Τραπεζική απάτη σε μεγάλη κλίμακα: πρώην διαχειριστής που καταδικάστηκε για 2 εκατομμύρια δολάρια!

Τραπεζική απάτη σε μεγάλη κλίμακα: πρώην διαχειριστής που καταδικάστηκε για 2 εκατομμύρια δολάρια!

Ο Andrew P. Blassie, πρώην εκτελεστικός αντιπρόεδρος της Τράπεζας O'Fallon, καταδικάστηκε πρόσφατα σε φυλάκιση 63 μηνών. Ο 70χρονος ομολόγησε ότι συμμετείχε σε ένα εκτεταμένο σχέδιο απάτης, στο οποίο απέκτησε πάνω από 2 εκατομμύρια δολάρια. Blassie ένοχος χρεώσεων για τραπεζική απάτη και τη διακυβερνητική μεταφορά τίτλων ή κεφαλαίων που λαμβάνονται με εκθέσεις απάτης Καθημερινά hodl.

Στο πλαίσιο της καταδίκης του, καταδικάστηκε επίσης να πληρώσει για την πληρωμή 2.461.887,67 δολαρίων. Ο Blassie εξαπάτησε την τράπεζά του με ένα λεγόμενο σύστημα ελέγχου, το οποίο διεξήχθη κατά τη διάρκεια της απασχόλησής του από το Σεπτέμβριο του 2023 και τον Σεπτέμβριο του 2024. Σε αυτή την απάτη, οι έλεγχοι γράφονται μεταξύ τραπεζικών λογαριασμών που δεν έχουν επαρκή μέσα για να καλύψουν τα ποσά.

Λεπτομέρειες του σχεδίου απάτης

Το επίκεντρο των δόλων δραστηριοτήτων του Blassie ήταν ο χειρισμός του προσωπικού του λογαριασμού ελέγχου. Επανεξέχθη το λογαριασμό με επιταγές, οι οποίοι προέρχονταν από λογαριασμούς που δεν είχαν αρκετά κεφάλαια, και στη συνέχεια κατέθεσαν αυτούς τους ελέγχους τεσσάρων προσωπικών λογαριασμών με άλλες τρεις τράπεζες και έναν συνεταιρισμό δανείου στο λογαριασμό του στην Τράπεζα του O'Fallon.

Μέσα από αυτή την παράνομη πρακτική, η Blassie χρησιμοποίησε την λανθασμένη πίστωση για να χρησιμοποιήσει σχεδόν 2,7 εκατομμύρια δολάρια για προσωπικά έξοδα. Προκειμένου να συγκαλύψει τις ενέργειές του, ο Blassie απομάκρυνε το όνομα και τον αριθμό του λογαριασμού του από ύποπτες αναφορές kiting και χρησιμοποίησε τη θέση του στην τραπεζική για να καλύψει τις ενέργειές του.

Περαιτέρω δόλια μηχανορραφία

Μια άλλη πτυχή της απάτης του Blassie ήταν η πεποίθηση ενός ζευγαριού από το Λίβανο του Ιλλινόις, έπρεπε να επενδύσουν 489.000 δολάρια από την παροχή συνταξιοδότησης σε αντάλλαγμα δύο σημειώσεων και την υπόσχεση ενδιαφέροντος. Αρχικά, ο Blassie χρησιμοποίησε χρήματα από το σύστημα check-kiting του για να πληρώσει το δέουστο ενδιαφέρον, αλλά τελικά έπεσε σε καθυστερήσεις με τις υποχρεώσεις του.

Η καταδίκη του Andrew P. Blassie είναι ένα επείγον παράδειγμα των κινδύνων των οικονομικών μηχανορραφιών και της κατάχρησης εμπιστοσύνης στην τραπεζική. Οι αρχές έχουν καταστήσει σαφές ότι τέτοιες δόλες πρακτικές μπορούν να οδηγήσουν σε σοβαρές εγκληματικές συνέπειες, όπως δείχνει η υπόθεση Blassies.