Tether a deținut unele rezerve la Bahamas Bank Capital Union

Tether și-a deținut o parte din rezervele la o mică bancă din Bahamas numită Capital Union, au spus oameni familiarizați cu problema, aruncând o lumină suplimentară asupra modului în care grupul gestionează moneda stabilă de 73 de miliarde de dolari care stă la baza pieței cripto.

Emitentul de monede stabile a refuzat, în general, să dezvăluie unde exact deține activele din spatele simbolului său omonim, cunoscut sub numele de USDT, observând că, în calitate de companie privată, nu este obligat să dezvăluie informații despre partenerii săi financiari.

Tether a fost supus unui control reînnoit în ultimele săptămâni după ce USDT s-a tranzacționat pentru scurt timp la doar 95 de cenți, cu mult sub nivelul de 1 USD pe care încearcă să îl mențină. Investitorii au returnat de atunci peste 10 miliarde de dolari de la Tether, care a susținut că ieșirile au dovedit că are suficientă lichiditate.

Lansat în 2014, jetonul USDT al lui Tether este utilizat pe scară largă pe piețele de criptomonede pentru a tranzacționa Bitcoin și alte active digitale importante. USDT este cea mai mare monedă stabilă în circulație după valoarea de piață.

Tether este înregistrat în Insulele Virgine Britanice și promite să răscumpere USDT unu-la-unu cu dolari dacă este necesar.

Capacitatea companiei de a-și îndeplini această promisiune depinde în cele din urmă de lichiditatea și securitatea rezervelor sale, despre care spune că includ depozite bancare, titluri de trezorerie ale SUA, hârtie comercială, metale prețioase și criptomonede.

Capital Union a spus că „singura informații pe care le punem la dispoziția publicului despre compania noastră este cuprinsă în raportul anual” de pe site-ul său, în timp ce Tether nu a comentat relația sa cu banca.

Tether a anunțat anterior că din 2018 are o relație bancară cu o altă bancă din Bahamas, Deltec Bank & Trust, al cărei președinte Jean Chalopin a co-creat desenul animat Inspector Gadget în anii 1980.

În trecut, Tether s-a luptat să obțină acces la sistemul financiar tradițional. Anul trecut, autoritățile de reglementare din SUA au declarat că Tether a indus anterior utilizatorii în eroare cu privire la rezervele sale, în parte pentru că a folosit conturi bancare în numele consilierului său general și al bursei soră Bitfinex. Tether și Bitfinex au convenit să plătească 60 de milioane de dolari în două acorduri în care nici nu au recunoscut, nici nu au negat faptele greșite.

Într-un interviu pentru Financial Times luna aceasta, directorul Tether Technology, Paolo Ardoino, a declarat că cele mai lichide rezerve, depozitele în numerar, au fost deținute la două bănci din Bahamas. El a adăugat că Tether are „relații bancare puternice” cu „mai mult de șapte, opt bănci din întreaga lume”.

Capital Union este o altă bancă din Bahamas care a folosit Tether, au spus oameni familiarizați cu problema. Banca tip boutique a fost fondată în 2013 și avea active de un miliard de dolari la sfârșitul anului 2020, cel mai recent an pentru care sunt disponibile conturi publice. Președintele Capital Union Lonnie Howell a co-fondat anterior EFG International, o bancă elvețiană listată la bursă.

Nu este clar cât de mult din rezervele lui Tether au fost deținute prin Capital Union sau când a început relația. Chalopin a declarat într-un interviu din 2021 pentru Bloomberg că Deltec deținea doar aproximativ un sfert din rezervele lui Tether, aproximativ 15 miliarde de dolari la acea vreme, sub formă de numerar și obligațiuni cu risc scăzut.

Capital Union a început să publice rapoarte de cercetare despre cripto în iunie 2021. Mai târziu în acel an, a numit un manager de active digitale și alte domenii de afaceri, conform profilului LinkedIn al persoanei, care spunea că în acel loc de muncă ea ar fi „creat și implementat proceduri de reconciliere a activelor digitale” și „proceduri automatizate de contabilitate a activelor digitale folosind Excel pentru a reduce timpul și erorile de procesare”.

În aprilie, Capital Union a anunțat că a început să folosească software-ul de conformitate de la Chainalysis, o companie importantă de date blockchain.