Gli alti dirigenti della Signature Bank hanno venduto segretamente 100 milioni di dollari in azioni: rapporto

Gli alti dirigenti della Signature Bank hanno venduto segretamente 100 milioni di dollari in azioni: rapporto

Secondo quanto riferito, gli addetti ai lavori dell'ormai defunta Signature Bank hanno venduto azioni per un valore di oltre 100 milioni di dollari negli anni successivi a quando la banca ha spostato la sua attenzione sulle società di criptovaluta.

Secondo un'analisi del Wall Street Journal, il presidente della Signature Bank, il suo ex amministratore delegato e il suo successore hanno venduto complessivamente circa 50 milioni di dollari in azioni negli ultimi tre anni. I tre, il cui fatturato rappresentava circa la metà del volume delle vendite, l'anno scorso facevano parte del comitato del consiglio incaricato di monitorare il profilo di rischio della banca.

Transazioni privilegiate

Le transazioni degli addetti ai lavori bancari sono avvolte nel segreto perché non sono chiarite nei documenti ufficiali, ha rilevato l'indagine del WSJ. Anche le regole sui titoli e il metodo di archiviazione hanno aiutato le vendite a passare inosservate.

La Signature Bank è operativa da più di due decenni e il suo collasso il 12 marzo faceva parte di una serie di chiusure di banche che includevano anche Silvergate Capital e Silicon Valley Bank (SVB). Dopo aver abbracciato il settore delle criptovalute durante la corsa al rialzo, i depositi di Signature sono aumentati del 68% nel 2021.

Inoltre, l'introduzione dei titoli bancari ha registrato nello stesso anno un guadagno del 140%. Una ricerca del WSJ ha stimato che quest’anno gli addetti ai lavori hanno guadagnato 70 milioni di dollari dalle vendite di azioni. Si tratta del doppio rispetto al 2020.

Gran parte delle azioni sono state vendute dai dirigenti nella primavera del 2021 per quasi 220 dollari. È importante notare che il titolo era già in una tendenza rialzista e alla fine ha raggiunto il massimo record di $ 366 all’inizio del 2022.

Sebbene Signature non detenesse o prestasse direttamente criptovaluta, una piattaforma di pagamento interna chiamata Signet veniva utilizzata dalle società crittografiche per gestire il proprio denaro. Il design originale di Signet è stato creato dal presidente di Signature Scott Shay, che si è descritto come un "appassionato di criptovalute", come osserva il rapporto.

I registri bancari mostrano che ha venduto azioni per un valore di 5,4 milioni di dollari nel 2021. Ha anche acquistato azioni per un valore di 1,5 milioni di dollari nello stesso periodo e circa 644.000 dollari nel 2023, poco prima del crollo di alto profilo. Shay è stato raggiunto da Joseph DePaolo, amministratore delegato della banca, e Eric Howell, direttore operativo, che hanno venduto azioni per un valore rispettivamente di 13,9 milioni di dollari e 13,9 milioni di dollari nel 2021.

Inoltre, Signature era una delle uniche due società nell'indice S&P 500 a non archiviare transazioni di insider trading presso la Securities and Exchange Commission (SEC).

Questioni normative

Secondo quanto riferito, la Signature Bank è stata indagata da due agenzie governative statunitensi prima della sua caduta. Il Dipartimento di Giustizia ha indagato se la società abbia adottato le misure necessarie per identificare potenziali riciclaggio di denaro da parte dei suoi clienti.

I funzionari erano particolarmente preoccupati quando la banca ha fatto ricorso a misure preventive per monitorare le transazioni alla ricerca di “segni di criminalità” e per controllare adeguatamente i titolari dei conti. Inoltre, anche la SEC ha indagato sulle operazioni della banca, ma i dettagli dell'indagine non sono stati resi noti.

La firma è stata posta in amministrazione controllata dalla Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), che sta facendo offerte per le sue restanti operazioni. La scorsa settimana, la FDIC ha emesso un avviso ai rimanenti clienti crypto della banca chiedendo loro di chiudere tutti i loro conti entro il 5 aprile.

L’agenzia punta ora a commercializzare nei prossimi mesi un portafoglio di prestiti da 60 miliardi di dollari, composto principalmente da prestiti immobiliari commerciali, prestiti commerciali e un piccolo pool di mutui per case unifamiliari.

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