الاحتيال المصرفي على نطاق واسع: المدير السابق المدان بمبلغ 2 مليون دولار!

الاحتيال المصرفي على نطاق واسع: المدير السابق المدان بمبلغ 2 مليون دولار!

حُكم على أندرو ب. بلاسي ، نائب الرئيس التنفيذي السابق لبنك أوفالون ، بالسجن لمدة 63 شهرًا. اعترف اللاعب البالغ من العمر 70 عامًا بالمشاركة في خطة احتيال واسعة النطاق ، حيث حصل على أكثر من مليوني دولار. Blassie مذنب بتهمة الاحتيال المصرفي والنقل الحكومي للأوراق المالية أو الأموال التي حصلت عليها تقارير الاحتيال HODL اليومية.

كجزء من إدانته ، حُكم عليه أيضًا بالدفع مقابل دفع 2،461،887.67 دولار. قام Blassie بالغش على مصرفه مع ما يسمى بمخطط تخطي الشيكات ، والذي تم تنفيذه خلال عمله بين سبتمبر 2023 وسبتمبر 2024. في هذا النوع من الاحتيال ، تتم كتابة الشيكات بين الحسابات المصرفية التي لا تملك وسائل كافية لتغطية المبالغ.

تفاصيل خطة الاحتيال

كان تركيز أنشطة Blassie الاحتيالية هو التلاعب بحساب التحقق الشخصي الخاص به. قام بإعادة ملء موقف الحساب إلى جانب الشيكات ، التي جاءت من حسابات لم يكن لديها أموال كافية ، ثم أودعت هذه الشيكات لأربعة حسابات شخصية مع ثلاثة بنوك أخرى وقرض تعاونية لحسابه في بنك أوف أوفالون.

من خلال هذه الممارسة غير القانونية ، استخدمت Blassie الائتمان المقدم بشكل غير صحيح لاستخدام ما يقرب من 2.7 مليون دولار للنفقات الشخصية. من أجل إخفاء أفعاله ، قام Blassie بإزالة اسمه ورقم حسابه من تقارير الطائرات الورقية المشبوهة واستخدم موقعه في المصرفية لتغطية أفعاله.

المزيد من المكائد الاحتيالية

كان هناك جانب آخر من جوانب الاحتيال في Blassie هو إدانة زوجين من لبنان ، إلينوي ، وكان من المفترض أن يستثمروا 489،000 دولار من حكم التقاعد في مقابل ملاحظتين ووعد الفائدة. في البداية ، استخدم Blassie أموالًا من مخطط تحريك الشيكات له لدفع الفائدة الواجبة ، ولكن في النهاية سقطت في المتأخرات مع التزاماته.

إن إدانة أندرو ب. بلاسي هي مثال عاجل على مخاطر المكائد المالية وإساءة استخدام الثقة في الخدمات المصرفية. لقد أوضحت السلطات أن مثل هذه الممارسات الاحتيالية يمكن أن تؤدي إلى عواقب جنائية خطيرة ، كما تظهر قضية الكبلات.