Bančna goljufija v velikem obsegu: bivši upravljavec, obsojen za dva milijona dolarjev!

Bančna goljufija v velikem obsegu: bivši upravljavec, obsojen za dva milijona dolarjev!

Andrew P. Blassie, nekdanji izvršni podpredsednik banke O'Fallon, je bil pred kratkim obsojen na 63 mesecev zapora. 70-letnik je priznal, da je vpleten v obsežen načrt goljufij, v katerem je pridobil več kot dva milijona dolarjev. Blassie kriv za dajatve za bančne goljufije in medvladni prenos vrednostnih papirjev ali sredstev, pridobljenih s poročili o goljufijah Dnevno hodl.

Kot del obsodbe je bil obsojen tudi na plačilo za plačilo 2.461.887,67 USD. Blassie je na svoji banki varal s tako imenovano shemo za klicanje čekov, ki je bila izvedena med zaposlitvijo med septembrom 2023 in septembrom 2024. V tej vrsti goljufij so napisani čeki med bančnimi računi, ki nimajo dovolj sredstev za kritje zneskov.

Podrobnosti o načrtu goljufij

Osredotočenost Blassiejevih goljufivih dejavnosti je bila manipulacija njegovega osebnega preverjanja. Popolnil je stojalo na računu s čeki, ki so izhajali iz računov, ki niso imeli dovolj sredstev, nato pa je te čeke štirih osebnih računov odložil s tremi drugimi bankami in posojilno zadrugo na njegov račun na Banki O'Fallon.

S to nezakonito prakso je Blassie uporabil nepravilno predstavljeno kredit, da je za osebne stroške uporabil skoraj 2,7 milijona dolarjev. Da bi prikril svoja dejanja, je Blassie odstranil ime in številko računa iz sumljivih poročil o kitingu in svoj položaj v bančništvu uporabil za pokritje njegovih dejanj.

Nadaljnje goljufive mahinacije

Drug vidik Blassiejeve goljufije je bil obsodba para iz Libanona v Illinoisu, v zameno za dve zapiski in obljubo o obresti naj bi vložili 489.000 dolarjev iz svoje upokojitvene določbe. Sprva je Blassie za plačilo ustreznih obresti porabil denar iz svoje sheme za klicanje, vendar je končno padel v zaostalih plače s svojimi obveznostmi.

Prepričanje Andreja P. Blassieja je nujni primer nevarnosti finančnih mahinacij in zlorabe zaupanja v bančništvo. Oblasti so jasno povedale, da lahko takšne goljufive prakse povzročijo resne kazenske posledice, kot kaže primer Blassies.