Tether utrzymuje pewne rezerwy w bahamskim banku Capital Union

Tether utrzymywał część swoich rezerw w małym banku na Bahamach o nazwie Capital Union, twierdzą osoby zaznajomione z tą sprawą, rzucając dalsze światło na sposób, w jaki grupa zarządza stablecoinem o wartości 73 miliardów dolarów, który stanowi podstawę rynku kryptowalut.

Emitent monet stabilnych generalnie odmawia ujawnienia, gdzie dokładnie przechowuje aktywa stojące za tokenem o tej samej nazwie, znanym jako USDT, zauważając, że jako firma prywatna nie ma obowiązku ujawniania informacji o swoich partnerach finansowych.

W ostatnich tygodniach Tether stał się przedmiotem ponownej analizy po tym, jak kurs USDT na krótko wyniósł zaledwie 95 centów, czyli znacznie poniżej kursu 1 dolara, który stara się utrzymać. Od tego czasu inwestorzy zwrócili ponad 10 miliardów dolarów z Tethera, który twierdzi, że odpływy potwierdziły, że ma on dużą płynność.

Wprowadzony na rynek w 2014 roku token USDT Tethera jest szeroko stosowany na rynkach kryptowalut do handlu Bitcoinami i innymi głównymi aktywami cyfrowymi. USDT to największa moneta stablecoin w obiegu pod względem wartości rynkowej.

Tether jest zarejestrowany na Brytyjskich Wyspach Dziewiczych i w razie potrzeby obiecuje wymianę USDT jeden do jednego na dolary.

Zdolność firmy do wywiązania się z tej obietnicy ostatecznie zależy od płynności i bezpieczeństwa jej rezerw, które, jak twierdzi, obejmują depozyty bankowe, amerykańskie papiery skarbowe, papiery komercyjne, metale szlachetne i kryptowaluty.

Capital Union stwierdził, że „jedyne informacje, które udostępniamy publicznie na temat naszej spółki, znajdują się w raporcie rocznym” na swojej stronie internetowej, natomiast Tether nie skomentował swoich relacji z bankiem.

Tether wcześniej informował, że od 2018 roku ma powiązania bankowe z innym bankiem na Bahamach, Deltec Bank & Trust, którego prezes Jean Chalopin w latach 80. współtworzył kreskówkę Inspector Gadget.

W przeszłości Tether miał trudności z uzyskaniem dostępu do tradycyjnego systemu finansowego. W zeszłym roku amerykańskie organy regulacyjne stwierdziły, że Tether już wcześniej wprowadzał użytkowników w błąd co do swoich rezerw, po części dlatego, że korzystał z rachunków bankowych w imieniu swojego głównego radcy prawnego i siostrzanej giełdy Bitfinex. Tether i Bitfinex zgodziły się zapłacić 60 milionów dolarów w dwóch ugodach, w których nie przyznały się do popełnienia przestępstwa ani nie zaprzeczyły.

W wywiadzie dla Financial Times w tym miesiącu dyrektor ds. technologii Tether Paolo Ardoino powiedział, że najbardziej płynne rezerwy, czyli depozyty gotówkowe, utrzymywane są w dwóch bankach na Bahamach. Dodał, że Tether ma „silne relacje bankowe” z „ponad siedmioma, ośmioma bankami na całym świecie”.

Osoby zaznajomione z tą sprawą twierdzą, że Capital Union to kolejny bank na Bahamach, który korzystał z Tethera. Ten butikowy bank został założony w 2013 roku i na koniec 2020 roku, czyli ostatniego roku, w którym dostępne są rachunki publiczne, posiadał aktywa o wartości 1 miliarda dolarów. Prezes Capital Union Lonnie Howell był wcześniej współzałożycielem EFG International, notowanego na giełdzie szwajcarskiego banku.

Nie jest jasne, jaka dokładnie część rezerw Tethera była utrzymywana przez Capital Union ani kiedy rozpoczęła się współpraca. Chalopin powiedział w wywiadzie dla Bloomberga w 2021 r., że Deltec posiadał jedynie około jednej czwartej rezerw Tethera, wynoszących wówczas około 15 miliardów dolarów, w formie gotówki i obligacji niskiego ryzyka.

Capital Union zaczął publikować raporty z badań na temat kryptowalut w czerwcu 2021 r. Później tego samego roku mianował menedżera ds. aktywów cyfrowych i innych obszarów biznesowych, zgodnie z profilem tej osoby na LinkedIn, z którego wynikało, że na tym stanowisku „stworzyłaby i wdrożyła procedury uzgadniania aktywów cyfrowych” oraz „automatyczne procedury księgowania aktywów cyfrowych przy użyciu programu Excel w celu ograniczenia czasu przetwarzania i liczby błędów”.

W kwietniu Capital Union ogłosił, że zaczął korzystać z oprogramowania zapewniającego zgodność z przepisami firmy Chainalytic, dużej firmy zajmującej się danymi typu blockchain.