Autoritățile de reglementare din SUA lansează o investigație oficială cu privire la tranzacțiile Silvergate FTX

Autoritățile de reglementare din SUA lansează o investigație oficială cu privire la tranzacțiile Silvergate FTX

Silvergate, unul dintre numeroșii creditori care au suferit pierderi uriașe din cauza falimentului FTX, a fost forțat anterior să concedieze 40% dintre angajați.

Această scădere a afacerii a fost agravată de împrumuturi semnificative în valoare de miliarde de dolari contractate pentru a acoperi o posibilă rulare bancară de care organizația se temea după prăbușirea FTX.

Silvergate pe scaunul fierbinte

Deși împrumuturile de mai multe miliarde de dolari pot părea egale pentru băncile tipice, fluxul luat de Silvergate se ridică la majoritatea rezervelor sale actuale de numerar.

Banca ei „deține acum aproximativ 4,6 miliarde de dolari în numerar”, marea majoritate – 4,3 miliarde de dolari – din care a asigurat-o ca avans de la FHLB. Folosind FHLB ca un creditor funcțional de ultimă instanță, Silvergate a introdus și mai mult riscul de piață cripto în sistemul bancar tradițional.”

Bilanțul băncii arată, de asemenea, mai rău după ce a suferit o pierdere de un miliard de dolari în ultimul trimestru - și o scădere cu 20% a prețului acțiunilor sale în timpul orelor de tranzacționare extinse de joi.

Încă nu există acuzații oficiale

Deși investigația actuală privind relațiile dintre FTX Group cu Silvergate se desfășoară în calitate oficială de această dată, nu au fost făcute încă acuzații, potrivit Bloomberg.

În schimb, investigația actuală, coordonată de Departamentul de Justiție al SUA, își propune să descopere cât de mult știa de fapt conducerea Silvergate despre operațiunile FTX. Mai ales dacă bănuiau că o abatere financiară a fost comisă prin conturi bancare deținute de Silvergate, ceea ce ar fi cerut băncii să raporteze schimbul către autorități.

Dacă răspunsurile evazive ale lui Silvergate se dovedesc a fi doar secretul bancar tipic, investigația va fi probabil completă, deși cu mai multe informații despre strategiile bancare ale FTX.

Deocamdată, Silvergate a confirmat că a efectuat verificări cu privire la fiecare companie din grupul FTX la care a fost afiliată, începând cu integrarea Alameda Research în 2018. În afară de auditurile interne, este de remarcat și faptul că Silvergate – care ar fi avut reputația de a fi foarte conformă cu autoritățile – a fost auditat anual atât de Rezerva Federală, cât și de auditori independenți.

Cu toate acestea, este posibil ca aceste audituri să nu fi fost suficient de riguroase. Pe lângă investigația DOJ, Silvergate se confruntă și cu un potențial proces colectiv din partea altor investitori care ar fi acuzat banca că și-a ascuns controalele financiare și auditurile.

.