يشدد دائني البريطانيون في الشارع العالي موقفهم من المشفرات من حيث مشاكل الاحتيال

يشدد الدائنون البريطانيون في الشارع العالي موقفهم من العملات المشفرة ويشيرون إلى فيضان متزايد من الاحتيال فيما يتعلق بأصول عالية التحول والمضاربة.

يتناقض موقعك مع بعض التقنيات التي تخترق القطاع أعمق ، على الرغم من انهيار الأسعار واللاعبين الكبار. FTX ، واحدة من أكبر أماكن تداول التشفير في العالم ، تم حلها بطريقة مذهلة الأسبوع الماضي عندما انخفض العظم المتنافس في الساعة الحادية عشرة وأدى إلى الخوف من العدوى.

قال بول ديفيس ، مدير الوقاية من الاحتيال في TSB ، الذي منع التشفير "

" إن انهيار FTX هو مجرد نقطة بيانات أخرى تخبرنا أننا فعلنا الشيء الصحيح ". "مخاطر المستهلكين هائلة."

اتخذ كل من Santander UK و Virgin Money تدابير لتقييد أو إيقاف شراء العملات المشفرة من العملاء في الأشهر المقبلة.

قال

Santander في بداية هذا الشهر أنه سيحد من المبلغ الذي يمكن أن ينفق العميل من 15 نوفمبر للتبادل في العملة المشفرة مع المدفوعات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول. وقال إن الخطوة من خلال "زيادة كبيرة في العملاء البريطانيين الذين هم ضحايا احتيال العملة المشفرة" ، دفعت جميع المدفوعات الأسرع إلى بورصات العملة المشفرة العام المقبل.

سيمنع

Virgin العملاء الحاليين والجدد من شراء عملات مشفرة بحلول نهاية هذا الشهر.

"بسبب الزيادة في المحتالين الذين يستخدمون العملة المشفرة لتلقي الأموال ، كتبنا للعملاء لإخبارهم بأننا لن نعالج أي مدفوعات في العملة المشفرة في المستقبل" ، قال فيرجن.

تعكس التدابير الخاصة بك النهج الحذر لأكثر الدائنين في الشوارع مقارنة بالعملات المشفرة ، والتي ، وفقًا لكبار المصرفيين للمحتالين ، أصبحت "المسار الرئيسي للدفعات".

بينما كان TSB أول بنك في العام الماضي يحظر على عملائه جميع المدفوعات في العملة المشفرة ، حظر المقترضون مثل Lloyds و Natwest و Virgin 2018 شراء العملات المشفرة مع بطاقات الائتمان.

بدأ عدد من المقرضين أيضًا في منع المدفوعات إلى Binance في عام 2021 بعد أن أعلنت هيئة السلوك المالي أنه لا يحق لها جعل أعمال التشفير داخل المملكة المتحدة.

باستثناء Binance ، لا يقتصر

Barclays حاليًا على الجوارب ، في حين أن المقرضين الآخرين مثل NatWest يحددون من مدفوعات بعض البورصات ، والتي يقولون إنها "أعلى خطر من الأضرار المالية".

تم الإبلاغ بالفعل عن الخسائر السنوية الناجمة عن الاحتيال في Cryptoc ، وهو Action Frau ، وهو المركز الوطني للمملكة المتحدة ، بمقدار 160 مليون جنيه بحلول نهاية أغسطس ، أكثر من مبلغ عام 2021.

قال أحد كبار الموظفين ، أحد أكبر البنوك في الشوارع العالية ، مع خُمس المدفوعات في بعض البورصات الاحتيالية ،

"إنها ببساطة جنة للمحتالين". "علينا تنظيم التشفير وليس لدينا ذلك."

أعرب تقرير عن Oberhaus المنشور يوم السبت عن مخاوفه بشأن استخدام العملات المشفرة للاحتيال وطلب من الحكومة العمل مع القطاع الخاص لتعزيز امتحانات "معرفة عميلك".

قال البارونة نيكي مورغان ، رئيس لجنة مجلس اللورد ، التي تقف وراء التقرير ، وغير تنفيذي في سانتاندر المملكة المتحدة ، "نعتقد أنه من المفهوم أن تعامل البنوك هذا كإشارة تحذير". "وفقًا للأدلة التي سمعناها ورأناها ، غالبًا ما يشارك Crypto في الاحتيال."

قال FCA الشهر الماضي إن عدد عمليات احتيال التشفير المحتملة التي أبلغ عنها المستهلكون قد زاد بنسبة 55 في المائة مقارنة بنهاية مارس.

قالت السلطة التنظيمية إنها لم تعرّض البنوك بعدم السماح لعمليات نقل العملة المشفرة بعد الآن ، لكنها شددت على أن الأصول الرقمية كانت "استثمارات محفوفة بالمخاطر وغير منظمة إلى حد كبير".

سيمكن القانون القادم للخدمات المالية والأسواق المزيد من الإشراف التنظيمي على قطاع التشفير. في الوقت الحالي ، تراقب FCA فقط نهج الشركات لمكافحة غسل الأموال.

قال

Cryptouk ، وهي منظمة تجارية لصناعة الأصول الرقمية ، إن الاحتيال يتزايد على جبهة واسعة ، ليس فقط فيما يتعلق بالعملات المشفرة.

"هناك العديد من الطرق لمحاولة جعلهم يفصلونهم عن أموالهم الرقمية. نطلب من المستثمرين أن يكونوا أذكياء ونجري اختبار العناية الواجبة." وأضاف.