένα άλλο σημείο δεδομένων που μας λέει ότι κάναμε το σωστό", δήλωσε ο Paul Davis, διευθυντής της πρόληψης της απάτης στο TSB, ο οποίος μπλοκάρει την Crypto. "Οι κίνδυνοι για τους καταναλωτές είναι τεράστιοι."

Τόσο η Santander UK όσο και η Virgin Money έχουν λάβει μέτρα για να περιορίσουν ή να σταματήσουν την αγορά κρυπτοσυχνότητας από τους πελάτες τους επόμενους μήνες.

Santander δήλωσε στις αρχές αυτού του μήνα ότι θα περιορίσει το ποσό που θα μπορούσε να ξοδέψει τον πελάτη από τις 15 Νοεμβρίου για ανταλλαγές κρυπτογράφησης με τις πληρωμές online και κινητής τηλεφωνίας. Είπε ότι το βήμα με την "μεγάλη αύξηση των βρετανών πελατών που είναι θύματα απάτης κρυπτογράφησης", οδήγησε στις ταχύτερες πληρωμές στις ανταλλαγές κρυπτογράφησης το επόμενο έτος.

Η Virgin θα εμποδίσει τόσο τους υφιστάμενους όσο και τους νέους πελάτες να αγοράσουν κρυπτοσυχνότητες μέχρι το τέλος αυτού του μήνα.

"Λόγω της αύξησης των απατεώνων που χρησιμοποιούν κρυπτογράφηση για να λάβουν χρήματα, γράψαμε στους πελάτες για να τους ενημερώσουμε ότι δεν θα επεξεργαστούμε καμία πληρωμή στο κρυπτογράφηση στο μέλλον", δήλωσε η Virgin.

Τα μέτρα σας αντικατοπτρίζουν την προσεκτική προσέγγιση των περισσότερων πιστωτών υψηλού δρόμου σε σύγκριση με τις κρυπτοσυχνότητες, οι οποίες, σύμφωνα με έναν ανώτερο τραπεζίτη για τους απατεώνες, έχουν γίνει "ο κύριος δρόμος για πληρωμές".

Ενώ η TSB ήταν η πρώτη τράπεζα πέρυσι για να απαγορεύσει στους πελάτες της όλες τις πληρωμές σε κρυπτογράφηση, οι δανειολήπτες όπως οι Lloyds, Natwest και Virgin 2018 απαγόρευαν την αγορά κρυπτοσυχνότητας με πιστωτικές κάρτες.

Ορισμένοι δανειστές άρχισαν επίσης να εμποδίζουν τις πληρωμές στο Binance το 2021, αφού η Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς δήλωσε ότι δεν είχε το δικαίωμα να κάνει επιχειρήσεις κρυπτογράφησης στο Ηνωμένο Βασίλειο.

Με εξαίρεση την Binance, η Barclays δεν περιορίζεται επί του παρόντος σε κάλτσες, ενώ άλλοι δανειστές, όπως οι πληρωμές Natwest Limit σε ορισμένα χρηματιστήρια, των οποίων λένε ότι είναι "ο υψηλότερος κίνδυνος οικονομικών ζημιών".

Οι ετήσιες απώλειες που οφείλονται σε κρυπτογραφική απάτη, η δράση Frau, το εθνικό κέντρο αναφοράς του Ηνωμένου Βασιλείου, είχε ήδη αναφερθεί από 160 εκατομμύρια λίρες μέχρι τα τέλη Αυγούστου, περισσότερο από το ποσό για το σύνολο του 2021.

"Είναι απλά ένας παράδεισος για τους απατεώνες", δήλωσε ένας ανώτερος υπάλληλος μία από τις μεγαλύτερες τράπεζες του High Street, με το ένα πέμπτο των πληρωμών σε ορισμένα χρηματιστήρια να είναι δόλια. "Πρέπει να ρυθμίσουμε το Crypto και δεν το έχουμε αυτό."

Μια αναφορά του Oberhaus που δημοσιεύθηκε το Σάββατο εξέφρασε επίσης ανησυχίες σχετικά με τη χρήση κρυπτοσυχνότητας για απάτη και ζήτησε από την κυβέρνηση να συνεργαστεί με τον ιδιωτικό τομέα για να ενισχύσει τις εξετάσεις "Know Your Customer".

"Πιστεύουμε ότι είναι κατανοητό ότι οι τράπεζες θα το αντιμετωπίζουν αυτό ως προειδοποιητικό σήμα", δήλωσε ο Baroness Nicky Morgan, πρόεδρος της επιτροπής της Βουλής της Λόρδας, η οποία βρίσκεται πίσω από την έκθεση και μη εκτελεστή στο Santander UK. "Σύμφωνα με τα αποδεικτικά στοιχεία που έχουμε ακούσει και είδαμε, η Crypto εμπλέκεται συχνά σε απάτη".

Η FCA δήλωσε τον περασμένο μήνα ότι ο αριθμός των πιθανών κρυπτογραφικών απάτης που αναφέρθηκαν από τους καταναλωτές έχει αυξηθεί κατά 55 % σε σύγκριση με τα τέλη Μαρτίου.

Η ρυθμιστική αρχή δήλωσε ότι δεν έδωσε εντολή στις τράπεζες να μην επιτρέπουν πια τις μεταφορές στις ανταλλαγές κρυπτογράφησης, αλλά τόνισαν ότι τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία ήταν "επικίνδυνα επενδύσεις και σε μεγάλο βαθμό μη ρυθμιζόμενα".

Ο επερχόμενος νόμος για τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες και τις αγορές θα επιτρέψει μεγαλύτερη ρυθμιστική εποπτεία στον κρυπτογράφηση. Προς το παρόν, η FCA παρακολουθεί μόνο την προσέγγιση των εταιρειών για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Το Cryptouk, ένας εμπορικός οργανισμός για τη βιομηχανία ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, δήλωσε ότι η απάτη αυξάνεται σε ένα ευρύ μέτωπο, όχι μόνο σε σχέση με κρυπτοσυχνότητες.

"Υπάρχουν πολλοί τρόποι να προσπαθήσουμε να τους χωρίσουμε από τα ψηφιακά τους χρήματα. Ζητάμε επειγόντως τους επενδυτές να είναι έξυπνοι και να πραγματοποιήσουν δοκιμασία δέουσας επιμέλειας". πρόσθεσε.