Les régulateurs américains lancent une enquête officielle sur les transactions Silvergate FTX

Les régulateurs américains lancent une enquête officielle sur les transactions Silvergate FTX

Silvergate, l'un des nombreux créanciers qui ont subi d'énormes pertes en raison de la faillite de FTX, avait déjà été contraint de licencier 40 % de ses employés.

Ce ralentissement de l’activité a été aggravé par d’importants prêts d’une valeur de plusieurs milliards de dollars contractés pour couvrir une éventuelle ruée bancaire que l’organisation craignait suite à l’effondrement de FTX.

Silvergate sur la sellette

Bien que des prêts de plusieurs milliards de dollars puissent sembler normaux pour les banques classiques, les flux empruntés par Silvergate représenteraient la majorité de ses réserves de liquidités actuelles.

Sa banque « détient désormais environ 4,6 milliards de dollars en liquidités », dont la grande majorité – 4,3 milliards de dollars – a été obtenue sous forme d’avance auprès de la FHLB. En utilisant le FHLB comme prêteur fonctionnel de dernier recours, Silvergate a introduit davantage le risque de marché cryptographique dans le système bancaire traditionnel.

Le bilan de la banque s'est également détérioré après avoir subi une perte d'un milliard de dollars au dernier trimestre et une chute de 20 pour cent du cours de ses actions pendant les heures de négociation prolongées jeudi.

Aucune accusation officielle pour l'instant

Bien que l'enquête actuelle sur les relations du groupe FTX avec Silvergate soit cette fois menée à titre officiel, aucune allégation n'a encore été formulée, selon Bloomberg.

Au lieu de cela, l'enquête actuelle, coordonnée par le ministère américain de la Justice, vise à découvrir ce que la direction de Silvergate savait réellement des opérations de FTX. Surtout s'ils soupçonnaient qu'une mauvaise conduite financière était commise via des comptes bancaires détenus par Silvergate, ce qui aurait obligé la banque à signaler l'échange aux autorités.

Si les réponses évasives de Silvergate s'avèrent n'être qu'un simple secret bancaire, l'enquête sera probablement terminée, mais avec plus d'informations sur les stratégies bancaires de FTX.

Pour l'instant, Silvergate a confirmé avoir effectué une vérification préalable de chaque société du groupe FTX à laquelle elle est affiliée, à commencer par l'intégration d'Alameda Research en 2018. Outre les audits internes, il convient également de noter que Silvergate – qui aurait la réputation d'être hautement conforme aux autorités – a été audité chaque année par la Réserve fédérale et des auditeurs indépendants.

Cependant, ces audits n’étaient peut-être pas assez rigoureux. Outre l'enquête du DOJ, Silvergate fait également face à un éventuel recours collectif de la part d'autres investisseurs qui auraient accusé la banque de dissimuler ses contrôles et audits financiers.

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