Yhdysvaltain sääntelyviranomaiset käynnistävät virallisen tutkinnan Silvergate FTX -kaupoista

Yhdysvaltain sääntelyviranomaiset käynnistävät virallisen tutkinnan Silvergate FTX -kaupoista

Silvergate, yksi monista velkojista, jotka kärsivät valtavia tappioita FTX:n konkurssin vuoksi, joutui aiemmin irtisanomaan 40 % työntekijöistään.

Tätä liiketoiminnan taantumaa pahensi merkittävät miljardien dollarien lainat, jotka otettiin kattamaan mahdollista pankkiajoa, jota organisaatio pelkäsi FTX:n romahduksen jälkeen.

Silvergate kuumalla penkillä

Vaikka monen miljardin dollarin lainat saattavat tuntua tyypillisiltä pankeilta, Silvergaten ottama virta on tiettävästi suurin osa sen nykyisistä kassavaroista.

Hänen pankkillaan "on nyt hallussaan noin 4,6 miljardia dollaria käteistä", josta suurin osa - 4,3 miljardia dollaria - se sai ennakkona FHLB:ltä. Käyttämällä FHLB:tä toiminnallisena viimeisenä lainanantajana Silvergate on lisännyt kryptomarkkinoiden riskiä perinteiseen pankkijärjestelmään.

Pankin tase näyttää myös huonommalta sen jälkeen, kun se kärsi 1 miljardin dollarin tappion viimeisellä vuosineljänneksellä - ja sen osakekurssin 20 prosentin pudotuksen pidentyneiden kaupankäyntiaikojen aikana torstaina.

Ei vielä virallisia syytöksiä

Vaikka nykyinen tutkinta FTX Groupin suhteista Silvergaten kanssa on tällä kertaa käynnissä virallisessa ominaisuudessa, syytöksiä ei ole vielä esitetty Bloombergin mukaan.

Sen sijaan nykyinen, Yhdysvaltain oikeusministeriön koordinoima tutkimus pyrkii paljastamaan, kuinka paljon Silvergaten johto todella tiesi FTX:n toiminnasta. Varsinkin jos he epäilivät, että Silvergaten omistamien pankkitilien kautta tapahtui taloudellista väärinkäyttöä, mikä olisi edellyttänyt pankin ilmoittamista vaihdosta viranomaisille.

Jos Silvergaten välttelevät vastaukset osoittautuvat vain tyypillisiksi pankkisalaisuuksiksi, tutkinta on todennäköisesti valmis, vaikkakin FTX:n pankkistrategioista löytyy enemmän tietoa.

Silvergate on toistaiseksi vahvistanut suorittaneensa due diligence -tarkastuksen jokaisessa FTX-konsernin yhtiössä, johon se on sidoksissa, alkaen Alameda Researchin käyttöönotosta vuonna 2018. Sisäisten tarkastusten lisäksi on myös syytä huomata, että sekä Federal Reserve että riippumaton tilintarkastaja auditoivat Silvergaten, joka kuulemma oli erittäin viranomaismukainen.

Nämä tarkastukset eivät kuitenkaan ehkä olleet riittävän tiukkoja. DOJ:n tutkinnan lisäksi Silvergate kohtaa myös mahdollisen ryhmäkanneoikeuden muilta sijoittajilta, joiden kerrotaan syyttäneen pankkia varainhoidon valvontansa ja tilintarkastuksensa salaamisesta.

.