Tether manteve algumas reservas com o banco Capital Union das Bahamas

A Tether manteve algumas de suas reservas em um pequeno banco nas Bahamas chamado Capital Union, disseram pessoas familiarizadas com o assunto, lançando mais luz sobre como o grupo gerencia a stablecoin de US$ 73 bilhões que sustenta o mercado de criptografia.

O emissor da stablecoin geralmente se recusou a divulgar onde exatamente detém os ativos por trás de seu token homônimo, conhecido como USDT, observando que, como empresa privada, não é obrigado a divulgar informações sobre seus parceiros financeiros.

O Tether passou por novo escrutínio nas últimas semanas, depois que o USDT foi brevemente negociado a apenas 95 centavos, bem abaixo da indexação de US$ 1 que está tentando manter. Desde então, os investidores devolveram mais de US$ 10 bilhões do Tether, que argumentou que as saídas provaram que tem bastante liquidez.

Lançado em 2014, o token USDT da Tether é amplamente utilizado nos mercados de criptomoedas para negociar Bitcoin e outros ativos digitais importantes. USDT é a maior moeda estável em circulação em valor de mercado.

O Tether está registrado nas Ilhas Virgens Britânicas e promete resgatar o USDT individualmente com dólares, se necessário.

A capacidade da empresa de cumprir esta promessa depende, em última análise, da liquidez e da segurança das suas reservas, que, segundo ela, incluem depósitos bancários, títulos do Tesouro dos EUA, papel comercial, metais preciosos e criptomoedas.

A Capital Union disse que “a única informação que disponibilizamos publicamente sobre a nossa empresa está contida no relatório anual” do seu site, enquanto a Tether não comentou a sua relação com o banco.

A Tether anunciou anteriormente que desde 2018 mantém uma relação bancária com outro banco nas Bahamas, o Deltec Bank & Trust, cujo presidente Jean Chalopin co-criou o desenho animado Inspector Gadget na década de 1980.

No passado, o Tether lutou para obter acesso ao sistema financeiro tradicional. No ano passado, os reguladores dos EUA disseram que o Tether já havia enganado os usuários sobre suas reservas, em parte porque usava contas bancárias em nome de seu conselheiro geral e de sua bolsa irmã Bitfinex. Tether e Bitfinex concordaram em pagar US$ 60 milhões em dois acordos nos quais não admitiram nem negaram irregularidades.

Em entrevista ao Financial Times este mês, o diretor de tecnologia da Tether, Paolo Ardoino, disse que as reservas mais líquidas, depósitos em dinheiro, eram mantidas em dois bancos nas Bahamas. Ele acrescentou que a Tether tem “fortes relações bancárias” com “mais de sete, oito bancos em todo o mundo”.

O Capital Union é outro banco nas Bahamas que usou o Tether, disseram pessoas familiarizadas com o assunto. O banco boutique foi fundado em 2013 e tinha mil milhões de dólares em activos no final de 2020, o ano mais recente para o qual estão disponíveis contas públicas. O presidente da Capital Union, Lonnie Howell, foi anteriormente cofundador do EFG International, um banco suíço listado.

Não está claro exatamente quanto das reservas do Tether foram mantidas através da Capital Union ou quando o relacionamento começou. Chalopin disse em uma entrevista de 2021 à Bloomberg que a Deltec detinha apenas cerca de um quarto das reservas do Tether, cerca de US$ 15 bilhões na época, na forma de dinheiro e títulos de baixo risco.

A Capital Union começou a publicar relatórios de pesquisa sobre criptografia em junho de 2021. Mais tarde naquele ano, nomeou um gerente de ativos digitais e outras áreas de negócios, de acordo com o perfil da pessoa no LinkedIn, que dizia que nesse trabalho ela teria “criado e implementado procedimentos de reconciliação de ativos digitais” e “automatizado procedimentos de contabilidade de ativos digitais usando Excel para reduzir o tempo de processamento e erros”.

Em abril, a Capital Union anunciou que começou a usar software de conformidade da Chainalysis, uma importante empresa de dados blockchain.