Britiske high-street kreditorer strammer deres krypto holdning med hensyn til svigproblemer

Britiske high-street kreditorer strammer deres holdning til cryptocurrencies og henviser til en stigende oversvømmelse af svig i forbindelse med høje flygtige og spekulative aktiver.

Din position er i modsætning til nogle fintechs, der trænger dybere ind i sektoren, selvom priserne går ned og store spillere kollapser. FTX, et af de største kryptohandelssteder i verden, opløst på en spektakulær måde i sidste uge, da den rivaliserende Bony faldt en redning i den ellevte time og førte til frygt for infektion.

"Sammenbruddet af FTX er bare et andet datapunkt, der fortæller os, at vi gjorde det rigtige," sagde Paul Davis, direktør for svindelforebyggelse ved TSB, der blokerede for krypto. "Risikoen for forbrugerne er enorme."

Både Santander UK og Virgin Money har truffet foranstaltninger til at begrænse eller stoppe køb af cryptocurrencies fra kunder i de kommende måneder.

Santander sagde i begyndelsen af ​​denne måned, at det ville begrænse det beløb, der kunne bruge kunden fra 15. november til cryptocurrency -udvekslinger med online- og mobilbankbetalinger. Den sagde, at trinnet med "en stor stigning i britiske kunder, der er ofre for cryptocurrency -svig", kørte alle hurtigere betalinger til cryptocurrency -udvekslinger næste år.

Virgin forhindrer både eksisterende og nye kunder i at købe cryptocurrencies inden udgangen af ​​denne måned.

"På grund af stigningen i svindlere, der bruger cryptocurrency til at modtage penge, skrev vi til kunderne for at fortælle dem, at vi ikke vil behandle nogen betalinger i cryptocurrency i fremtiden," sagde Virgin.

Dine foranstaltninger afspejler den forsigtige tilgang til de fleste high-street kreditorer sammenlignet med cryptocurrencies, som ifølge en senior bankmand for svindlere er blevet "hovedstien for udbetalinger".

Mens TSB var den første bank sidste år, der forbød sine kunder alle betalinger i cryptocurrency, forbød Bides -låntagere som Lloyds, Natwest og Virgin 2018 køb af cryptocurrencies med kreditkort.

En række långivere begyndte også at blokere betalinger til Binance i 2021, efter at Financial Conduct Authority erklærede, at det ikke var berettiget til at gøre krypto -forretning inden for Det Forenede Kongerige.

Med undtagelse af Binance er

Barclays i øjeblikket ikke begrænset til strømper, mens andre långivere som Natwest begrænser betalinger til visse børser, som de siger, at de er "den højeste risiko for økonomisk skade".

De årlige tab på grund af Cryptoc -svig, Action Frau, Det Forenede Kongeriges National Reporting Center, var allerede rapporteret af 160 millioner pund i slutningen af ​​august, mere end beløbet for hele året 2021.

"Det er simpelthen et paradis for svindlere," sagde en senior medarbejder en af ​​de største high street -banker, hvor en femtedel af betalinger på nogle børser er svigagtige. "Vi er nødt til at regulere krypto, og det har vi ikke."

En rapport fra Oberhaus, der blev offentliggjort lørdag, udtrykte også bekymring for brugen af ​​cryptocurrencies for svig og bad regeringen om at samarbejde med den private sektor for at styrke dine kunde "eksamener.

"Vi synes, det er forståeligt, at bankerne ville behandle dette som et advarselssignal," sagde baronesse Nicky Morgan, formand for House of Lord's Committee, som står bag rapporten, og ikke-executor i Santander UK. "I henhold til beviset for, at vi har hørt og så, er krypto ofte involveret i svig."

FCA sagde i sidste måned, at antallet af potentielle krypto -svindel rapporteret af forbrugerne er steget med 55 procent sammenlignet med slutningen af ​​marts.

Regulerende myndighed sagde, at den ikke instruerede bankerne om ikke at tillade overførsler til cryptocurrency -udvekslinger længere, men understregede, at digitale aktiver var "risikable investeringer og stort set ureguleret".

Den kommende lov om finansielle tjenester og markeder vil muliggøre mere lovgivningsmæssig tilsyn over kryptosektoren. I øjeblikket overvåger FCA kun virksomhedens tilgang til at bekæmpe hvidvaskning af penge.

Cryptouk, en handelsorganisation for industrien for digitale aktiver, sagde, at svig øges på en bred front, ikke kun i forbindelse med cryptocurrencies.

"Der er mange måder at prøve at få dem til at adskille dem fra deres digitale penge. Vi beder presserende investorer om at være smarte og udføre en due diligence -test." Det tilføjede.