Fraude en Truist Bank: millones perdidos por empleados sin escrúpulos

Fraude en Truist Bank: millones perdidos por empleados sin escrúpulos

La Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) ha publicado informes alarmantes sobre robos repetidos y sistemáticos en Truist Bank. Durante un período de más de cinco años, varios empleados del banco accedieron ilegalmente a cuentas de clientes, causando pérdidas significativas por un total de 363.452 dólares. Estos casos han socavado la confianza en las prácticas de seguridad del banco y plantean serias dudas sobre sus controles internos.

El caso de es particularmente llamativoMontado Brown, un ex empleado del banco responsable de retiros no autorizados de más de 255.000 dólares en sólo dos meses. Entre octubre y noviembre de 2022, Brown autorizó al menos 26 retiros a personas no autorizadas y recibió más de 30.200 dólares. Por sus acciones, fue condenado en un tribunal de distrito de EE. UU. por fraude bancario y robo de identidad agravado y ahora se le excluye de la industria bancaria estadounidense.

Más casos de fraude

Otro caso preocupante es el deElías Israel Roblero Rangel, un exbanquero personal que accedió a las cuentas de cinco clientes sin autorización hace cinco años. Rangel ordenó tarjetas de débito y crédito, provocando pérdidas por $44,187. También se le prohibirá trabajar en la industria bancaria y se enfrentará a una multa civil de 35.000 dólares.

el caso deBranden Ayala, otro ex empleado, también fue puesto en libertad. Ayala está acusada de realizar al menos 18 retiros no autorizados entre agosto y octubre de 2020, lo que resultó en pérdidas de al menos 39.950 dólares. Al igual que los perpetradores anteriores, Ayala será excluido de la industria bancaria y deberá pagar una multa civil de 7.000 dólares.

Además está el caso deDerrick Alan Smith, que robó 24.315 dólares a cuatro clientes de edad avanzada al cobrar 16 cheques falsos. Smith fue declarado culpable de falsificación en octubre de 2021 y ahora no solo debe devolver los fondos robados a Truist Bank, sino también pagar una multa de 35.000 dólares.

La FDIC ha descrito estos incidentes como una grave amenaza a la seguridad e integridad del sistema bancario. Los casos muestran que a pesar de los protocolos de seguridad vigentes dentro de los bancos, aún puede ocurrir comportamiento abusivo por parte de los empleados, perjudicando a los clientes y a toda la industria.

Truist Bank se enfrenta ahora al reto de recuperar la confianza de sus clientes y garantizar que este tipo de incidentes se eviten en el futuro. Reelaborar los controles internos y capacitar regularmente a los empleados podrían ser pasos cruciales en esta dirección.

Para más información sobre las incidencias en Truist Bank, visita Hodl diario.