Κορυφαία στελέχη της Signature Bank Πουλήθηκαν κρυφά 100 εκατομμύρια δολάρια σε απόθεμα: Αναφορά

Κορυφαία στελέχη της Signature Bank Πουλήθηκαν κρυφά 100 εκατομμύρια δολάρια σε απόθεμα: Αναφορά

Σύμφωνα με πληροφορίες, μέλη της Signature Bank πούλησαν μετοχές αξίας άνω των 100 εκατομμυρίων δολαρίων τα χρόνια αφότου η τράπεζα έστρεψε την εστίασή της σε εταιρείες κρυπτονομισμάτων.

Ο πρόεδρος της Signature Bank, ο πρώην διευθύνων σύμβουλός της και ο διάδοχός του έχουν πουλήσει συνολικά περίπου 50 εκατομμύρια δολάρια σε απόθεμα τα τελευταία τρία χρόνια, σύμφωνα με ανάλυση της The Wall Street Journal. Το τρίο, των οποίων οι πωλήσεις αντιπροσώπευαν περίπου το ήμισυ του όγκου πωλήσεων, πέρυσι υπηρετούσε στην επιτροπή του διοικητικού συμβουλίου που ήταν αρμόδια για την παρακολούθηση του προφίλ κινδύνου της τράπεζας.

Εσωτερικές συναλλαγές

Οι συναλλαγές των τραπεζικών εμπιστευτικών πληροφοριών καλύπτονται από μυστικότητα επειδή δεν καθίστανται σαφείς σε επίσημα έγγραφα, διαπίστωσε η έρευνα της WSJ. Οι κανόνες τίτλων και η μέθοδος κατάθεσης βοήθησαν επίσης τις πωλήσεις να περάσουν απαρατήρητες.

Η Signature Bank λειτουργεί για περισσότερες από δύο δεκαετίες και η κατάρρευσή της στις 12 Μαρτίου ήταν μέρος μιας σειράς κλεισίματος τραπεζών που περιλάμβαναν επίσης τη Silvergate Capital και τη Silicon Valley Bank (SVB). Αφού αγκάλιασε τη βιομηχανία κρυπτογράφησης κατά τη διάρκεια της ανοδικής περιόδου, οι καταθέσεις της Signature αυξήθηκαν κατά 68% το 2021.

Επιπλέον, η εισαγωγή των τραπεζικών μετοχών κατέγραψε κέρδη 140% την ίδια χρονιά. Η έρευνα της WSJ υπολόγισε ότι οι εμπιστευτικοί χρήστες κέρδισαν 70 εκατομμύρια δολάρια από τις πωλήσεις μετοχών φέτος. Αυτό είναι διπλάσιο από το 2020.

Ένα μεγάλο μέρος των μετοχών πουλήθηκε από στελέχη την άνοιξη του 2021 για σχεδόν $220. Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι η μετοχή ήταν ήδη σε ανοδική τάση και τελικά έφτασε στο υψηλό ρεκόρ των 366 $ στις αρχές του 2022.

Ενώ η Signature δεν κατείχε άμεσα ούτε δάνειζε κρυπτονομίσματα, μια εσωτερική πλατφόρμα πληρωμών που ονομάζεται Signet χρησιμοποιήθηκε από εταιρείες κρυπτογράφησης για τη διαχείριση των μετρητών τους. Το αρχικό σχέδιο για το Signet δημιουργήθηκε από τον πρόεδρο της Signature, Scott Shay, ο οποίος περιέγραψε τον εαυτό του ως «λάτρη των κρυπτονομισμάτων», όπως σημειώνει η έκθεση.

Τα τραπεζικά αρχεία δείχνουν ότι πούλησε μετοχές αξίας 5,4 εκατομμυρίων δολαρίων το 2021. Αγόρασε επίσης μετοχές αξίας 1,5 εκατομμυρίων δολαρίων την ίδια περίοδο και περίπου 644.000 δολάρια το 2023, λίγο πριν από την κατάρρευση υψηλού προφίλ. Στον Shay προστέθηκαν ο Joseph DePaolo, διευθύνων σύμβουλος της τράπεζας, και ο Eric Howell, ο διευθύνων σύμβουλος λειτουργίας της, ο οποίος πούλησε μετοχές αξίας 13,9 εκατομμυρίων δολαρίων και 13,9 εκατομμυρίων δολαρίων αντίστοιχα το 2021.

Επιπλέον, η Signature ήταν μία από τις δύο μόνο εταιρείες του S&P 500 που δεν υπέβαλαν συναλλαγές εμπιστευτικών πληροφοριών στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC).

Ρυθμιστικά θέματα

Η Signature Bank φέρεται να ερευνήθηκε από δύο κρατικές υπηρεσίες των ΗΠΑ πριν από την πτώση της. Το Υπουργείο Δικαιοσύνης ερεύνησε εάν η εταιρεία έλαβε τα απαραίτητα μέτρα για να εντοπίσει πιθανή νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες από πελάτες της.

Οι αξιωματούχοι ανησυχούσαν ιδιαίτερα όταν η τράπεζα κατέφυγε σε προληπτικά μέτρα για να παρακολουθεί τις συναλλαγές για «σημάδια εγκληματικότητας» και να ελέγξει σωστά τους κατόχους λογαριασμών. Επιπλέον, η SEC ερεύνησε επίσης τις συναλλαγές της τράπεζας, αλλά λεπτομέρειες της έρευνας δεν αποκαλύφθηκαν.

Η υπογραφή τέθηκε υπό έλεγχο από την Ομοσπονδιακή Εταιρεία Ασφάλισης Καταθέσεων (FDIC), η οποία υποβάλλει προσφορές για τις υπόλοιπες δραστηριότητές της. Την περασμένη εβδομάδα, η FDIC εξέδωσε ειδοποίηση προς τους υπόλοιπους πελάτες κρυπτογράφησης της τράπεζας να κλείσουν όλους τους λογαριασμούς τους έως τις 5 Απριλίου.

Ο οργανισμός στοχεύει τώρα να διαθέσει στην αγορά ένα χαρτοφυλάκιο δανείων 60 δισεκατομμυρίων δολαρίων τους επόμενους μήνες, που θα περιλαμβάνει κυρίως δάνεια για εμπορικά ακίνητα, εμπορικά δάνεια και μια μικρή δεξαμενή στεγαστικών δανείων για μια οικογένεια.

.