Ameriški regulatorji sprožijo uradno preiskavo trgovanja Silvergate FTX

Ameriški regulatorji sprožijo uradno preiskavo trgovanja Silvergate FTX

Silvergate, eden od mnogih upnikov, ki so utrpeli velike izgube zaradi stečaja FTX, je bil pred tem prisiljen odpustiti 40 % svojih zaposlenih.

Ta upad poslovanja je bil povečan zaradi znatnih posojil v vrednosti milijard dolarjev, najetih za kritje morebitnega bančnega uhajanja, ki se ga je organizacija bala po propadu FTX.

Silvergate na vročem sedežu

Čeprav se morda zdi, da so posojila v višini več milijard dolarjev običajna za tipične banke, tok, ki ga prevzema Silvergate, domnevno znaša večino njegovih trenutnih denarnih rezerv.

Njena banka "zdaj ima približno 4,6 milijarde dolarjev v gotovini", veliko večino - 4,3 milijarde dolarjev - od tega je zagotovila kot predujem od FHLB. Z uporabo FHLB kot funkcionalnega posojilodajalca v skrajni sili je Silvergate dodatno uvedel tveganje kripto trga v tradicionalni bančni sistem.«

Tudi bilanca stanja banke je videti slabša, potem ko je v zadnjem četrtletju utrpela milijardo dolarjev izgube – in 20-odstotni padec cene delnice med podaljšanim trgovalnim časom v četrtek.

Uradnih obtožb še ni

Čeprav trenutna preiskava o poslih skupine FTX s podjetjem Silvergate tokrat poteka uradno, po poročanju Bloomberga še ni bilo podanih nobenih obtožb.

Namesto tega je cilj trenutne preiskave, ki jo usklajuje ministrstvo za pravosodje ZDA, odkriti, koliko je vodstvo Silvergatea dejansko vedelo o operacijah FTX. Še posebej, če bi sumili, da je bila prek bančnih računov, ki jih ima Silvergate, izvedena finančna zloraba, zaradi česar bi morala banka poročati o zamenjavi oblastem.

Če se izkaže, da so Silvergateovi izmuzljivi odgovori le tipična bančna skrivnost, bo preiskava verjetno končana, čeprav z več informacijami o bančnih strategijah FTX.

Za zdaj je Silvergate potrdil, da je izvedel skrbni pregled vseh podjetij skupine FTX, s katerimi je bil povezan, začenši z uvedbo Alameda Research leta 2018. Poleg notranjih revizij je treba omeniti tudi, da so Silvergate – ki naj bi imel sloves, da je zelo skladen z oblastmi – vsako leto revidirali tako Federal Reserve kot neodvisni revizorji.

Vendar te revizije morda niso bile dovolj stroge. Poleg preiskave DOJ se Silvergate sooča tudi z morebitno skupinsko tožbo drugih vlagateljev, ki naj bi banko obtožili prikrivanja svojega finančnega nadzora in revizij.

.