Fraudă la Truist Bank: Milioane pierdute de angajați fără scrupule

Fraudă la Truist Bank: Milioane pierdute de angajați fără scrupule

Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) a lansat rapoarte alarmante despre furturi repetate și sistematice la Truist Bank. Pe o perioadă de peste cinci ani, mai mulți angajați ai băncii au accesat ilegal conturile clienților, provocând pierderi semnificative în valoare totală de 363.452 USD. Aceste cazuri au subminat încrederea în practicile de securitate ale băncii și ridică întrebări serioase cu privire la controalele sale interne.

Cazul este deosebit de izbitorMountee Brown, un fost angajat al unei bănci responsabil pentru retrageri neautorizate de peste 255.000 USD în doar două luni. Între octombrie și noiembrie 2022, Brown a autorizat cel puțin 26 de retrageri către persoane neautorizate și a primit mai mult de 30.200 USD. Pentru acțiunile sale, el a fost condamnat într-un tribunal districtual din SUA pentru fraudă bancară și furt de identitate agravat și acum i se interzice accesul în industria bancară din SUA.

Mai multe cazuri de fraudă

Un alt caz îngrijorător este cel alElias Israel Roblero Rangel, un fost bancher personal care a accesat fără autorizație conturile a cinci clienți în urmă cu cinci ani. Rangel a comandat atât carduri de debit, cât și carduri de credit, provocând pierderi de 44.187 USD. De asemenea, el va fi exclus din industria bancară și riscă o amendă civilă de 35.000 de dolari.

Cazul luiBranden J. Ayala, un alt fost angajat, a fost de asemenea eliberat. Ayala este acuzată că a făcut cel puțin 18 retrageri neautorizate în perioada august-octombrie 2020, ducând la pierderi de cel puțin 39.950 USD. La fel ca făptuitorii anteriori, Ayala va fi exclusă din industria bancară și va trebui să plătească o amendă civilă de 7.000 de dolari.

În plus, există și cazulDerrick Alan Smith, care a furat 24.315 USD de la patru clienți în vârstă, încasând 16 cecuri contrafăcute. Smith a fost găsit vinovat de fals în octombrie 2021 și trebuie acum nu numai să ramburseze fondurile furate către Truist Bank, ci și să plătească o amendă de 35.000 de dolari.

FDIC a descris aceste incidente ca fiind o amenințare gravă la adresa securității și integrității sistemului bancar. Cazurile arată că, în ciuda protocoalelor de securitate existente în cadrul băncilor, comportamentul abuziv al angajaților poate încă să apară, dăunând clienților și întregii industrie.

Truist Bank se confruntă acum cu provocarea de a recâștiga încrederea clienților săi și de a se asigura că astfel de incidente sunt prevenite în viitor. Reelaborarea controalelor interne și formarea regulată a angajaților ar putea fi pași cruciali în această direcție.

Pentru mai multe informații despre incidentele de la Truist Bank, vă rugăm să vizitați Hodl zilnic.