Britští věřitelé na špičkové ulici zpřísňují jejich kryptopozice, pokud jde o problémy s podvody

Britizovní věřitelé na špičkové ulici zpřísňují svůj postoj k kryptoměnám a odkazují na rostoucí záplavu podvodu v souvislosti s vysoce krutými a spekulativními aktivy.

Vaše pozice je na rozdíl od některých fintech, které pronikají do sektoru hlouběji, i když se ceny zhroutí a velké hráči se zhroutí. FTX, jedno z největších krypto obchodních míst na světě, se minulý týden rozpustila velkolepým způsobem, když soupeř v jedenácté hodině upadl do záchrany a vedl k strachu z infekce.

"Kolaps FTX je jen další datový bod, který nám říká, že jsme udělali správnou věc," řekl Paul Davis, ředitel prevence podvodů v TSB, který zablokoval Crypto. "Rizika pro spotřebitele jsou obrovská."

jak Santander UK, tak Virgin Money přijaly opatření k omezení nebo zastavení nákupu kryptoměn od zákazníků v nadcházejících měsících.

Santander na začátku tohoto měsíce řekl, že by to omezilo částku, která by mohla zákazníkovi utratit od 15. listopadu za burzu kryptoměny s platbami online a mobilního bankovnictví. Uvádí se, že krok „velkým nárůstem britských zákazníků, kteří jsou oběťmi podvodů s kryptoměny“, v příštím roce zvýšil všechny rychlejší platby na burzy kryptoměny.

Virgin zabrání stávajícím i novým zákazníkům do konce tohoto měsíce kupovat kryptoměny.

"Vzhledem ke zvýšení podvodníků, kteří používají kryptoměnu k přijímání peněz, jsme napsali zákazníkům, abychom jim dali vědět, že v budoucnu nebudeme zpracovávat žádné platby v kryptoměně," řekl Virgin.

Vaše opatření odrážejí opatrný přístup většiny věřitelů na ulici ve srovnání s kryptoměnami, které se podle vyššího bankéře pro podvodníky staly „hlavní cestou pro výplaty“.

Zatímco TSB byla v loňském roce první bankou, která zakázala svým zákazníkům všechny platby v kryptoměně, dlužníci, jako jsou Lloyds, Natwest a Virgin 2018, zakázali nákup kryptoměn s kreditními kartami.

Řada věřitelů také začala blokovat platby společnosti Binance v roce 2021 poté, co Úřad pro finanční chování prohlásil, že není oprávněn podnikat krypto ve Velké Británii.

S výjimkou společnosti Binance se v současné době neomezuje na punčochy, zatímco jiní věřitelé, jako jsou NatWest, omezují platby na určité burzy, z nichž tvrdí, že jsou „nejvyšším rizikem finanční poškození“.

Roční ztráty způsobené podvodem Cryptoc, akční Frau, národní středisko hlášení Velké Británie, již do konce srpna hlásila 160 milionů liber, což je více než částka za celý rok 2021.

"Je to prostě ráj pro podvodníky," uvedl vedoucí zaměstnanec jeden z největších vysokých pouličních bank, přičemž pětina plateb na některých burzách je podvodné. "Musíme regulovat krypto a nemáme to."

Zpráva Oberhaus zveřejněná v sobotu také vyjádřila obavy z používání kryptoměn pro podvod a požádala vládu, aby spolupracovala se soukromým sektorem na posílení zkoušek „znát vašeho zákazníka“.

„Myslíme si, že je pochopitelné, že by to banky považovaly za varovný signál,“ řekla baronka Nicky Morgan, předsedkyně výboru Sněmovny lorda, který stojí za zprávou, a nekonkutorista v Santander UK. "Podle důkazů, které jsme slyšeli a viděli, se krypto často podílí na podvodech."

FCA minulý měsíc uvedla, že počet potenciálních kryptových podvodů hlášených spotřebiteli se ve srovnání s koncem března zvýšil o 55 procent.

Regulační orgán uvedl, že nekyne banky, aby již nedovolily převodům na burzy kryptoměny, ale zdůraznila, že digitální aktiva byla „riskantní investice a do značné míry neregulovaná“.

Nadcházející zákon o finančních službách a trzích umožní větší regulační dohled nad krypto sektorem. V současné době FCA pouze sleduje přístup společností v boji proti praní peněz.

Cryptouk, obchodní organizace pro průmysl digitálních aktiv, uvedla, že podvod roste na široké frontě, a to nejen v souvislosti s kryptoměnami.

„Existuje mnoho způsobů, jak se pokusit přimět je, aby je oddělili od svých digitálních peněz. Naléhavě žádáme investory, aby byli chytří a provedli test náležité péče.“ přidal.